Écoute-moi bien — une série de règles de trading efficaces peut souvent te mener plus loin que de tenter sa chance à chaque mouvement du marché. J’ai vu trop de personnes gagner de l’argent grâce à une ou deux fois de chance, pour finalement tout perdre dans leur cupidité. Ceux qui durent vraiment, ce n’est pas leur jugement qui est exceptionnel, mais leur discipline.

Dans ma communauté, il y a pas mal de débutants qui tiennent quelques milliers de yuans, en testant le marché. En les regardant, je me suis souvenu de moi-même. À l’époque, je n’avais pas plus de 2000U, et je rêvais de doubler rapidement, tout en ayant peur de tout perdre en une nuit. Ce décalage entre mes rêves et la réalité, je m’en souviens encore très bien.

L’année dernière, j’ai accompagné un étudiant qui n’avait que 800U de capital de départ. Lors de sa première vraie transaction, il m’a dit que ses doigts tremblaient — je peux comprendre, quand l’argent est peu, la pression psychologique est encore plus forte. Mais je lui ai dit une chose : « N’aie pas peur, suis la méthode, prenons notre temps. » Et qu’est-ce qui s’est passé ? En trois mois et demi, son compte était passé à 1,2万U. À cinq mois, il était stable à 2,8万U, sans jamais avoir subi de liquidation.

Ce n’est pas une histoire de miracle, ni de don exceptionnel. En réalité, c’est la combinaison de règles, d’attente et de discipline qui a permis à l’effet boule de neige de se manifester lentement. Aujourd’hui, je veux partager avec toi ces expériences que j’ai tirées de la pratique, pour t’aider à éviter des erreurs inutiles.

**Première astuce : la gestion du capital en trois parties**

J’ai rencontré beaucoup de petits investisseurs qui ont une idée fausse — ils pensent qu’avec peu de capital, il faut tout mettre en jeu pour tenter de se refaire. Je leur dis franchement que c’est la façon la plus rapide de tout perdre. Ce n’est pas le capital qui pose problème, mais la gestion approximative. Une gestion bâclée, et le petit capital disparaît très vite.

Ma méthode consiste à diviser le capital total en trois parties, chacune ayant un rôle précis :

**Première partie : fonds pour le trading intraday (environ 15%)**

Pour un compte de 800U, cela représente environ 120U. L’objectif est simple : ne trader qu’avec les principales cryptos, et dès que la fluctuation atteint 1,5% à 3%, prendre ses profits immédiatement. L’essence de cette stratégie, c’est de gagner un peu pour couvrir ses dépenses quotidiennes, sans chercher à faire fortune. Avant chaque opération, je me pose une question : cette transaction sert-elle à payer mon repas aujourd’hui, ou à devenir riche d’un coup ? Si ce n’est pas le même objectif, la méthode sera très différente.

**Deuxième partie : fonds pour les opportunités de swing (environ 35%)**

Ce montant tourne autour de 280U. La règle d’or du swing trading, c’est de rester ferme quand le signal n’est pas clair. Lorsqu’on décide d’acheter, la durée de détention est généralement de 3 à 5 jours, avec pour but une croissance stable plutôt qu’un gain explosif. Beaucoup cherchent des opportunités chaque jour, mais en réalité, il n’y en a pas tant que ça. Le marché passe 70 à 80% du temps à attendre, et les fenêtres d’entrée sont rares. Mon principe, c’est qu’il vaut mieux attendre la bonne occasion et la saisir à fond, plutôt que de faire des opérations fréquentes pour de petits gains.

**Troisième partie : fonds pour le long terme (environ 50%)**

Il reste environ 400U pour cette partie. Son rôle est de détenir des cryptos principales, sans se prendre la tête, en attendant. Je ne regarde jamais les graphiques en dessous de la weekly, je me concentre sur les tendances hebdomadaires ou mensuelles. Le marché a ses cycles : la phase de accumulation en bear market, la phase de distribution en bull market, c’est une règle d’or. Ces fonds constituent ta « zone de protection du capital », pour faire croître ton portefeuille en toute sécurité.

**Deuxième astuce : la quantification des prises de profits et des stops**

J’ai vu trop de gens qui gagnent de l’argent mais refusent de vendre, ou qui perdent et refusent d’admettre leur erreur. Résultat : ils ne réalisent pas de gros gains quand ils peuvent, et sortent en catastrophe quand ils perdent.

Ma règle est simple : avant chaque trade, je fixe un objectif précis. Par exemple, si j’entre à 1000U, je vise 1050U, et je vends dès que j’atteins ce prix, sans continuer à espérer que ça monte encore. De même pour le stop-loss : si j’entre à 1000U, je fixe le stop à 980U, et je sors dès que ce niveau est touché, sans négocier.

Ça peut paraître mécanique, mais c’est justement cette discipline qui élimine l’émotion, le plus grand ennemi du trader. Ton cerveau est la partie la moins fiable dans le marché, une règle stricte est mille fois plus fiable que l’intuition.

**Troisième astuce : le contrôle de la taille de position, toujours prioritaire**

Je ne suis jamais à fond, je ne mets jamais tout en jeu, et je ne prends jamais de risques inconsidérés. Dans un plan de trading complet, la gestion de la taille de position doit représenter plus de 50%.

Même si je suis convaincu qu’un certain coin va monter, je ne vais pas tout y mettre d’un coup. Par exemple, si je pense qu’un actif principal va grimper, je n’investis pas 300U d’un seul coup, mais je commence par 100U pour tester la réaction du marché, voir la tendance, puis je décide d’ajouter ou de réduire ma position. Cela permet de limiter le risque, qui reste dans une fourchette acceptable. Si je me trompe, la perte est limitée ; si j’ai raison, je peux renforcer ma position en cours de route.

J’ai vu trop de personnes qui commencent en mettant tout leur capital, et qui passent leur temps à regretter ou à stresser. Ces journées-là, personne ne veut les vivre.

**Quatrième astuce : la gestion mentale, un actif invisible**

Au final, dans le trading, c’est surtout la force mentale qui fait la différence.

Mon étudiant a pu passer de 800U à 2,8万U, et ce n’est pas parce qu’il a des compétences techniques exceptionnelles. La clé, c’est qu’il a accepté une réalité simple : on ne gagne pas tous les jours. Parfois, il faut sortir du marché, attendre, observer. Les moments où l’on se sent le plus anxieux sont souvent ceux où il faut rester calme.

Notre accord est simple : une fois les règles établies, on ne les change pas, et on s’y tient. Quand on gagne, on ne doit pas devenir arrogant ; quand on perd, on ne doit pas désespérer. On avance calmement, étape par étape.

**En conclusion**

Après tout, la morale est claire : pour que les petits capitaux durent et croissent rapidement, il ne faut pas chercher la précision absolue dans le timing d’entrée, mais bâtir un système de trading fiable. Règles, discipline, patience — ces trois éléments forment la base d’une croissance stable à long terme. Le marché est toujours là, il ne faut pas se précipiter.