Resumo
- Reguladores do Maine garantiram 1,9 milhões de dólares para consumidores enganados através de caixas automáticos de Bitcoin Depot num acordo.
- O acordo seguiu uma investigação de dois anos.
- O acordo ocorre numa altura de repressão nacional aos ATMs de criptomoedas.
Os reguladores do Maine chegaram a um acordo de 1,9 milhões de dólares com a Bitcoin Depot, resolvendo uma investigação de dois anos sobre perdas por fraudes relacionadas com os quiosques de criptomoedas da empresa e devolvendo fundos aos consumidores que foram enganados por scammers terceiros.
O acordo de consentimento, anunciado na segunda-feira pelo Maine Bureau of Consumer Credit Protection, exige que a Bitcoin Depot compense os residentes do Maine por transações fraudulentas realizadas através dos seus máquinas. Como parte do acordo, a empresa também obteve uma licença de transmissora de dinheiro, permitindo-lhe operar legalmente no estado, embora o Maine não esteja listado entre as suas localizações ativas no site da empresa.
“Estou grata por o nosso Bureau de Proteção ao Crédito do Consumidor ter garantido este acordo que devolverá dinheiro às pessoas do Maine que foram enganadas por scammers predatórios de terceiros,” disse a Governadora Janet Mills numa declaração, incentivando os residentes a conversarem com os entes queridos sobre como evitar esquemas de fraude cada vez mais sofisticados.
Fraudes com ATMs de Criptomoedas
Os americanos relataram $246 milhões em perdas relacionadas com ATMs de criptomoedas em 2024, um aumento de 99% em relação ao ano anterior, de acordo com dados do FBI, com cerca de 43% dessas perdas relacionadas com vítimas com mais de 60 anos.
Os scammers frequentemente orientam as vítimas a retirar dinheiro em espécie, convertê-lo em criptomoeda nos quiosques e enviar fundos a fraudadores que se fazem passar por funcionários do governo, empresas ou técnicos de suporte. Existem mais de 30.000 quiosques de criptomoedas só nos EUA.
Os quiosques de criptomoedas têm enfrentado uma maior fiscalização em todo o país, à medida que legisladores, reguladores e governos locais procuram controlar as máquinas. Os críticos argumentam que a natureza irreversível das transações de criptomoedas e as estruturas de taxas opacas deixam os consumidores, especialmente os idosos, expostos. Os operadores contra-argumentam que os quiosques oferecem acesso legítimo a ativos digitais para utilizadores de dinheiro em espécie.
A ação do Maine segue uma série de movimentos regulatórios e legais noutros locais. Os procuradores-gerais de Iowa e Washington, D.C., processaram os principais operadores – Bitcoin Depot e CoinFlip em Iowa, e Athena Bitcoin em Washington, D.C. – contestando taxas ocultas e proteções ao consumidor inadequadas.
Ao nível federal, o senador Dick Durbin de Illinois apresentou no ano passado uma legislação destinada a limitar transações e obrigar reembolsos às vítimas de fraudes, enquanto os estados têm implementado ou proposto limites, requisitos de licenciamento e divulgações de aviso.
Em junho do ano passado, o próprio Maine aprovou uma legislação de emergência, “Uma Lei para Regular Quiosques de Moeda Virtual,” que limita os montantes diários de transação, estabelece limites de taxas e oferece recursos para os consumidores.
A nível internacional, a Nova Zelândia proibiu completamente os ATMs de criptomoedas como parte dos esforços para combater o financiamento criminoso, e o Reino Unido exige o registo junto da Financial Conduct Authority, que até à data não concedeu aprovação a qualquer operador.
A Bitcoin Depot, fundada em 2016 e atualmente liderada pelo Presidente Scott Buchanan após o fundador Brandon Mintz ter deixado o cargo de CEO no início deste ano, opera mais de 9.000 quiosques na América do Norte. Também possui quiosques na Austrália, Canadá, Hong Kong e México.
Sob o acordo do Maine, a empresa também concordou em cumprir totalmente as leis de proteção ao consumidor do estado. A Bitcoin Depot foi contactada para comentários.
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