Крипто Новости: EBA Предупреждает, что Крипто Компании Могут Использовать Уязвимости Во Время Перехода к MiCA

EBA предупреждает, что крипто-компании могут воспользоваться лазейками или участвовать в «покупке юрисдикций» во время переходного периода MiCA, что ставит под угрозу целостность финансовой системы ЕС.

Европейское банковское управление (EBA) недавно выпустило важное предупреждение. Оно касается переходного периода MiCA для криптофирм. В частности, EBA говорит, что некоторые крипто-сервисные провайдеры, которые получили лицензию, могут попытаться воспользоваться регуляторными пробелами. Они также могут «покупать форумы» внутри блока. Это создает новые угрозы для стабильности финансовой системы.

Регуляторы ЕС указывают на риски "форумного шопинга" при реализации MiCA

EBA указала, что некоторые фирмы выбирают регистрацию в определенных государствах-членах ЕС. Это страны, которые считаются имеющими более слабую регуляторную среду. В результате эти компании могут работать по всему блоку. Они будут делать это, используя права паспортизации, предоставленные в рамках MiCA. Эта форма практики приводит к серьезным рискам сложных потоков средств. Более того, это позволяет отсутствию прозрачности в структурах управления.

Связанные материалы: Девять крупных европейских банков объединяются для запуска евро-стейблкоина, соответствующего MiCA, к 2026 году | Live Bitcoin News

Это предупреждение является сводкой уроков, извлеченных из предыдущих действий. Оно связано с выявлением и контролем рисков отмывания денег и финансирования терроризма (ML/TF). На самом деле это относится к бизнесу с криптоактивами как до, так и после полного внедрения MiCA. В отчете рассматриваются подходы, которые использовали субъекты для уклонения от контроля по ПОД/ФТ.

Эти тактики включают несанкционированные действия и "форумный шопинг". Кроме того, исключение для обратного запроса было неправомерно применено компаниями. Другие проблемы включают неэффективные учреждения по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Многоуровневые структуры и непрозрачное владение также вызывали беспокойство. Часто структуры включали контрагентов с высоким уровнем риска.

EBA предупреждает о продолжающихся уклонениях среди крипто-компаний

EBA намеренно воздержалась от названия каких-либо криптокомпаний. Однако она предостерегла, что уклоняющиеся практики могут сохраняться. Агентство заявило, что такое поведение опасно. Оно может иметь «значительное и негативное влияние» на целостность финансовой системы ЕС. Это должно продемонстрировать серьезность потенциальной проблемы.

Одним из типов риска формально известно как выбор форума. Это включает компании, которые стремятся получить регуляторное одобрение в одной стране. Причина выбора этой страны заключается в том, что в ней менее строгие механизмы одобрения. Кроме того, фирма сможет легально торговать во всех других частях ЕС. Эта практика также известна как "паспортирование."

Дело рассматривалось до принятия MiCA. Неизвестная сторона подала несколько заявлений на лицензии в разных странах одно за другим. В частности, она сразу же отозвала заявления, по которым чиновники задавали подробные вопросы. Компания вышла только в ту страну, где она не потерпела поражения. Эта тактика является доказательством явного намерения избежать контроля.

Рамки MiCA для ужесточения правил AML и управления

EBA выявила определенную структуру рисков. Поставщик виртуальных активов (VASP) подал заявки на лицензии в нескольких странах ЕС. Один из криптоорганов обнаружил, что этот VASP совместно принадлежит более чем 20 различным организациям. Важно отметить, что подавляющее большинство этих организаций вообще не было зарегистрировано в ЕС. Они также функционировали вне нормативно-правовой базы.

Правила AML/CFT усиливаются, и ключевая мера защиты установлена MiCA. К ним относятся гармонизированный режим авторизации и режим паспортирования. Кроме того, они также требуют более строгих условий управления. Также необходима большая прозрачность в бенефициарной собственности. Успешная реализация требует обширной интеграции требований AML/CFT.

Необходима пристальное внимание для реализации. Этот мониторинг должен проводиться для тщательного контроля за несанкционированной деятельностью. Кроме того, необходимо всестороннее рассмотрение проблем, связанных с устаревшими AML/CFT. Необходимо постоянное выявление рисков и надзор за связанными сущностями. К сожалению, эффективное сотрудничество между границами также является ключевым.

Обмен информацией между компетентными органами (CAs) имеет ключевое значение. Прозрачность в обществе также является фактором успеха. Эта командная работа также помогает избежать регуляторных лазеек. В конечном итоге отчет предназначен для того, чтобы помочь обеспечить эффективное использование этих новых рамок. Он поощряет строгий подход к управлению рисками финансовых преступлений.