π монета — шахрайство без вкладень! Китайська поліція кваліфікує як піраміду, щоденна реєстрація приховує смертельну пастку

Китайський банківський відділ у Сичуані приймав двох літніх людей для консультації щодо виведення «π монет», проект просувався як «без вкладень — високий дохід» і підробляв «офіційний список партнерських банків». Операційний менеджер розкрив шахрайство, з’ясувавши, що правоохоронні органи кваліфікували це як мережевий маркетинг. Аналіз схеми: щоденна реєстрація створює фальшиву активність, підробка банківських партнерств підвищує довіру, в кінцевому підсумку — залучення інвестицій або розвиток підлеглих.

Три рівні шахрайської логіки у «π монет» з підробленим банківським бекінгом

Ядро шахрайства з «π монет» полягає у підробці авторитетних організацій для створення довіри. Злочинці створювали «список партнерських банків», що включає Китайський банк та інші мережеві відділення, навіть підробляли логотипи банків і офіційні документи, щоб жертви думали, що це легальний проект, схвалений фінансовими регуляторами. Такий підхід особливо ефективний серед літніх людей, оскільки вони мають високий рівень довіри до банків, і при побаченні «банківське партнерство» зазвичай знімають обережність.

Співробітники пояснили клієнтам: внутрішні банки в Китаї ніколи не співпрацювали з проектом «π монет» і не підтримують незаконні операції з віртуальними валютами. В країні чітко заборонено законодавством будь-які незаконні операції з віртуальними валютами. Це офіційне заперечення — перший крок у руйнуванні довіри до шахрайської схеми. Співробітники не лише усно повідомили, а й надали офіційний документ від правоохоронних органів, що підтверджує шахрайство.

Після терплячого пояснення, аналізу кейсів і надання доказів, обидва клієнти зрозуміли правду про шахрайство, висловили глибоку вдячність співробітникам, одразу видалили шахрайські додатки та вийшли з групи просування у WeChat, пообіцявши більше не контактувати з цим проектом. Цей випадок показує ключову роль фінансових установ у протидії шахрайству та високу довіру літніх людей до авторитетних організацій.

Три основні схеми шахрайства з «π монет»

Щоденна реєстрація «майнінг» для створення ілюзії активності: злочинці вимагають від користувачів щоденно реєструватися і натискати, називаючи це «майнінгом» для отримання «π монет», але насправді це для підвищення фальшивої активності платформи. Така схема створює у користувачів ілюзію «затраченого часу», формуючи пастку з «загубленими витратами», що робить їх більш схильними інвестувати гроші далі.

Підробка списків партнерських банків для підвищення довіри: створення списків із основними банками, такими як Китайський банк, ICBC тощо, з підробленими печатками і дозвільними документами. Такий підхід дуже вводить в оману, змушуючи жертв думати, що проект пройшов фінансовий контроль.

Залучення інвестицій або розвиток підлеглих: спочатку дозволяє користувачам «безкоштовно майнити» і накопичувати певну кількість «π монет», а потім за допомогою причин «потрібно активувати для виведення» або «підвищити VIP для прискорення майнінгу» вимагає поповнення рахунку або залучення підлеглих для отримання більшої «обчислювальної потужності». Така модель відповідає класичним ознакам пірамідальної схеми, з використанням залучення нових учасників.

Юридичні наслідки визначення правоохоронцями мережевого маркетингу

Повідомлення правоохоронних органів про шахрайство чітко кваліфікує «π монети» як мережевий маркетинг і шахрайство. За статтями «Заборона мережевого маркетингу» та статтею 224 Кримінального кодексу Китаю, організація та керівництво мережевим маркетингом карається до 15 років позбавлення волі з конфіскацією майна. Учасники, що залучають понад 30 підлеглих і досягають рівня 3 або вище, також можуть бути притягнені до кримінальної відповідальності.

Ще важливіше, що держава чітко заборонила будь-які незаконні операції з віртуальними валютами, і така діяльність не захищена законом. Це означає, що навіть якщо жертва інвестувала значні кошти у «π монети», і проект збанкрутував або зник, повернути втрати через судові процедури майже неможливо. Аналіз подібних випадків показує, що відсоток повернення коштів у таких шахрайських схемах дуже низький — менше 10%, і більшість потерпілих залишаються без грошей.

Шкода від шахрайства з «π монет» полягає не лише у фінансових втрат, а й у руйнуванні довіри в суспільстві. Багато потерпілих — це люди, яких підбурювали родичі або знайомі, і після краху шахрайства вони не лише втрачають гроші, а й можуть спричинити сімейні конфлікти та руйнування соціальних зв’язків. Крім того, через недостатню обізнаність літніх людей щодо інтернет-шахрайств, вони стають головними жертвами таких схем, втрачаючи свої заощадження для пенсії, що має дуже серйозні наслідки.

П’ять ключових ознак виявлення шахрайства з віртуальними валютами

Громадянам слід бути особливо обережними і вміти розпізнавати ознаки шахрайства з віртуальними валютами, зокрема: обіцянки «без вкладень — високий дохід» — це завжди шахрайство, оскільки будь-яке інвестування має ризики, гарантія «прибутку без втрат» — відсутня; необхідність перевірки співпраці з банками або урядовими структурами — дзвоніть офіційним сервісам банків або звертайтеся до відділень, не довіряйте одностороннім повідомленням проектів; вимога залучення підлеглих для отримання більшого доходу — класична ознака піраміди, що порушує законодавство Китаю; необхідність попереднього внесення коштів для активації виведення — поширена шахрайська схема, при цьому повернути гроші буде неможливо; невідомий статус організаторів або їхнє перебування за кордоном — серйозний ризик, і захист прав у такій ситуації практично неможливий.

Не довіряйте фальшивим рекламам «віртуальних валют» або «майнінгу», не приєднуйтеся до незнайомих груп просування. За будь-якими підозрами звертайтеся через державний додаток протидії шахрайству, офіційний сервіс банку або відвідуйте відділення для перевірки, бережіть свої гроші. Якщо ви вже брали участь у подібних проектах, негайно припиніть інвестиції і збережіть усі докази, першочергово повідомте правоохоронні органи.