从初学者到交易者：你真正需要知道的事情

交易并不像看起来那么简单

总有人在社交媒体上说“我是交易员”，但现实非常残酷：只有 13% 的日间交易者在 6 个月内能持续赚钱，而仅有 1% 能在 5 年内生存。 40% 在第一个月就放弃了。 所以，是的，这确实是可能的，但这不是你在 TikTok 上看到的。

交易者究竟做什么？

一个交易者买卖金融工具(股票、货币、差价合约、商品)，寻求短期利润。关键区别：

• 交易者：短期交易，寻求快速盈利，需要高风险承受能力
• 投资者：购买并持有多年，进行更深入的分析，减少波动性
• 经纪人: 是执行您订单的中介 (需要许可证)

不破产的5个步骤

1. 基础金融教育 阅读，学习，跟上经济新闻。你不能交易如果你不理解是什么推动市场。

2. 理解市场 为什么会上升/下降？市场心理学的作用是什么？这不是魔法。

3. 选择你的策略和资产 这与日内交易者(每天多次交易)和摇摆交易者(天/周)并不相同。每种方式都有其自身的风险。

4. 在受监管的经纪商处开户 使用模拟账户 (虚拟货币)进行练习，无需冒用您的真实现金。

5. 精通技术分析 + 基本面分析 图表 + 现实经济 = 明智的决策。

交易者类型 (选择你的类型)

日内交易者：一天内进行多次交易，所有交易在交易结束时结算。快速但需要持续关注。

剥头皮交易者: 许多小规模操作，寻求最小但持续的利润。高交易量 = 高压力。

动量交易者：跟随市场惯性，捕捉强劲趋势。挑战：完美的时机。

摆动交易者：持仓天数/周数。时间比日内交易少，但对夜间突发事件的暴露更大。

技术/基本面分析师：依赖于图表或经济数据。复杂但信息丰富。

关键工具以防止全部损失

• 止损: 自动亏损限制
• 止盈：当你达到目标收益时自动关闭
• 追踪止损：随着市场上涨的动态止损
• 多样化：不要把所有的钱都放在一个资产上
• 追加保证金通知: 当你的保证金危险下降时的警报

实际示例：动量交易者如何运作

美联储提高利率 → 股市下跌 (因为贷款变得昂贵)。一位动量交易者看到标准普尔500指数处于下行趋势，并：

1. 开启(卖)在S&P 500的CFD短仓，价格为4,000点
2. 止损在4,100 (如果恢复则设置损失限制)
3. 在3,800处获利，(自动关闭，如果继续下跌)
4. 如果达到3,800 → 确保获利。如果涨到4,100 → 限制损失。

这就是风险管理的实际应用。

不舒服的现实

• 算法交易已经占据市场总量的60-75%
• 你与尖端技术的机器竞争
• 大多数人亏损
• 不要投资超过你能承受的损失
• 最好有一份稳定的工作，并将交易作为额外收入

研究告诉我们什么

• 13% 的日内交易者在 6 个月内获利
• 1% 在 5 年以上生存
• 首月减少40%
• 只有13%在3年后仍然存在

摘要：值得吗？

是的，但需要：

• 认真教育 (不是奇迹课程)
• 耐心和纪律
• 过度风险管理
• 接受你会失去交易
• 将其视为副收入，而非财务救生圈

交易提供灵活性和盈利潜力，但道路充满了陷阱。关键在于不要与市场对抗，而是理解市场并与之一起行动。