Tinjauan Situasi
Meksiko kali ini bermain serius—setelah melewati undang-undang Fintech pada tahun 2018, mereka telah menyelesaikan 22 dari 40 standar GAFI, menjadi puncak kepatuhan di Amerika Latin. Brasil, Chili, dan El Salvador mengikuti dengan serius menangani masalah anti pencucian uang (ALA/CFT).
Tapi masalahnya adalah: kebijakan baik juga memiliki kekurangan - semakin ketat regulasi, semakin sulit bagi bursa baru untuk masuk ke Meksiko. Ini seperti mengangkat ambang batas terlalu tinggi, bahkan orang sendiri pun tidak bisa masuk.
Realitas yang canggung
Hingga saat ini, Argentina belum mengeluarkan kerangka regulasi, sementara Kolombia, Ekuador, dan Bolivia hanya melakukan perubahan kecil. Kosta Rika, Guatemala, Honduras, Panama, Peru, Republik Dominika, dan Uruguay bahkan sama sekali tidak ada perkembangan—jika ini terus berlanjut, ruang untuk arbitrase regulasi akan muncul, dan orang jahat akan langsung mencari celah dalam undang-undang.
Mengapa sekarang harus bergerak?
GAFILAT mengambil tindakan pada saat kritis: menambah