Провалы в регулировании криптовалют: медленное правоприменение FCA и кадровые проблемы вызывают критику

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) сталкивается с критикой со стороны Национального контрольного управления страны (NAO) за медленный подход к обеспечению соблюдения законов о криптовалютах и нехватку персонала, обладающего опытом работы с криптовалютой.

В недавнем отчете, опубликованном NAO, независимой организацией, ответственной за анализ государственных расходов, подчеркивается потенциальное влияние криптоактивов как область неопределенности, которая может помешать эффективности регулирования FCA.

Хотя FCA обязало компании, занимающиеся цифровыми активами, соблюдать правила борьбы с отмыванием денег в январе 2020 года и начало работать с незарегистрированными компаниями, только в феврале 2023 года были приняты принудительные меры против нелегальных операторов крипто ATM. В отчете высказываются опасения по поводу возможностей FCA при эффективном устранении рисков в криптоиндустрии.

Новый сотрудник и фокус на экспертизе в криптовалюте

Сообщается, что FCA вносит значительные изменения в свои методы управления данными, чтобы более эффективно выявлять риски. Однако в докладе отмечается, что эти усилия, как ожидается, займут несколько лет, а выявленные риски, связанные с данными, как ожидается, не будут смягчены до 2025 года.

Кроме того, текучесть кадров, в том числе на высшем уровне, была постоянной проблемой для FCA в последние годы. Несмотря на снижение оборота, специализированный сектор по-прежнему находится под угрозой поставок из-за более высокой текучести кадров. Далее в докладе говорится:

В последние годы в FCA наблюдается высокая текучесть кадров, в том числе на высшем уровне. Несмотря на то, что общий оборот FCA в настоящее время снизился, риски поставок остаются высокими в некоторых специализированных областях.

Чтобы решить эту проблему, FCA наняло и обучило более 2 000 новых сотрудников, в том числе семь из 11 старших должностных лиц, присоединившихся к команде с сентября 2020 года. FCA признает важность поддержания профессиональных навыков и опыта из-за нехватки сотрудников, разбирающихся в криптовалютах, которые задерживают регистрацию компаний, занимающихся криптоактивами, в соответствии с правилами отмывания денег.

Борьба с незаконной криптовалютной деятельностью

Кроме того, FCA активно укрепляет свое международное участие в стратегическом управлении своим влиянием на глобальное развитие.

Признавая важность международного сотрудничества, FCA учредило новый Международный руководящий комитет для обеспечения межорганизационного надзора и поддержки. В отчете отмечается, что FCA работает с другими организациями для решения общих проблем в различных отраслях, включая цифровую экономику и финансовые услуги.

В конечном счете, FCA, как сообщается, несет ответственность за более чем 1 400 случаев незаконной деятельности с цифровыми активами в период с января 2020 года по июнь 2023 года. В период с 2020 года по первую половину 2022 года он также получил более 13 350 сообщений о мошенничестве, регулируя 50 000 компаний по всей Великобритании.

По данным CoinGecko, мировой рынок криптовалют продолжает свою замечательную траекторию роста и в настоящее время имеет ошеломляющую рыночную капитализацию в размере 1,59 триллиона долларов.

Это представляет собой изменение на 3% за последние 24 часа, впечатляющее изменение на 90,23% по сравнению с рыночной капитализацией, зарегистрированной год назад.

Изображение: Shutterstock, График: TradingView.com