Trois actions à dividendes à conserver à long terme : meilleures actions à dividendes à acheter

Lorsque les marchés connaissent des turbulences, les investisseurs paniquent souvent et recherchent les dernières opportunités de croissance. Cependant, construire un portefeuille véritablement résilient nécessite d’équilibrer aspirations de croissance et stabilité. En intégrant des actions de dividendes de qualité à acheter dans votre portefeuille, vous créez une marge de sécurité contre la volatilité du marché tout en générant un revenu stable. Les entreprises ayant un historique éprouvé de paiements réguliers ont tendance à mieux résister aux baisses que leurs pairs.

Les trois entreprises suivantes représentent différentes approches de l’investissement en dividendes, chacune démontrant une fiabilité solide à travers les cycles de marché. Que vous recherchiez un revenu mensuel, une appréciation du capital à long terme avec dividendes, ou une croissance stable, ces meilleures actions de dividendes offrent des raisons convaincantes d’envisager une stratégie d’achat et de conservation.

Coca-Cola : L’Aristocrate du Dividende avec une Cohérence Inégalée

Peu d’entreprises peuvent revendiquer les credentials en dividendes que possède Coca-Cola. Ce géant des boissons a augmenté ses paiements chaque année depuis plus de six décennies — une performance qui a résisté aux guerres, récessions, hyperinflation et pandémies. Ce n’est pas de la chance ; c’est le fruit d’un modèle d’affaires solide comme une forteresse, basé sur des marques de consommation irremplaçables.

Offrant actuellement un rendement d’environ 2,9 %, le dividende de Coca-Cola est soutenu par son portefeuille de 26 marques valant un milliard de dollars. De la célèbre marque Coca-Cola elle-même à Minute Maid et Fresca, ces labels disposent d’un pouvoir de fixation des prix important, permettant à l’entreprise de maintenir sa rentabilité même en période difficile. Les consommateurs ont montré qu’ils étaient peu enclins à abandonner ces marques, ce qui confère à Coca-Cola une flexibilité tarifaire remarquable.

Ce qui rend Coca-Cola particulièrement attrayante pour les investisseurs conservateurs, c’est sa performance en période de stress du marché. Historiquement, l’action tend à surperformer lorsque les indices plus larges chutent, agissant comme une couverture de portefeuille. Cette combinaison de revenu stable, de barrière de marque et de caractéristiques défensives en fait une valeur sûre pour une stratégie d’achat et de conservation.

Realty Income : Distributions Mensuelles pour un Revenu Passif

Realty Income fonctionne selon un modèle de dividende totalement différent. En tant que fiducie de placement immobilier (REIT), il est légalement tenu de distribuer au moins 90 % de ses revenus imposables à ses actionnaires — ce qui se traduit par des paiements mensuels plutôt que trimestriels.

Ce qui est remarquable, c’est que Realty Income maintient des distributions mensuelles ininterrompues depuis plus de 55 ans. La société gère plus de 15 500 propriétés dans plusieurs secteurs, avec environ 80 % louées à de grands locataires de détail essentiels. Son portefeuille dépasse toutefois le secteur du retail, incluant des propriétés de jeux, industrielles, ainsi que des actifs importants dans l’alimentation et les magasins de proximité — des actifs qui assurent la stabilité du portefeuille, quelle que soit la conjoncture économique.

Avec un rendement actuel avoisinant 5,3 %, Realty Income offre un revenu nettement supérieur à celui des actions de dividendes traditionnelles. Cela le rend particulièrement attractif pour les investisseurs privilégiant le flux de trésorerie actuel plutôt que la croissance du capital, même si la société a aussi montré sa capacité à augmenter ses distributions au fil du temps.

Walmart : Croissance et Revenu Combinés

Walmart opère à une échelle totalement différente — le plus grand détaillant mondial en volume de ventes, avec près de 11 000 magasins dans le monde et un chiffre d’affaires sur douze mois dépassant 700 milliards de dollars. Malgré cette empreinte massive, l’entreprise continue de rechercher des opportunités de croissance via l’expansion de ses magasins, tant au niveau national qu’international.

Comme Coca-Cola, Walmart détient le statut d’Aristocrate du Dividende, ayant augmenté ses paiements chaque année pendant 52 années consécutives. Le rendement actuel d’environ 0,8 % peut sembler modeste, mais cela reflète la performance exceptionnelle de l’action : le prix de l’action a augmenté de plus de 155 % en seulement trois ans. Ce rendement modeste ne doit pas faire oublier que les actionnaires de Walmart ont bénéficié à la fois d’une croissance du revenu et d’une appréciation significative du capital — une combinaison rare.

Ce qui distingue Walmart, c’est sa capacité à équilibrer une échelle exponentielle avec une efficacité opérationnelle et une rentabilité. La société continue de réinvestir dans de nouveaux magasins, des capacités numériques et des améliorations opérationnelles tout en maintenant une croissance fiable des dividendes. Cela en fait une option d’investissement en actions de dividendes idéale pour ceux recherchant à la fois stabilité et potentiel de croissance.

Construire un Portefeuille Axé sur les Dividendes

Ces trois entreprises représentent différentes philosophies d’investissement en dividendes : Coca-Cola mise sur la cohérence basée sur la marque et des qualités défensives, Realty Income privilégie le revenu actuel via des distributions mensuelles, et Walmart combine une croissance modérée des dividendes avec un potentiel d’appréciation du capital important.

Plutôt que de les voir comme des investissements concurrents, envisagez comment ils peuvent se compléter dans un portefeuille diversifié. Coca-Cola et Walmart offrent des caractéristiques défensives et des rendements modestes avec un potentiel de croissance, tandis que Realty Income fournit un revenu plus élevé pour ceux qui ont besoin de flux de trésorerie. Ensemble, ils répondent à plusieurs objectifs d’investissement tout en maintenant la résilience du portefeuille en période d’incertitude.

Les meilleures actions de dividendes à acheter partagent certaines caractéristiques : des décennies de paiements réguliers éprouvés, de solides barrières concurrentielles, une génération fiable de flux de trésorerie, et un engagement démontré de la direction envers la rémunération des actionnaires. Ces trois entreprises illustrent ces qualités, ce qui en fait des candidates sérieuses pour la constitution d’un patrimoine à long terme.