Федеральный банк предлагает AMIS Холодный кошелек для хранения Биткойн, является ли это самым стабильным решением для виртуальных активов?

9 сентября, после получения одобрения Комиссии по финансовым услугам, Федеральный банк официально объявил о запуске «Пробного бизнеса по хранению виртуальных активов», став одним из первых банков на Тайване, предлагающих услуги по хранению шифрованных токенов. На первом этапе будет осуществлено сотрудничество с тайваньскими криптобиржами, с использованием технологии холодного кошелька AMIS для обеспечения максимальной безопасности виртуальных активов, таких как Биткойн (BTC) и Эфир (ETH).

Однако, действительно ли Холодный кошелек является самым надежным решением? В условиях, когда банковская отрасль активно вступает в волну виртуального активного хранения, безопасность, соблюдение норм и дальнейшая коммерциализация являются ключевыми факторами, определяющими победителя.

Почему банки стремятся войти в хранение виртуальных активов?

С развитием рынка шифрования вопрос безопасного хранения виртуальных активов становится новым полем битвы для финансовой отрасли. В отличие от самостоятельного хранения, банковское хранение вводит строгие стандарты традиционных финансов в область цифровых активов, предоставляя клиентам дополнительный уровень безопасности.

Комиссия по финансовым услугам Тайваня отметила, что в настоящее время банки в основном используют два типа механизма хранения:

Холодный кошелек: приватный ключ хранится оффлайн, полностью изолирован от сети, максимальная защита от взлома.

Управление фрагментами закрытого ключа: разделение закрытого ключа на несколько частей, которые хранятся в разных местах (например, на облачных серверах, в аппаратных безопасных модулях HSM), даже если часть будет скомпрометирована, это не повлияет на безопасность активов.

Выбор Федерального банка: AMIS Холодный кошелек

В отличие от управления фрагментацией приватных ключей, используемого банками Cathay United и KGI, Федеративный банк выбрал сотрудничество с тайваньской криптобиржей и использование технологии Холодного кошелька AMIS.

Федеральный банк заявил, что выбор сотрудничества с крупными криптовалютными биржами обусловлен их профессионализмом и стабильностью в области хранения активов, что может обеспечить клиентам защиту высшего уровня.

На начальном этапе испытания Федеральный банк будет предоставлять услуги хранения виртуальных активов для тайваньских криптобирж в небольшом масштабе, в будущем не исключено расширение сферы сотрудничества.

Виртуальные активы банковского сектора Тайваня

С тех пор как в конце 2024 года Комиссия по финансовым услугам запустила пилотный проект по “хранению виртуальных активов”, четыре банка первыми подали заявки и получили разрешение на участие в проекте:

Кейджи Банк: Управление фрагментами приватного ключа на основе HSM

Китайский трастовый банк: блокировка счетов юридических лиц с высоким капиталом, детали конфиденциальны

Государственный банк Китая: Кошелек уровня института и многоуровневый процесс подписания

Федеральный банк: сотрудничество с тайваньской биржей шифрования по использованию холодного кошелька AMIS

На рынке сообщают, что несколько банков ведут переговоры о сотрудничестве, ожидается, что к ним присоединится больше участников.

Холодный кошелек vs. Фрагментация приватных ключей: что более безопасно?

Преимущества Холодного кошелька заключаются в «физической изоляции», хакеры почти не могут проникнуть через сеть; но недостатком является неудобство в использовании, скорость вывода и сделок медленнее.

Управление фрагментами приватных ключей достигает баланса между безопасностью и эффективностью, что подходит для институциональных пользователей, которым необходимо часто совершать сделки, но требует более высоких требований к проектированию системы и ее обслуживанию.

Таким образом, какой метод более надежен, зависит от потребностей клиентов и сценариев использования. Для долгосрочного хранения и редкой торговли крупными активами явные преимущества безопасности холодного кошелька; в то время как учреждения, занимающиеся высокочастотной торговлей или нуждающиеся в гибком управлении средствами, могут предпочесть шифрование приватных ключей.

Следующий шаг после банковского хранения

Проектный менеджер Инновационной лаборатории Тайваньского банка Чэнь Хунчжи предложил, что банкам следует постепенно входить в рынок виртуальных активов:

Инфраструктура: создание возможности хранения с банковским уровнем безопасности

Соответствие требованиям: усиление AML, KYC, раскрытие рисков и защита потребителей

Экосистема продукта: начиная с соблюдения норм, постепенно расширяется до межучрежденческого сотрудничества и платформы совместного ликвидности.

Заместитель исполнительного директора Центра исследований развития цифровых активов Го Маожэнь напоминает, что если банки останутся только в роли «хранителей», им будет трудно установить долгосрочную конкурентоспособность, и они должны расширить низкорисковые доходы, механизмы вознаграждения и способность к межрыночной клиринговой деятельности традиционных финансов в сферу цифровых активов.

Заключение

Федеральный банк представил AMIS Холодный кошелек, что, безусловно, является ярким моментом на рынке хранения виртуальных активов в тайваньской банковской сфере. Безопасность Холодного кошелька не вызывает сомнений, но для того, чтобы банки смогли победить в этой новой игре, ключевым будет не только «сохранение активов», но и способность создать цифровые активы, обладающие финансовой ценностью и рыночной конкурентоспособностью на основе соблюдения норм и безопасности.