Huione Pencucian Uang占比 turun menjadi 2.7%, apakah setelah menolak jaminan transaksi ilegal menjadi benar-benar Kepatuhan?

Huione Group (汇旺集团) adalah grup keuangan besar yang berlokasi di Kamboja, yang memiliki berbagai bisnis termasuk Dompet Aset Kripto, pembayaran, penjaminan transaksi, asuransi, dan pertukaran Aset Kripto. Audit Bitrace menunjukkan bahwa setelah Huione menolak untuk menjamin transaksi ilegal, proporsi dana berisiko tinggi di alamat bisnis baru turun dari 7,70% di alamat lama menjadi 2,70%.

2962 juta USDT dibekukan peristiwa membunyikan bel peringatan

Pada bulan Juli tahun ini, Huione Group mengalami “serangan balik”. Menurut penyelidikan cepat dari Bitrace, alamat bisnis pembayaran Huione Group (HuionePay) dibekukan oleh Tether karena menerima dana dari kasus pencurian yang melibatkan pertukaran aset kripto DMM dan Poloniex, sebesar 29,62 juta USDT. Jumlah dana ini sekitar 75% dari cadangan HuionePay pada saat itu, memberikan tekanan penarikan kepada pengguna Huione, dan juga mempengaruhi operasi normal platform hingga batas tertentu, yang menjadi peringatan bagi Huione.

Skala pembekuan 29,62 juta USDT sangat jarang terjadi di industri aset kripto. Perusahaan Tether, sebagai penerbit USDT, memiliki kemampuan teknis untuk membekukan USDT dari alamat mana pun, tetapi biasanya hanya akan menggunakan kekuasaan ini jika diminta secara tegas oleh lembaga penegak hukum atau terkait dengan kejahatan besar. DMM dan Poloniex adalah pertukaran terkenal yang menjadi korban serangan siber, dana yang dicuri mengalir ke Huione melalui rantai pencucian uang yang kompleks, dan akhirnya dilacak dan dibekukan.

75% cadangan yang dibekukan berarti Huione Pay menghadapi krisis likuiditas yang serius. Di bawah sistem cadangan sebagian, platform pembayaran biasanya hanya menyimpan 20-30% cadangan untuk memenuhi penarikan harian, sementara sisanya digunakan untuk investasi atau pemberian pinjaman untuk mendapatkan keuntungan. Ketika 75% cadangan dibekukan, platform mungkin tidak dapat memenuhi permintaan penarikan yang normal, ini menjelaskan mengapa saat itu terjadi penarikan kecil.

Peristiwa pembekuan kali ini adalah titik balik bagi Huione untuk mengubah strategi bisnisnya. Menghadapi tekanan regulasi internasional dan kerugian ekonomi yang nyata, Huione menyadari bahwa risiko terus memberikan layanan untuk kegiatan ilegal telah melebihi keuntungan. Setelah peristiwa pembekuan ini, situs resmi Huione Guarantee menambahkan pengingat khusus, menyatakan bahwa bisnis yang terkait dengan pencurian Aset Kripto, perdagangan manusia, perdagangan narkoba, perdagangan senjata dan amunisi, serta tindakan kriminal serius yang terkait dengan terorisme dan kekerasan, serta bisnis aliran uang yang melibatkan Amerika Serikat dan bisnis pencampuran koin lintas rantai, dengan tegas tidak dijamin oleh Huione.

Pernyataan ini memiliki kata-kata yang sangat jelas dan komprehensif. Mencuri Aset Kripto, perdagangan manusia, narkoba, senjata, terorisme—ini adalah jenis kejahatan yang paling keras ditangani oleh masyarakat internasional. “Kegiatan aliran uang yang melibatkan Amerika Serikat” bahkan secara langsung menjawab tekanan dari lembaga penegak hukum Amerika Serikat, menunjukkan bahwa Huione berusaha untuk menjauhkan diri dari yurisdiksi hukum Amerika. “Kegiatan pencucian uang melalui pencampuran lintas rantai” ditujukan pada tindakan mencuci dana menggunakan pencampur (seperti Tornado Cash).

Huione Guarantee telah membuat pembagian yang jelas terhadap batasan bisnis, dan sikap terhadap beberapa bisnis berisiko tinggi telah berubah dari ambiguitas awal menjadi penolakan yang jelas, menunjukkan kecenderungannya untuk memperkuat manajemen kepatuhan bisnis perusahaan, untuk menghindari keterlibatan perusahaan dalam kegiatan ilegal, bahkan risiko hukum yang lebih lanjut. Namun, pernyataan adalah satu hal, pelaksanaan yang sebenarnya adalah hal lain. Industri Aset Kripto dipenuhi dengan janji kepatuhan yang kosong, kuncinya adalah apakah data di rantai dapat memverifikasi janji-janji ini.

Bitrace audit: proporsi dana berisiko tinggi turun 5%

（sumber：Bitrace）

Huione secara terbuka menolak serangkaian aktivitas risiko dana untuk meningkatkan kepatuhan bisnis, apakah langkah ini efektif? Bitrace melakukan audit dana risiko terhadap 6 alamat bisnis terbaru yang diungkapkan oleh Huione, membandingkannya dengan alamat bisnis lama sebelumnya, untuk mengamati kondisi aliran dana risiko ke alamat Huione sebelum dan sesudah pernyataannya. Enam alamat jaminan ini termasuk: TX36xR, TVf2Na, TYQLMe, TKBiAw, TFMp4o, TU7X7b.

Hasil audit menunjukkan perbaikan yang signifikan. Alamat bisnis lama Huione TL8TBp telah mengumpulkan dana lebih dari 22,44 miliar USDT dari 16 Juli 2023 hingga 13 Oktober 2024, di mana dana berisiko tinggi mencapai 1,73 miliar USDT, dengan proporsi 7,70%. Proporsi ini sangat tinggi di platform pembayaran aset kripto, di mana proporsi dana berisiko di platform yang patuh biasanya di bawah 1%.

Alamat bisnis terbaru Huione dari 16 Juli 2024 hingga 13 Oktober 2024 telah mengumpulkan dana masuk lebih dari 300 juta USDT, di mana dana berisiko tinggi mencapai 8,14 juta USDT, dengan proporsi 2,70%. Ini menunjukkan bahwa proporsi dana berisiko dalam dana masuk Huione secara signifikan telah menurun, dari 7,70% menjadi 2,70%, dengan penurunan sebesar 5 poin persentase, dan tingkat perbaikan relatif sekitar 65%.

Pembagian dana berisiko tinggi berdasarkan kategori risiko yang berbeda, di mana aliran dana dari sektor hitam dan abu-abu telah menunjukkan perbaikan yang signifikan, dari sebelumnya 7,63% menjadi 2,61%. Aliran dana berisiko tinggi seperti pencucian uang, perjudian daring, penipuan, dan lainnya juga telah berkurang secara signifikan. Perbaikan menyeluruh lintas kategori ini menunjukkan bahwa langkah-langkah kepatuhan Huione tidak hanya ditujukan untuk jenis kejahatan tertentu, tetapi secara sistematis meningkatkan kemampuan penyaringan risiko.

Selain itu, Bitrace lebih jauh menghitung proporsi dana berisiko tinggi untuk alamat bisnis baru dan lama dalam periode waktu yang berbeda. TL8TBp pada periode 16 Juli 2024 hingga 13 Oktober 2024 (yaitu selama periode yang sama setelah pernyataan dirilis), dana berisiko tinggi yang masuk menyumbang 6,68% dari total dana, sedikit lebih tinggi dibandingkan periode yang sama tahun lalu, tetapi sedikit lebih rendah dibandingkan seluruh periode audit. Ini menunjukkan bahwa bahkan alamat lama, proporsi dana berisiko juga menunjukkan perbaikan pada periode yang sama, yang mengisyaratkan bahwa langkah-langkah kepatuhan Huione mungkin diterapkan di seluruh platform, bukan hanya terbatas pada alamat baru.

Perbaikan data tetapi kesimpulan masih perlu hati-hati

Melalui data di atas, tidak sulit untuk melihat bahwa baik alamat baru maupun alamat lama, situasi aliran dana berisiko tinggi di alamat bisnis Huione Guarantee memang telah membaik, yang mungkin terkait dengan pengetatan ambang partisipasi pedagang. Langkah-langkah spesifik untuk perbaikan mungkin termasuk: memperkuat persyaratan verifikasi KYC yang mengharuskan pedagang untuk memberikan informasi identitas yang lebih rinci, menerapkan pemantauan transaksi yang lebih ketat untuk menandai transaksi besar atau frekuensi tinggi yang mencurigakan, bekerja sama dengan perusahaan analisis blockchain untuk mengidentifikasi dana yang berasal dari pencampur atau alamat daftar hitam, serta menolak untuk memberikan layanan untuk industri berisiko tinggi tertentu.

Namun, perlu dicatat bahwa kumpulan alamat bisnis baru ini tidak memiliki sejarah operasional yang cukup panjang, dan data yang dapat diperoleh saat ini mungkin tidak mencerminkan kemajuan kepatuhan Huione Guarantee dengan akurat. Alamat baru hanya beroperasi selama sekitar 3 bulan, sedangkan periode audit alamat lama lebih dari 1 tahun. Data jangka pendek mungkin dipengaruhi oleh faktor musiman, siklus pasar, atau tindakan kepatuhan sementara, dan tidak dapat sepenuhnya mewakili tren jangka panjang.

Selain itu, proporsi dana berisiko tinggi sebesar 2,70% meskipun telah meningkat secara signifikan dibandingkan dengan 7,70%, tetapi masih jauh di atas standar lembaga keuangan yang sesuai. Proporsi dana berisiko di bursa enkripsi utama seperti bursa CEX biasanya kurang dari 0,5%, dan standar untuk penyedia layanan pembayaran bahkan lebih ketat. 2,70% berarti dari setiap 100 USDT yang masuk, 2,70 USDT berasal dari pencucian uang, penipuan, dan aktivitas ilegal lainnya. Meskipun proporsi ini telah membaik, tetap berada di zona berisiko tinggi.

Huione terletak di Asia Tenggara, ruang lingkup bisnisnya sangat tumpang tindih dengan kelompok kriminal terorganisir yang terkenal buruk di daerah tersebut, sehingga risiko struktural sulit untuk dihilangkan sepenuhnya. Kamboja adalah daerah inti untuk penipuan “skema babi” di dunia, dengan banyak kawasan penipuan terkonsentrasi di Sihanoukville, Poipet, dan sekitarnya. Selama aktivitas kriminal ini terus ada, Huione sebagai platform pembayaran enkripsi terbesar di daerah tersebut, akan sulit untuk sepenuhnya menghindari kontak dengan dana ilegal.

Bitrace akan terus memperhatikan. Ekspansi industri enkripsi dan banjir modal berisiko membuat lembaga Web3 menghadapi tekanan kepatuhan yang semakin besar, kurangnya kemampuan untuk mengidentifikasi risiko dana di alamat pengguna platform dapat berdampak pada bisnis platform, bahkan menyebabkan operator terjebak dalam risiko penyelidikan. Know Your Transaction (KYT) sebagai alat dasar bagi perusahaan aset kripto untuk menjaga keamanan dan operasi yang sesuai, sangat penting untuk mencegah kegiatan ilegal, melindungi keamanan aset pengguna, serta meningkatkan reputasi platform.