跨境合作推動數字資產發展的必要性

來源: Cointelegraph 原文: 《 跨境合作推動數字資產發展的必要性 》

觀點作者：Elise Donovan，BVI Finance 首席執行官

數字資產正不斷崛起。隨着市場價值激增，人們普遍預期監管將採取更溫和的方式。這一趨勢推動了主流採用，包括英國推出的一項用於發行數字國債的試點計劃，以及全球資產管理公司推出的大量交易所交易基金（ETF）。

勢頭增長

隨着這種增長勢頭在短期內不太可能減弱，數字資產的崛起將推動人們對一個更深層次、更復雜的全球金融生態系統的需求，以支持其不斷擴展的應用場景。這反過來爲能夠滿足新型去中心化金融（DeFi）業務需求的司法管轄區創造了機遇。

與金融服務領域的任何創新一樣，再加上數字資產行業的迅猛發展，推動增長的同時也必須注重風險緩釋。

國際金融中心由於其多國化、去中心化和敏捷的特性，在支持這些業務方面具有優勢，因此監管機構正對數字資產業務採取謹慎的、基於風險的監管方式。合作與最佳實踐的共享將成爲減少不良行爲者影響、並緩解如 FTX、Three Arrows Capital 和 Genesis 崩潰事件對相關司法管轄區聲譽造成破壞的關鍵。

國際吸引力

近年來，獲得授權的虛擬資產服務提供商在國際金融中心的數量激增。許多司法管轄區已展示出其監管實力，是數字資產企業的理想落腳地。

以英屬維爾京羣島（BVI）爲例，該地區已通過立法，營造了一個金融科技創新的良好環境。通過《虛擬資產服務提供商法案》（VASP 法案）等法律，監管機構在監督數字資產方面採取了一種嚴格但對企業友好的方式。自 2023 年該法案成爲正式法律以來，BVI 已收到 80 多份來自數字資產企業的牌照申請。此外，該地區的監管沙盒也使企業能夠試點創新的金融服務解決方案，爲解決該行業的數字化需求打開了新可能。

BVI 還制定了穩健措施以打擊金融犯罪，防止包括數字資產行業在內的各類企業濫用金融體系。

例如，金融調查局（Financial Investigation Agency）和金融服務委員會（Financial Services Commission）加強了對數字資產的內部專業知識，並聘請了專門的分析師，BVI 採取的這些措施旨在爲國際企業提供一個安全且有吸引力的選擇。

確實，爲 DeFi 企業打造安全開展業務的中心非常重要，但這不能孤立完成；國際協作和全球性倡議也同樣關鍵。

加勒比地區及更廣泛地區的合作

金融行動特別工作組（FATF）針對虛擬資產服務提供商（VASPs）制定的標準就是國際社會聯合應對市場快速增長、確保數字資產不被用於全球洗錢與恐怖融資的典範。作爲 FATF 在加勒比地區的區域機構的領導成員，BVI 積極推動這一進展。如果每個司法管轄區都認真對待爲數字資產行業提供平台的問題，那將是至關重要的一步。

當然，還有很多工作可以做，尤其是在區域層面。歐洲的《加密資產市場法案》（MiCA）建立了統一的歐盟市場規則，並在與鄰國合作方面取得了成效。它爲包括加勒比地區在內的其他區域樹立了榜樣，表明大家應採取統一協作的方式來擁抱金融創新。

2024年10 月，金融服務界在加勒比地區合規協會大會（Caribbean Regional Compliance Association Conference）上齊聚一堂，共同探討如何制定創新且適度的監管，平衡增長與安全。過度立法會扼殺創新，但整個地區的深思熟慮的監管應以防止金融犯罪、有效識別不良行爲者爲目標。

解決這些問題需要健全的監管體系、技術基礎設施以及有能力執行合規的專業人員。這些資源必須在司法管轄區之間共享，否則，即使是最精心設計的監管體系也可能因缺乏技術和制度支持而失效。

實際上，金融服務領域在打擊金融犯罪能力上的技術進步，尤其是在數字資產方面，已因人工智能等創新而大幅提升。雖然 AI 不能完全取代人類專業知識，但它可以顯著減少重復性手動任務所耗費的時間，從而使專業人員可以更多地參與調查工作、客戶盡職調查（KYC）流程以及與其他司法管轄區合規人員的溝通。此外，持續對地區金融服務業從業人員進行教育與培訓的重要性將不會因技術進步而減少。

DeFi 在加勒比地區擁有巨大潛力。整個地區必須持續致力於高標準的金融誠信與透明度。否則，該地區努力打造成爲一個具有吸引力和安全的商業環境的目標可能會功虧一簣。

觀點作者：Elise Donovan，BVI Finance 首席執行官。

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