Розблокуйте трильйони у зростанні DeFi з конфіденційними кредитними рішеннями

Оскільки децентралізовані фінанси (DeFi) продовжують відновлюватися та розширюватися, одна з їхніх основних перешкод на шляху до масового впровадження залишається невирішеною: конфіденційність. Хоча протоколи DeFi продемонстрували стійкість і зростання, реальному впровадженню з боку інституційних інвесторів та інвесторів з високим рівнем статків заважає критична нестача конфіденційності. Нещодавні технологічні досягнення, особливо в області Гомоморфного шифрування (FHE), обіцяють вирішити цю проблему, потенційно відкриваючи трильйони доларів традиційно недоступного капіталу на блокчейні.

Останні інновації в Гомоморфному шифруванні можуть революціонізувати приватність у DeFi, дозволяючи конфіденційні транзакції та кредитування.

Неконтрактне кредитування, що є основою традиційних фінансів, може стати можливим на публічних блокчейнах завдяки технології, що зберігає конфіденційність.

Вирішення технічних викликів, таких як ліквідації, оракули та досвід користувачів, є критично важливим для масштабування конфіденційних рішень DeFi.

FHE з'єднує традиційні та децентралізовані фінанси, забезпечуючи конфіденційність без жертвування прозорістю чи взаємодію.

Виклик конфіденційності в DeFi

Незважаючи на вражаючий пік DeFi, що перевищує $260 мільярдів у загальному заблокованому значенні ( TVL ) у грудні 2021 року, ширша фінансова система переміщує трильйони щодня через валютні ринки та облігації. Хоча DeFi продемонстрував стійкість після краху 2022 року, його зростання залишається обмеженим у порівнянні з традиційними фінансами, перш за все через відсутність конфіденційності.

Інституційні інвестори та особи з високим рівнем доходу вимагають конфіденційності своїх угод, позицій і даних. Наразі всі транзакції на публічних блокчейнах є прозорими, що робить їх непривабливими для великих гравців. Останні розробки в області Повного Гомоморфного Шифрування (FHE) пропонують новий шлях для подолання цієї перешкоди, потенційно вводячи DeFi в сферу фінансів на рівні інституцій.

Роль Гомоморфного шифрування у трансформації DeFi кредитування

FHE дозволяє обробляти дані, залишаючи їх зашифрованими, що забезпечує проведення транзакцій та взаємодій з дотриманням конфіденційності. Наприклад, користувач може поділитися зашифрованими кредитними даними або KYC інформацією, яку смарт-контракт може перевірити без розшифровування — запитуючи: "Чи їхній кредитний рейтинг вище 700?" — та схвалити позику, не розкриваючи чутливі деталі.

Цей підхід відкриває двері для некондиційного кредитування, подібно до традиційних фінансів, де позичальники можуть отримувати кредит без надання забезпечення, зберігаючи конфіденційність. У разі потреби кредитори можуть дешифрувати конкретні дані для юридичних процедур поза мережею, забезпечуючи відповідність без ризику для приватності.

Перепроектування популярних протоколів з конфіденційними токенами ERC-20, зашифрованими кредитними рейтингами та захистом від фронт-ранінгу або експлуатацій MEV може стати каталізатором нової ери масштабованого, орієнтованого на конфіденційність DeFi кредитування. Інституції можуть працювати з приватними пуловими заставами, тоді як роздрібні користувачі можуть позичати без застави та бути в безпеці від фронт-ранінг ботів.

Виклики та майбутній потенціал

Хоча досягнення в області гомоморфного шифрування обіцяють багато, впровадження в масштабах великих проектів стикається з труднощами. Технічні виклики включають розробку надійних механізмів ліквідації, зашифрованих оракулів та збалансування правової відповідності з конфіденційністю. Захист від MEV, оптимізація ліквідності та створення зручних інструментів декодування є життєво важливими кроками вперед.

Публічні блокчейни, історично улюблені за відкритість, тепер можуть, завдяки Гомоморфному шифруванню, запропонувати конфіденційність, що порівнянна з приватними ланцюгами, зберігаючи свої основні переваги. Ця еволюція може розблокувати трильйони доларів з традиційних фінансів, роблячи DeFi справді інклюзивним і масштабованим.

Врешті-решт, вирішення цих технічних та регуляторних викликів буде ключовим для перетворення DeFi на зрілу фінансову екосистему, де конфіденційність і прозорість безперешкодно співіснують, прокладаючи шлях до масового впровадження на глобальних крипторинках.

Ця стаття була спочатку опублікована як Розблокувати трильйони в зростанні DeFi з конфіденційними кредитними рішеннями на Crypto Breaking News – вашому надійному джерелі новин про криптовалюту, новин про Bitcoin та оновлень блокчейну.