FIU da Índia reforça supervisão de criptomoedas com 49 trocas registadas

O regulador financeiro da Índia expande a supervisão de criptomoedas, aplicando regras rigorosas de AML enquanto penaliza violações para fortalecer a transparência e a conformidade em todo o país.

A Unidade de Inteligência Financeira da Índia reforçou a supervisão de criptomoedas após registrar 49 trocas durante o FY 2024–25. Notavelmente, a fiscalização voltada para os usuários aumentou, uma vez que a penalidade atingiu anteriormente INR 2,8 bilhões. Enquanto isso, a medida indica uma maior vigilância da atividade de ativos digitais a nível nacional.

FIU Inclui 49 Trocas de Criptomoedas no Quadro de AML

De acordo com o relatório do FY 2024 – 25, a FIU-IND observou 49 trocas de criptomoedas registradas operando em um ambiente em conformidade. Importa salientar que 45 são entidades domésticas e 4 são operadoras offshore. Assim, as autoridades ganharam maior controle sobre o crescente mercado de ativos digitais virtuais em toda a Índia.

ÚLTIMA HORA: 🇮🇳 49 trocas de criptomoedas registradas na Unidade de Inteligência Financeira (FIU) no FY 2024–25

– 45 com sede na Índia, 4 plataformas offshore

– ₹28 crore em penalidades impostas a trocas não conformes durante o ano. pic.twitter.com/mrPwsYgqpf

— Crypto India (@CryptooIndia) 6 de janeiro de 2026

O relatório, consultado em 5 de janeiro de 2026, abordou procedimentos mais rigorosos para triagem no momento do registro. Como resultado, o que o quadro oferece é o desenvolvimento de uma barreira regulatória ao redor das trocas em conformidade. Além disso, todos os provedores registrados são obrigados a relatar ativamente atividades financeiras suspeitas às agências governamentais.

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A FIU enfatizou a realização de uma análise estratégica dos Relatórios de Transações Suspeitas submetidos por essas trocas. No entanto, o cripto ainda é suscetível a exploração criminosa grave, disseram as autoridades. Especificamente, sinais de alerta incluíam transferências vinculadas a hawala, lucros de jogos ilegais e esquemas de fraude complexos.

Apesar dos riscos, a FIU reconheceu o papel das criptomoedas na inovação financeira e na criação de riqueza. No entanto, é necessário haver supervisão para prevenir usos ilícitos. Portanto, os reguladores mantêm o equilíbrio entre inovação e fiscalização na exploração do setor de finanças digitais em toda a Índia.

Regras de Conformidade se Expandem com Penalidades de INR 2,8 Bilhões

Durante o último ano financeiro, a FIU totalizou INR 2,8 bilhões em penalidades contra infratores. Como resultado, os esforços de fiscalização fortaleceram as expectativas de conformidade sob as leis financeiras existentes. Enquanto isso, a supervisão aumentou sob a Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro, 2002.

De acordo com as regras do PMLA, todos os provedores de serviços de VDA devem se registrar como entidades reportantes. Assim, plataformas domésticas e offshore devem cumprir os mesmos requisitos de conformidade. Além disso, o não cumprimento pode resultar em penalidades financeiras e restrições operacionais.

As trocas registradas devem adotar padrões rigorosos de diligência de clientes de forma regular. Portanto, é importante que as plataformas realizem verificações completas de Conheça Seu Cliente (KYC) e diligência reforçada. Além disso, as trocas devem verificar os usuários contra listas de sanções periodicamente.

As obrigações de monitoramento de transações também foram reforçadas sob supervisão da FIU. Especificamente, as trocas são obrigadas a apresentar Relatórios de Transações Suspeitas e Relatórios de Transferências Internacionais. Além disso, todos os dados pertinentes devem ser compartilhados oportunamente com as autoridades.

Os requisitos de manutenção de registros determinam o armazenamento de transações e propriedade de carteiras por 5 anos. Enquanto isso, a transparência na propriedade beneficiária continua na mira dos investigadores. Além disso, as trocas devem manter registros detalhados das identidades de todos os usuários.

FIU Intensificará Supervisão de Criptomoedas à Medida que a Adoção Cresce

Cada entidade registrada deve ter oficiais de conformidade designados e diretores responsáveis. Como consequência da importância mencionada, a responsabilidade evoluiu para os níveis de alta gestão. Além disso, avaliações periódicas de risco são obrigatórias quanto à exposição a ameaças de lavagem de dinheiro.

A FIU afirmou que a mudança na regulamentação visa aumentar a transparência e desencorajar abusos criminosos. Portanto, plataformas domésticas em conformidade podem atrair mais confiança dos traders. Enquanto isso, a fiscalização promove a migração de plataformas offshore não registradas.

As autoridades acreditam que uma supervisão aprimorada será benéfica para a estabilidade de longo prazo do ecossistema de criptomoedas da Índia. Além disso, a aplicação consistente de AML contribui para objetivos mais amplos de integridade financeira. Como resultado, a Índia está posicionada para crescer em ativos digitais regulamentados.

Observadores do setor dizem que o quadro regulatório pode alterar a competição entre as plataformas de troca em todo o país. No entanto, o custo de conformidade pode representar um desafio para operadores menores. Ainda assim, os reguladores possuem poderes de fiscalização para proteger investidores e interesses de segurança nacional.

A FIU concluiu que o nível de monitoramento aumentará à medida que a adoção de criptomoedas for ampliada. Enquanto isso, as autoridades desenvolverão ferramentas de detecção com os dados STR. Em última análise, a supervisão visa integrar as criptomoedas no sistema financeiro da Índia de forma responsável.