Адвокат Нью-Йорка судиться з Gemini Genesis за якісне викривлення ризиків для інвесторів

Нью-йоркський адвокат подав позов проти Genesis і Gemini Trust за обман інвесторів на суму понад 1,1 мільярда доларів.

Адвокат прагне відшкодування для обманутих інвесторів, а також повернення незаконно нажитих прибутків.

Сполучені Штати можуть заборонити Gemini Trust, Genesis Global та Digital Currency Group на працю в інвестиційній фінансовій галузі.

Ключові слова: позов, шахрайство з криптовалютами, ризики для інвестора, заборона криптовалют, криптошахрайство, криптозаконодавство, криптозлочинність, обмануті інвестори, криптокомпанії, позов до криптокомпаній, криптобізнес

Вступ

The наслідки краху FTX спостерігається в деяких секторах криптовалютної економіки, оскільки деякі фірми все ще зіштовхуються з юридичними суперечками щодо цього. Окрім триваючого судового процесу Сема Банкмен-Фріда, засновника FTX, є позов проти криптовалютних компаній, таких як Gemini та Genesis. У цьому пості ми обговорюємо позов проти Gemini та Genesis.

Читайте також: Крах FTX вплинув на широкий зріз криптоекосистеми

Адвокат Нью-Йорка подає позов проти Gemini та Genesis

Генеральний прокурор Летіція Джеймс, адвокат з Нью-Йорка, подала позов проти криптовалютних компаній Gemini Trust, Genesis Global та Digital Currency Group (DCG) з підозрою в обмані щонайменше 230 000 інвесторів, серед яких понад 29 000 жителів Нью-Йорка, на суму понад 1 мільярд доларів.

Джеймс прагне відшкодування для обманутих інвесторів, повернення незаконно нажитих прибутків та заборони цим компаніям здійснювати діяльність у фінансовому секторі інвестицій. В основному, Gemini та Genesis, фірма, що належить DCG, запропонувала програму криптозаставного кредитування без впровадження ефективних заходів управління ризиками.

Перш ніж заглиблюватися в обвинувачення, спочатку давайте розберемося в основах цих фінансових інвестиційних компаній.

Огляд Gemini Trust, Genesis Global та Digital Currency Group

Digital Currency Group, заснована Баррі Сільбертом, є венчурною компанією, яка має кілька дочірніх підприємств, включаючи Genesis Global Trading, Inc., компанію, засновану в 2013 році. Ця група також володіє іншими компаніями, такими як Coindesk.

З іншого боку, Genesis складається з кількох сутностей, які надають послуги з позики, торгівлі та зберігання цифрових активів інституційним клієнтам, підприємцям з високим статусом та іншим відомим особам.

Деякі з бізнесів, які належать Genesis, включають GGC International Limited (GGCI), Genesis Custody Limited, Genesis Global Trading, Inc. (GGT), Genesis Asia Pacific Pte. Ltd. (GAP) та Genesis Global Capital, LLC (GGC).

З іншого боку, Gemini Trust Company, LLC, відома як Gemini, заснована в 2014 році, є американською криптовалютною біржою та кастодіалним банком. Як біржа, вона дозволяє інвесторам купувати та продавати різні цифрові активи, включаючи криптовалюти.

Читайте також: Як купити Gemini Dollar (GUSD) - HODL або торгувати криптовалютами - утримуйтеся або торгуйте криптовалютою”)

Позови проти Gemini та Genesis

Позов адвоката Джеймса центрується навколо інвестиційної програми, яку криптовалютні компанії Gemini та Genesis запустили, відомої як «Gemini Earn», яка дозволяла інвесторам позичати свої криптовалюти, такі як Біткоїн і ETH на Genesis і отримуйте віддачу за це.

Читайте також: Чому люди думають, що SEC незважливий до того, які криптовалютні активи є цінними паперами

Звинувачення проти Gemini

Gemini, власництво близнюків Вінклвосс, позиціонувала програму як низькоризикову інвестицію, хоча її внутрішні аналізи показали, що вона є високоризиковою. Те, що збільшило ризик інвестиційної програми, було те, що вона була недостатньо забезпечена.

Особливо слід відзначити, що оцінка ризиків і заходи контролю Gemini також були дуже погані. Наприклад, Gemini не повідомила інвесторів Gemini Earn про позику, яку вона надала Alameda Research, яка колись становила приблизно 60% всього інвестиційного фонду. За словами адвоката Джеймса, Gemini спотворила інформацію для інвесторів.

Звинувачення, отже, стверджує, що Gemini скористався нерегульованим криптосектором у Сполучених Штатах, щоб експлуатувати інвесторів, таким чином обманюючи їх. Також хибне обіцянка, яку Gemini зробило інвесторам, становило криптозлочин. Це тому, що Gemini запевнила інвесторів, що Gemini Earn був програмою низького ризику інвестування, що означало, що вони мали малу ймовірність втратити свій капітал.

Частина позову також звинувачує Genesis, Баррі Сілберта, генерального директора DCG, Соічіро Моро, колишнього генерального директора Genesis, та Digital Currency Group у шахрайстві перед громадськістю та інвесторами, намагаючись приховати збитки у розмірі 1,1 мільярда доларів, що стали наслідком. Таким чином, схема працювала як шахрайський криптосхема.

Читайте також: Шахрайства з криптовалютами поширюються ще далі в американську глибинку

Прокурор Нью-Йорка звинуватив Genesis і DCG у криптошахрайстві

Адвокат з Нью-Йорка також заявив, що DCG та Genesis не виконали вимог криптозаконодавства країни, оскільки не повідомили обманутих інвесторів про ризики, пов’язані з інвестуванням в програму Gemini Earn. Таким чином, вони не змогли захистити інвесторів та громадськість від неправомірних фінансових втрат.

Так само в позові стверджується, що дві криптовалютні компанії не знизили ризики для інвесторів через ретельну перевірку фінансового стану позичальників. Наприклад, Genesis протягом двох років не отримало перевірених фінансових звітів від Three Arrows Capital. Genesis також замаскувала свою справжню фінансову позицію перед Gemini, що поглибило збитки, які понесли інвестори.

Адвокат був обурений тим, як криптовалютні компанії обдурили інвесторів. Він сказав: «Ці компанії з криптовалютами брехали інвесторам та намагалися приховати втрати понад мільярд доларів, і як наслідок від цього постраждали середні класи інвесторів».

Він додав: “Працьовиті жителі Нью-Йорка та інвестори по всій країні втратили понад мільярд доларів через те, що їм подавали безжальні брехні про те, що їх гроші будуть безпечними і зростатимуть, якщо вони інвестують їх у Gemini Earn. Замість цього Gemini приховувала ризики інвестування з Genesis, а Genesis брехав перед громадськістю про свої збитки.”

В результаті такої грубої фінансової недбалості генеральний прокурор Джеймс бореться за заборону компаніям Gemini, Genesis і DCG працювати в інвестиційній фінансовій галузі в Нью-Йорку. Він також звернувся до суду з проханням про надання компенсації для інвесторів і вимагання повернення неправомірно отриманих прибутків.

Що буде далі для Gemini, якщо їй заборонять в Сполучених Штатах?

Якщо Gemini заборонено використовувати криптовалюту в США, ймовірно, вона переїде в країни, де ринки криптовалют розширюються. За останніми звітами, криптовалютна компанія планує розширити свій бізнес у Великій Британії, Сінгапурі, Гонконзі та Індії, серед інших. Як відомо, Сінгапур і Гонконг готові приймати більше криптовалютних інвестиційних компаній.

Також читайте: Як зараз регулюються криптовалюти в різних країнах

Як результат позову проти Gemini та Genesis вплине на майбутнє регулювання криптовалют?

Результат справи Gemini-Genesis ймовірно вплине на весь криптосектор у Сполучених Штатах. У широкому розумінні, різні регуляторні органи у США, такі як SEC, можуть вжити додаткових заходів для захисту інвесторів.

Читайте також: Закони про криптовалюти в США та інших країнах

Наприклад, справа про Gemini та Genesis може стимулювати SEC бути критичним щодо схвалення інвестиційних активів, таких як криптовалютні біржові фонди (ETF), оскільки потрібно перевірити, що такі продукти безпечні для інвесторів.

Також регуляторні органи можуть передбачати суворі покарання в рамках криптозаконодавства у країні. Це також може забезпечити довгострокові тюремні ув’язнення для таких порушників з метою запобігання майбутнім криптозлочинам та злочинам.

Зацікавлені сторони, такі як лобістичні групи, можуть посилатися на такі випадки при пропонуванні нових криптовалютних законів, спрямованих на захист інвесторів і громадськості. Наприклад, адвокат Джеймс пообіцяв використовувати такі випадки для введення суворіших криптовалютних регуляцій у майбутньому.

Останнім часом він сказав: “Мій офіс буде продовжувати зусилля зупинити обманні криптовалютні компанії та підтримувати посилення регулювання для захисту всіх інвесторів.”

Висновок

Нью-Йоркський адвокат Джеймс подав позови проти трьох криптовалютних компаній за шахрайство криптоінвесторів. Одна з позовів стверджує, що як Gemini, так і Genesis змістили інформацію для громадськості та інвесторів. В результаті він вимагає відповідного відшкодування та відібрання неправомірних прибутків.