Обзор текущей ситуации
Мексика на этот раз действительно серьезно подошла к делу — после принятия закона о Финтех в 2018 году она выполнила 22 из 40 стандартов ФАТФ, став образцом соблюдения норм в Латинской Америке. Бразилия, Чили и Сальвадор следуют за ней, серьезно относясь к вопросам борьбы с отмыванием денег (ALA/CFT).
Но проблема в том, что даже хорошие политики имеют свои недостатки — чем строже регуляция, тем труднее новым биржам войти в Мексику. Это немного похоже на то, как если бы планка была поднята слишком высоко, и даже свои люди не могут войти.
Неловкая реальность
Аргентина до сих пор не представила регуляторную рамку, Колумбия, Эквадор и Боливия лишь немного изменили свои подходы. Коста-Рика, Гренада, Гондурас, Панама, Перу, Доминиканская Республика и Уругвай вообще не проявили активности — если так пойдет дальше, появится пространство для регуляторного арбитража, и злоумышленники просто будут использовать лазейки в законах.
Почему сейчас нужно действовать?
GAFILAT в ключевой момент вмешивается: добавление