Нові правила Центрального банку В'єтнаму: міжнародні шифрувальні транзакції на суму понад 1000 доларів США повинні бути обов'язково звітувані, регулювання фінансового центру оновлено.

Національний банк В’єтнаму (SBV) нещодавно опублікував останній проект указу, який повністю регулює створення та функціонування банків, управління форексом, а також заходи з боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму для міжнародних фінансових центрів. Найбільшою увагою нової норми є те, що міжнародні електронні перекази на суму понад 1000 доларів (включаючи операції з криптоактивами) повинні бути обов’язково звітуватися. Цей крок розглядається як важливий етап у зміцненні контролю за капітальними потоками у В’єтнамі та зменшенні ризиків витоку капіталу через кордон.

Фон проекту: увага на AML та фінансову безпеку

Цей законопроект має на меті забезпечити міжнародний фінансовий центр у залученні капіталовкладень, водночас запобігаючи ризикам відмивання грошей, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення.

SBV чітко зазначає, що хоча В’єтнам активно створює міжнародний фінансовий центр, необхідно використовувати міжнародні стандарти в проектуванні системи для забезпечення фінансової безпеки та відповідності.

1000 доларів звітний поріг: сфера застосування та деталі виконання

Згідно з пунктом 4 статті 127 проекту:

1. Міжнародні електронні перекази (включаючи криптоактиви) на суму понад 1000 доларів повинні бути повідомлені фінансовому центру.

2, Більшість транзакцій буде оброблятися через глобальні платіжні системи, такі як SWIFT, а система звітності буде відповідати міжнародним стандартам.

3. Діючий лист-сповіщення № 09/2023 встановлює поріг звітності міжнародних транзакцій у 1000 доларів США, а внутрішніх транзакцій — у 500 мільйонів вʼєтнамських донгів (приблизно 20 тисяч доларів США), нові правила безпосередньо поширюються на міжнародний фінансовий центр.

SBV заявляє, що після офіційного запуску фінансового центру буде гнучко коригувати порогові значення звітності залежно від обсягу даних, рівня ризику та фактичних обставин.

Вплив на криптоактиви та транзакції через кордон

Це положення означає:

1、Криптоактиви біржі та фінансові установи повинні подавати детальний звіт при обробці міжнародних операцій на суму понад 1000 доларів.

2. Для користувачів, які часто здійснюють міжкордонні криптоторги, вимоги до прозорості та відповідності значно зростуть.

3, що допомагає запобігти використанню фінансового центру В’єтнаму для виведення капіталу та незаконного переказу коштів

Хоча цей крок може збільшити витрати на відповідність, він також допоможе підвищити репутацію фінансового центру В’єтнаму на міжнародних ринках.

Міжвідомча співпраця: сувора регуляторна мережа

Проект визначає суб’єкти відповідальності за AML та механізми співпраці:

Національний банк: розробка та виконання регуляторних норм

Центральний контрольний орган, Міністерство громадської безпеки, Міністерство оборони: спільний моніторинг та правоохоронна діяльність

Відповідні відомства: надання технічної та правової підтримки

Крім того, члени центрального банку не повинні залучати кошти у не членських організацій або фізичних осіб, а також не повинні надавати спеціальне кредитування або послуги центрального банку, щоб запобігти регуляторному арбітражу.

Подальші перспективи та реакція ринку

SBV підкреслює, що нова мета полягає в запобіганні ризикам, а не в перешкоджанні притоку капіталу. У майбутньому, з накопиченням даних про роботу фінансового центру, пороги звітності та правила відповідності можуть бути додатково оптимізовані.

Для індустрії криптоактивів це означає, що В’єтнам стане одним з ринків Азії з високим рівнем регуляторної відповідності, що допоможе залучити міжнародних інвесторів, які цінують прозорість регулювання.

Заключення

Центральний банк Вʼєтнаму цього разу розширив поріг звітності міжнародних транзакцій до 1000 доларів на сферу криптовалют, що знаменує собою активне створення країною суворої системи AML та контролю над транскордонними фінансовими потоками під час формування міжнародного фінансового центру. Для крипторинку це є як викликом, так і можливістю підвищити довіру до ринку.