2024年黄金？这里是你的直截了当的指南(以及你应该了解的6个ETF)

黄金再次成为众人瞩目的焦点。原因是什么？一种爆炸性的混合：地缘政治紧张局势剧增，利率可能下降，各国政府继续像没有明天一样印钞。如果你还没有将黄金纳入你的投资组合，或许是时候了解一下为什么投资者会考虑它。

黄金ETF怎么样？

忘记在床垫下藏金条吧。黄金ETF让你在没有麻烦的情况下接触到这种金属。基本上，你购买的是跟踪黄金价格的股票。有些是由实际黄金(保存在大型银行的金库)支持的。其他的则使用更高风险的衍生品(，但手续费更低)。优点是：流动性极强，手续费低，而且你可以在股市交易时随时进出。

2024年发生了什么？热新闻

这里有趣的地方。根据世界黄金协会，黄金ETF在过去9个月中出现了资本外流。2月的情况非常糟糕：全球流出了2.9万亿美元，仅北美就流出了2.4万亿美元。那这是否意味着黄金已经死了？远未如此。黄金价格继续回升，因为：

1. 中央银行正在疯狂购买。2023年的一项调查显示，71%的中央银行计划在未来12个月内增加其黄金储备。这比2022年增加了10个百分点。

2. 需求仍然强劲。在2023年第四季度，全球需求达到1,149.8吨(珠宝、投资、中央银行和技术)。在14年中，几乎从未低于1,000吨。这就是稳定性。

3. 美元承压。存在明显的反向关系：当美元下跌时，黄金价格上涨。如果美联储开始降息，美元贬值，黄金对国际买家来说变得更便宜。

你现在应该入场吗？

这取决于你的个人情况。如果你的风险承受能力低或中等，黄金是你的缓冲。如果你追求最大收益，可能会更喜欢科技股或加密货币。

支持的论点：

• 多样化：黄金的波动与股票或债券不同。当一切都崩溃时，黄金会上涨。
• 通胀保护：历史上，黄金在价格暴涨时保持其价值。
• 混乱的护盾：全球债务失控(美国为129%的GDP，日本为263.9%)，黄金是你的保险。

问题是：黄金不会产生收入(与有分红的股票不同)，并且价格在短期内可能会波动。

你需要了解的6个ETF

前三名最受欢迎的:

• GLD 和 IAU: 巨头。无与伦比的流动性和悠久的历史。
• GLDM 和 IAUM：手续费最低$56B 0,10% 和 0,09%$614M 。如果你想节省成本，这两个产品是完美的选择。
• SGOL：中点：良好的流动性，低手续费(0.17%)，最实惠的价格($20,86)。

历史回归 (2009-2024)

如果你在2009年初投资黄金：

• 实物黄金: +162.31%
• IAU (最佳表现者): +151,19%
• GLD： +146.76%
• SGOL：+106.61%
• GLDM：+72.38%
• IAUM (于2021)发布：+22.82%

这不是火箭的盈利能力，但它是稳健和可预测的。

百万美元的问题

我们是否面临新的债务危机？杰罗姆·鲍威尔(美联储主席)明确表示：“从长远来看，美国正走在一条不可持续的财政道路上。债务增长速度超过经济”。随着各国政府无限制地印钞和全球债务达到天文数字，黄金不仅是一项投资：它是您资本的生命保险。

2024年的提示

1. 首先定义你的目标。你是在保护资本还是寻找盈利？
2. 不要将所有资金集中在黄金上。一个多元化的投资组合是一个活跃的投资组合。
3. 从长远考虑。黄金在短期内波动较大，但在5年以上是稳健的。
4. 研究宏观经济背景。时刻很重要。美联储、地缘政治紧张局势、美元……一切都很重要。

结论

黄金不会让你致富，但可以拯救你免于破产，如果一切都陷入混乱。而考虑到杰罗姆·鲍威尔承认财政系统是不可持续的，也许拥有一个贵金属的锚点并不是个坏主意。ETF的优势在于你可以以少量资本轻松进入。

你在等什么？