Jack Dorsey, la société de paiement Block, subit à nouveau une amende ! Manquements en matière d'AML entraînent une amende de quarante millions de dollars par les autorités de New York.

La société de paiement numérique Block Inc., cofondée par Jack Dorsey, qui a été lancée sur le réseau social Twitter ( désormais X), a été condamnée à une amende de 40 millions de dollars par le Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS) en raison de lacunes en matière de conformité concernant le chiffrement et l’AML (. C’est la deuxième fois cette année que la société est sanctionnée pour des problèmes similaires.

Cash App viole les normes de protection des consommateurs et de lutte contre le blanchiment de capitaux

Selon un rapport de Bloomberg du 10 avril, l’enquête menée par NYDFS a révélé que le service de paiement mobile Cash App de Block présentait les problèmes suivants en matière de gestion des risques :

Aucune surveillance efficace des transactions Bitcoin à haut risque

Due diligence sur l’identité des utilisateurs manifestement insuffisante

trop lent dans l’identification et le retour des activités suspectes

Violation de plusieurs dispositions de protection des consommateurs de l’État de New York

L’autorité de régulation souligne : « De telles lacunes mettent non seulement en danger les consommateurs, mais représentent également un risque potentiel pour l’ensemble du système financier. »

Bien que Block ait coopéré avec les régulateurs dans l’affaire et ait déclaré que le règlement concernait principalement les procédures de conformité passées, la société n’a admis aucun acte répréhensible dans les documents de règlement. Selon le )SEC( de la Securities and Exchange Commission des États-Unis, Block est en pourparlers avec le NYDFS depuis 2023.

)La société de technologie financière Block, dirigée par Jack Dorsey, fait l’objet d’une enquête par les autorités fédérales(

C’est déjà la deuxième fois cette année que Block est sanctionné pour des problèmes de conformité. Plus tôt cette année, la société a été condamnée à une amende de 80 millions de dollars par plusieurs régulateurs d’États pour des violations liées à son programme de lutte contre le blanchiment de capitaux.

Accumulé jusqu’à présent, Block a déjà payé plus de 120 millions de dollars d’amendes cette année pour des problèmes similaires, mettant en évidence les défis de l’entreprise en matière de conformité crypto.

Cash App 2024 affiche de solides performances financières, avec une expansion continue de sa base d’utilisateurs.

Malgré les défis réglementaires, les performances globales de Block restent solides à la fin de 2024. Les revenus de l’entreprise ont augmenté d’environ 4,5 % par rapport à l’année précédente, atteignant 6,03 milliards de dollars, tandis que le bénéfice par action a bondi de 51 %, atteignant 0,71 dollar. Le volume total des transactions des commerçants a également augmenté de 10 %, atteignant 61,95 milliards de dollars.

Cependant, même si les revenus sont solides, Block )XYZ( ne peut pas échapper aux craintes de récession économique générale. Les données de Google Finance montrent que son prix d’action a chuté à 52,9 dollars depuis le début de l’année, avec une baisse de 39 %.

Cependant, Cash App, en tant que moteur de sa croissance, a enregistré un bénéfice brut de 1,38 milliard de dollars au quatrième trimestre 2024, avec plus de 57 millions d’utilisateurs actifs mensuels au début de 2024.

Cash App prend en charge l’achat de Bitcoin depuis 2018 et a intégré le logiciel fiscal Cryptoactifs TaxBit en 2023, aidant les utilisateurs à simplifier le processus de déclaration fiscale, montrant qu’en dépit de la pression réglementaire, Block continue de se positionner sur le marché des Cryptoactifs.

Cet article parle de la société de paiement de Jack Dorsey, Block, qui a de nouveau été sanctionnée ! Des manquements en matière de conformité AML ont conduit à une amende de quarante millions de dollars infligée par les autorités de New York. Publié pour la première fois sur Chaînes d’actualités ABMedia.