JPMorgan подана в суд за предположительное содействие криптовалютной пирамиде на сумму $328 миллионов долларов

Вкратце

• JPMorgan Chase на этой неделе был обвинен в содействии крипто-понзи-схеме на сумму 328 миллионов долларов.
• Прокуроры утверждают, что крипто-руководитель неправомерно использовал средства инвесторов, предназначенные для ликвидных пулов, чтобы вести роскошный образ жизни.
• Пострадавший от схемы заявляет, что Chase Bank никогда не должен был позволять руководителю пользоваться его услугами.

Самый крупный банк США оказался втянут в судебный иск по обвинению клиента в участии в предполагаемой крипто-понзи-схеме, как недавно описала Министерство юстиции, при этом один из пострадавших утверждает, что JPMorgan Chase должен был обнаружить и остановить мошенничество. Иск, поданный на этой неделе в федеральный суд Сан-Франциско, утверждает, что JPMorgan Chase сознательно позволил своему клиенту, Goliath Ventures, осуществлять масштабную мошенническую схему на 328 миллионов долларов, включающую фиктивную крипто-ликвидность и крупные хищения средств клиентов. В прошлом месяце оператор предполагаемой схемы, житель Флориды по имени Кристофер Александр Дельгадо, был арестован федеральными правоохранительными органами по обвинениям в мошенничестве с переводами и отмывании денег.

Дельгадо был генеральным директором Goliath Ventures, компании, которая обещала клиентам высокие ежемесячные доходы от инвестиций в ликвидные пулы — автоматизированные корзины криптовалют, основанные на децентрализованных финансах (DeFi), предлагающие стимулы за блокировку токенов на определённый срок. Однако, как утверждает Министерство юстиции, Дельгадо не переводил большинство средств клиентов в ликвидные пулы. Вместо этого он якобы тратил деньги на роскошные отпуска, дома, вечеринки и выплаты ранним инвесторам, чтобы поддерживать схему.

Теперь один из пострадавших подал иск против Chase, утверждая, что банк «сознательно позволил» Goliath, своему клиенту, смешивать средства инвесторов и использовать их для работы схемы Понци. Иск конкретно указывает, что поскольку Goliath публично позиционировала себя как оператор крипто-ликвидных пулов, Chase должен был проверить, зарегистрирована ли компания в CFTC и других регуляторах.

«В рамках своих обязательств по знанию клиента (KYC) Chase мог и должен был подтвердить это перед принятием на счет или продолжением обслуживания Goliath», — говорится в иске. «Chase знал, что этого не сделано, и сознательно закрыл на это глаза.»  Представитель JPMorgan Chase отказался комментировать эту историю, когда к нему обратились Decrypt. Иск особенно ссылается на скептическое отношение руководителя JPMorgan Джейми Димона к криптовалютам, который сам называл Биткойн «децентрализованной схемой Понци». «Димон… предупреждал на протяжении лет, что криптовалюты используются для мошеннических и преступных целей», — утверждается в иске против банка.