10 milliards de dollars de blanchiment d'argent ! Les Gardiens de la révolution iraniens utilisent des plateformes de cryptomonnaie britanniques pour contourner les sanctions

TRM Labs révèle que la Garde révolutionnaire iranienne a transféré environ 10 milliards de dollars en utilisant Zedcex et Zedxion, enregistrés au Royaume-Uni, en 2023 pour contourner les sanctions, ces transactions représentant 56 % du volume total des deux plateformes, principalement sur le réseau Tron avec USDT. Les fonds ont explosé de 24 millions de dollars en 2023 à 6,19 milliards de dollars en 2024, montrant que l’Iran est en train de construire une infrastructure financière parallèle spécialisée.

Une courbe de croissance étonnante, passant de 24 millions à 600 millions

Selon le Washington Post, la dernière analyse de TRM Labs révèle un modèle de croissance spectaculaire. Les activités de cryptomonnaie liées à la Garde révolutionnaire iranienne ont connu une croissance explosive en seulement deux ans : 24 millions de dollars en 2023, puis une envolée à 6,19 milliards de dollars en 2024, soit une multiplication par plus de 25, et atteignent 410 millions de dollars jusqu’à présent en 2025. Cette vitesse de croissance dépasse largement celle d’une activité commerciale normale, indiquant une opération organisée et planifiée d’évitement des sanctions.

« Atteindre 10 milliards de dollars en deux ans montre que la monnaie numérique devient un canal financier pour le système bancaire parallèle de l’Iran », a déclaré à The Washington Post M. Miahad Maleki, ancien officiel du Département du Trésor américain ayant travaillé sur les sanctions iraniennes. Ce commentaire souligne un point clé : l’Iran ne se contente plus de petites transactions occasionnelles en cryptomonnaie, mais l’intègre comme infrastructure financière centrale pour contourner les sanctions.

TRM Labs a découvert que Zedcex et Zedxion sont en réalité la même société, simplement sous des noms de marque différents. Entre 2023 et 2025, 56 % des transactions liées à la Garde révolutionnaire iranienne ont été effectuées via ces deux plateformes. Ce pourcentage est extrêmement élevé, ce qui suggère que leur activité principale consiste à servir directement la Garde révolutionnaire iranienne. Plus notable encore, la majorité des transactions ont été réalisées sur le réseau Tron en utilisant la stablecoin USDT.

Le choix de Tron et USDT n’est pas fortuit. Le réseau Tron offre des frais de transaction très faibles (souvent moins d’un dollar) et une confirmation rapide, idéal pour transférer rapidement de gros montants. USDT, étant une stablecoin liée au dollar, évite la volatilité du Bitcoin ou de l’Ethereum, rendant les transferts plus prévisibles. De plus, la régulation sur le réseau Tron est relativement souple, ce qui explique pourquoi il est devenu l’outil privilégié pour contourner les sanctions.

Une traçabilité blockchain révélant un réseau financier

Pour suivre ces opérations, TRM Labs a adopté une méthode d’enquête innovante. Les enquêteurs ont effectué de petits dépôts et retraits pour dévoiler l’infrastructure des portefeuilles internes. Cette méthode ressemble à une enquête policière : en participant directement aux transactions, les chercheurs ont pu identifier des modèles d’adresses de portefeuilles, les flux de fonds et les intermédiaires.

Les flux financiers clés identifiés

187 adresses de portefeuilles de la Garde révolutionnaire iranienne : reconnues et rendues publiques l’année dernière par les autorités israéliennes

10 millions de dollars de fonds Houthi : payés depuis un portefeuille de la Garde révolutionnaire à une adresse contrôlée par des civils yéménites

Réseau d’intermédiaires offshore : transferts de fonds entre portefeuilles de la Garde révolutionnaire et des sociétés iraniennes de cryptomonnaie

Lien avec Baborz Zanjani : homme d’affaires ayant aidé l’Iran à contourner les sanctions pétrolières, impliqué dans ces transactions

Le cas le plus marquant est un transfert de 10 millions de dollars d’un portefeuille de la Garde révolutionnaire iranienne vers une adresse contrôlée par un citoyen yéménite. Ce dernier, impliqué dans le trafic de carburant iranien pour financer les Houthis, a été sanctionné par le Département du Trésor américain en 2021. Cette transaction prouve directement comment la cryptomonnaie est utilisée pour financer des entités considérées comme terroristes par les États-Unis.

TRM Labs relie également ces transactions à l’homme d’affaires iranien Baborz Zanjani. Zanjani, qui avait aidé le gouvernement iranien à contourner les sanctions pétrolières sous la présidence de Mahmoud Ahmadinejad, a été condamné à mort pour détournement de fonds, mais sa peine a été commuée et il a récemment été libéré. La réapparition de Zanjani montre que l’Iran mobilise des experts expérimentés en évitement des sanctions pour bâtir de nouveaux réseaux financiers en cryptomonnaie.

Trafic d’armes et financement de groupes terroristes

La Garde révolutionnaire iranienne est soumise à des sanctions complètes par les États-Unis et l’Occident, en partie à cause de ses programmes nucléaires. Elle fournit aussi des fonds à Hamas, Houthis et Hezbollah, tous considérés comme des organisations terroristes par Washington. Ces sanctions empêchent l’Iran d’utiliser le système bancaire traditionnel pour ses transactions internationales, ce qui pousse à recourir à la cryptomonnaie.

Plus inquiétant encore, le Financial Times a récemment rapporté que l’Iran envisageait d’accepter la cryptomonnaie comme paiement pour la vente de ses missiles balistiques, navires de guerre et autres armes avancées. Cela signifie que la cryptomonnaie pourrait non seulement servir au transfert de fonds, mais aussi devenir un moyen de paiement direct dans le commerce d’armes. Si cette tendance se poursuit, cela représenterait un défi sérieux pour la sécurité internationale et le système de sanctions.

D’un point de vue technique, la nature transfrontalière des cryptomonnaies en fait un outil idéal pour contourner les sanctions. Le système financier traditionnel repose sur des réseaux comme SWIFT, soumis à une régulation stricte, difficile à utiliser pour les pays sous sanctions. La cryptomonnaie, qui ne nécessite pas d’intermédiaires centralisés, permet à quiconque disposant d’un accès internet et d’un portefeuille cryptographique d’effectuer des transferts internationaux. Cette décentralisation, avantage de la cryptomonnaie, devient aussi une faille pour l’évitement des sanctions.

Les zones grises de la régulation britannique

Les deux plateformes déclarent respecter les lois anti-blanchiment sur leurs sites. Zedcex mentionne même avoir inscrit l’Iran dans la liste des juridictions interdites, mais en pratique, cela ne semble pas être respecté. Zedxion, quant à elle, ne liste pas l’Iran comme interdiction. Aucun des deux n’a répondu aux demandes de commentaires du Washington Post, et le porte-parole du représentant permanent de l’Iran auprès de l’ONU ainsi que celui du Office of Financial Sanctions Implementation du Royaume-Uni ont refusé de commenter.

Cela révèle une faille réglementaire grave : une plateforme de cryptomonnaie enregistrée au Royaume-Uni peut prétendre respecter la réglementation anti-blanchiment, tout en étant peu surveillée. La Financial Conduct Authority (FCA), qui exige l’enregistrement des plateformes, semble manquer de moyens pour une surveillance efficace. Ces deux plateformes ont pu traiter 1 milliard de dollars de transactions suspectes sur deux ans sans être détectées ou arrêtées, ce qui montre une faiblesse majeure du système de régulation.

Plus largement, ce cas illustre les défis de la régulation mondiale des cryptomonnaies. Leur nature transfrontalière complique la régulation nationale unique, nécessitant une coordination internationale. Cependant, les divergences dans les politiques réglementaires entre pays offrent des opportunités aux évasifs pour contourner les sanctions.