π moeda esquema de fraude sem investimento! Polícia chinesa classifica como pirâmide, o registro diário esconde uma armadilha mortal

A Sucursal de Sichuan do Banco da China recebeu dois idosos para consultar sobre “moedas de π” para levantar dinheiro, e o projeto promoveu “investimento zero e alto retorno” e falsificou uma “lista de bancos cooperativos oficiais”. O gestor de negócios percebeu o esquema fraudulento e descobriu que os órgãos de segurança pública o classificaram como um esquema de pirâmide online. Desmantelamento rotineiro: Verificações diárias criam atividade falsa, forjam cooperação bancária para aumentar a confiança e, em última análise, induzem investimento ou desenvolvimento offline.

π moedas forjam a lógica de fraude em três camadas dos endossos bancários

No seu cerne, o esquema da π Coin reside em construir confiança através de endossos falsificados por instituições de autoridade. A “lista de bancos cooperativos” produzida por criminosos inclui o Banco da China e muitos órgãos vizinhos, e até falsifica logótipos bancários e formatos oficiais de documentos, levando as vítimas a acreditar erradamente que se trata de um projeto legítimo reconhecido pelos reguladores financeiros. Esta abordagem é particularmente eficaz entre os idosos, que têm um elevado nível de confiança nos bancos e muitas vezes baixam a guarda ao verem as palavras “cooperação bancária”.

A equipa esclareceu aos clientes que os bancos nacionais nunca cooperaram com o projeto “π Coin” e não apoiam quaisquer transações ou levantamentos ilegais de moeda virtual. O estado deixou claro que as transações ilegais com moeda virtual não estão protegidas por lei. Esta clara negação oficial é o primeiro passo para quebrar a cadeia de confiança nos esquemas. O pessoal do banco não só os informou verbalmente, como também forneceu o relatório policial relacionado com fraude emitido pelos órgãos de segurança pública, utilizando documentos oficiais para apoiar a natureza do escândalo.

Após explicações de pacientes, análise do caso e provas, os dois clientes finalmente reconheceram a veracidade do esquema e expressaram profunda gratidão à equipa pela sua atitude responsável, apagaram imediatamente a APP fraudulenta e retiraram-se do grupo promocional do WeChat, prometendo não voltar a contactar tais projetos. Este caso revela o papel fundamental das instituições financeiras na educação anti-fraude e também demonstra o elevado nível de confiança do grupo idoso nas explicações das instituições autoritárias.

As três rotinas principais dos esquemas de moedas π

Inicia sessão todos os dias para “minerar” e criar a ilusão de atividade: Os criminosos exigem que os utilizadores iniciem sessão e cliquem todos os dias, chamado “mineração” para obter π moedas, mas na verdade aumentam a atividade falsa da plataforma. Este design cria a ilusão de “investir custos de tempo” e cria uma armadilha de custos irrecuperáveis, tornando-os mais dispostos a investir dinheiro no futuro.

Falsificar listas de cooperação bancária aumenta a credibilidade: Fazer uma “lista de órgãos cooperativos oficiais” incluindo bancos tradicionais como o Banco da China e o Banco Industrial e Comercial da China, e até falsificar selos oficiais e documentos de autorização bancária. Esta tática é extremamente confusa, levando as vítimas a acreditar erroneamente que o projeto foi revisto pelos reguladores financeiros.

Induzir fundos de investimento ou desenvolver offline: Inicialmente, os utilizadores podem acumular uma certa quantidade de moedas de π para “mineração gratuita”, e depois pedir recarga por razões como “a retirada precisa de ser ativada” ou “melhorar a mineração acelerada VIP”, ou pedir desenvolvimento offline para obter mais “poder de computação”. Este modelo alinha-se com características típicas do MLM, puxando cabeças para criar uma estrutura em pirâmide.

As consequências legais dos esquemas de pirâmide de estabilidade pública

O relatório policial relacionado com fraude, emitido pelos órgãos de segurança pública, caracteriza claramente π moeda como um esquema de pirâmide online. De acordo com o Regulamento da China sobre a Proibição de Esquemas em Pirâmide e o Artigo 224 do Código Penal, o crime de organizar e liderar atividades de venda em pirâmide é punível com até 15 anos de prisão e multa. Os participantes que desenvolvem mais de 30 pessoas da linha descendente e atingam o nível 3 ou superior também podem ser responsabilizados criminalmente.

Mais importante ainda, o Estado deixou claro que as transações ilegais com moeda virtual não estão protegidas por lei. Isto significa que, mesmo que a vítima invista uma grande quantia de dinheiro no projeto da moeda π, uma vez que o projeto colapsa ou foge, a perda não pode ser recuperada por via legal. Casos semelhantes no passado mostraram que a taxa de recuperação de fundos em esquemas de moeda virtual é extremamente baixa, geralmente inferior a 10%, e a maioria das vítimas perde tudo.

O dano dos esquemas π moedas reside não só na perda de dinheiro, mas também na destruição da confiança social. Muitas vítimas juntam-se através de referências de familiares e amigos e, quando o esquema falha, não só perde dinheiro, como também pode levar a conflitos familiares e rutura de relações sociais. Além disso, o grupo idoso é frequentemente a principal vítima destas fraudes devido à sua falta de conhecimento sobre fraudes online, e a perda das poupanças para a reforma é frequentemente muito grave.

Cinco sinais-chave para identificar esquemas de moeda virtual

O público em geral deve estar atento e identificar os principais sinais dos esquemas de moeda virtual incluem: prometer “investimento zero e altos retornos” é necessariamente uma fraude, porque qualquer investimento é arriscado, e não existe nenhum projeto que garanta lucros estáveis sem perdas; Se alegar que a cooperação com bancos ou agências governamentais precisa de ser verificada, pode ligar diretamente para o serviço oficial de apoio ao cliente do banco ou dirigir-se aos órgãos de comunicação para perguntar, e não confie na publicidade unilateral da parte do projeto. Exigir o desenvolvimento de downline para obter mais benefícios é uma característica típica do MLM, o que está em linha com a definição de MLM segundo a lei chinesa; O levantamento requer recarga para ativar é um método comum de fraude, uma vez que os fundos carregados não possam ser recuperados; A identidade desconhecida da parte do projeto ou a sua localização no estrangeiro é um grande sinal de risco, e é quase impossível proteger direitos após ocorrer um problema.

Não acredite em propaganda falsa como “moeda virtual” e “mineração”, e não se junte a grupos de promoção desconhecidos. Ao encontrar perguntas relevantes, certifique-se de verificar através da aplicação nacional anti-fraude, do serviço ao cliente oficial do banco ou de pontos de venda offline, e proteja o seu “saco de dinheiro”. Se participou em projetos semelhantes, deve parar imediatamente de investir e guardar provas relevantes, e reportar o caso aos órgãos de segurança pública o mais rapidamente possível.