Falhas regulatórias de criptomoedas: problemas de aplicação lenta e pessoal da FCA geram críticas

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido está enfrentando críticas do Escritório Nacional de Auditoria (NAO) do país por sua abordagem lenta para fazer cumprir as leis de criptomoedas e pela falta de pessoal com experiência em criptomoedas.

Um relatório recente divulgado pelo NAO, uma entidade independente responsável pela revisão dos gastos públicos, destacou o impacto potencial dos criptoativos como uma área de incerteza que poderia prejudicar a eficácia regulatória da FCA.

Embora a FCA tenha exigido que as empresas de ativos digitais cumprissem as regulamentações antilavagem de dinheiro em janeiro de 2020 e começado a trabalhar com empresas não registradas, não foi até fevereiro de 2023 que medidas de fiscalização foram tomadas contra operadores ilegais de caixas eletrônicos de criptomoedas. O relatório levanta preocupações sobre as capacidades da FCA, ao mesmo tempo em que aborda efetivamente os riscos dentro da indústria cripto.

Nova contratação e foco na experiência em criptomoedas

A FCA tem feito mudanças significativas em suas práticas de gerenciamento de dados para identificar riscos de forma mais eficaz. No entanto, o relatório observa que estes esforços deverão demorar vários anos e que os riscos identificados em matéria de dados só deverão ser atenuados em 2025.

Além disso, o volume de negócios, inclusive no topo, tem sido um problema constante para a FCA nos últimos anos. Apesar da diminuição do volume de negócios, o setor especializado ainda está em risco de entrega devido ao maior volume de negócios. O relatório refere ainda:

Nos últimos anos, a FCA tem experimentado uma alta taxa de rotatividade de funcionários, inclusive no nível superior. Embora o volume de negócios global da FCA tenha agora diminuído, os riscos de entrega permanecem elevados em certas áreas especializadas.

Para resolver isso, a FCA recrutou e treinou mais de 2.000 novos funcionários, incluindo sete dos 11 altos funcionários que se juntaram desde setembro de 2020. A FCA reconhece a importância de manter habilidades e conhecimentos profissionais devido à falta de funcionários experientes em criptomoedas que atrasam o registro de empresas de criptoativos sob regulamentos de lavagem de dinheiro.

Reprimir as atividades ilegais de criptomoedas

Além disso, a FCA está fortalecendo ativamente seu compromisso internacional para gerenciar estrategicamente sua influência no desenvolvimento global.

Reconhecendo a importância da colaboração internacional, a FCA estabeleceu um novo Comitê Diretor Internacional para fornecer supervisão e suporte interorganizacionais. O relatório observa que a FCA trabalha com outras organizações para abordar questões comuns em uma variedade de setores, incluindo a economia digital e os serviços financeiros.

Em última análise, a FCA foi supostamente responsável por mais de 1.400 casos de atividade ilegal de ativos digitais entre janeiro de 2020 e junho de 2023. Entre 2020 e o primeiro semestre de 2022, também recebeu mais de 13.350 denúncias de golpes enquanto regulava 50.000 empresas em todo o Reino Unido.

De acordo com a CoinGecko, o mercado global de criptomoedas continua sua notável trajetória de crescimento e atualmente tem uma capitalização de mercado de impressionantes US$ 1,59 trilhão.

Isso representa uma variação de 3% nas últimas 24 horas, uma variação impressionante de 90,23% em relação ao valor de mercado registrado há um ano.

Imagem: Shutterstock, Gráfico: TradingView.com