Rapport 2024 sur les tendances cryptographiques de Gemini : ETF au comptant, cycles de réduction de moitié, rencontre l’IA et la crypto...

La source : Gémeaux

Compilateur : BitpushNews Mary Liu

2024 sera une année charnière pour les crypto-monnaies.

I. BTC FNB

BTC prix du FNB au comptant augmentera de 123 % dans BTC’année suivant son approbation. Sur la base de la relation historique entre les avoirs en or et les rendements, une augmentation des avoirs en BTC après l’approbation est susceptible de stimuler l’activité des prix.

L’approbation d’un FNB à BTC au comptant marquera une étape importante dans le processus de légalisation du BTC en tant que placement de qualité institutionnelle. Cela prouve que BTC est réelle, résiliente et qu’elle persistera.

L’approbation d’un FNB BTC au comptant pourrait donner un BTC aux fonds d’investissement américains, propulsant la classe d’actifs cryptographiques sur le marché des fonds de pension de 36,7 billions de dollars.

Selon vous, quel est le résultat le plus important de l’approbation d’un FNB ?

James Seyffart, analyste de recherche sur les FNB chez Bloomberg :

L’impact le plus important sera d’ouvrir une exposition BTC au comptant de manière efficace sur la voie financière traditionnelle. Je pense que c’est le moyen le plus simple pour les conseillers et certaines institutions d’obtenir une exposition aux BTC au comptant. Il peut également être le véhicule privilégié par les particuliers qui cherchent à investir BTC dans un compte fiscalement avantageux tel qu’un IRA. Ne sous-estimez pas l’impact de la commodité et de l’efficacité que les FNB peuvent offrir.

Le plus grand obstacle potentiel (que nous pensons peu probable) est que la SEC peut toujours techniquement nier et procrastiner si elle le veut vraiment. Au-delà de cela, nous ne pouvons pas être sûrs des questions ou des thèmes discutés par la SEC et les émetteurs potentiels, mais il est probable qu’elle se concentrera sur le traitement en aval des FNB de BTC au comptant. C’est-à-dire qui s’occupera de la BTC réelle lorsque de l’argent ou des BTC entrent ou sortent du FNB. Il y a actuellement 12 dépôts de FNB BTC au comptant, et il existe de nombreuses différences dans la façon dont chaque fonds gérera l’étape.

Jan van Eck, PDG de VanEck :

L’approbation des FNB est devenue une étape symbolique importante pour que BTC soit acceptée par le grand public. Il n’est pas normal que les régulateurs américains approuvent un investissement pour faire grimper les prix des actifs, mais il s’agira d’un obstacle politique important et insurmontable – un dilemme auquel BTC a toujours été confronté.

Amanda Cassatt, PDG de Serotonin et rédactrice marketing Web3 :

Je prévois une augmentation de l’adoption institutionnelle, tirée par la croissance des ETF et des institutions financières qui lancent des stablecoins. Des gestionnaires de patrimoine familiers et de confiance s’engagent en privé avec les clients existants pour promouvoir les avantages de l’investissement dans les crypto-monnaies.

Peter McCormack, animateur du blog What Bitcoin Did et président du Real Bedford Football Club :

La spéculation sur les FNB a été répandue cette année, et il y a de plus en plus de signes que la SEC finira par approuver non pas un, mais plusieurs FNB, y compris des FNB de certaines des plus grandes institutions financières du monde. S’il est approuvé, nous pourrions assister à une augmentation significative des prix des BTC, car les fonds institutionnels chercheront à investir BTC. Les ETF susciteront également des opinions divergentes, certains faisant valoir qu’une augmentation significative de la notoriété de ces institutions et du nombre de validateurs est nécessaire pour BTC croissance. À l’inverse, d’autres craignent que ces institutions n’exercent des pressions sur l’orientation future de BTC, alors que BTC capital est fortement centralisé. La chose la plus importante que BTC passionnés puissent faire est de s’assurer que les principes de base du BTC sont respectés.

II. L’IA et la crypto-monnaie

Le prix des jetons liés à l’intelligence artificielle (IA) a considérablement augmenté, ce qui indique un intérêt et une confiance croissants du marché.

L’intersection de l’IA et de la crypto-monnaie inaugure une nouvelle ère de possibilités qui promet de redéfinir l’ensemble de l’écosystème cryptographique.

L’IA et les crypto-monnaies représentent toutes deux des modèles extrêmement puissants de capacités technologiques, mais elles présentent également des inconvénients non résolus. L’intégration délibérée de ces deux technologies révolutionnaires peut leur permettre de se compléter mutuellement.

L’innovation en matière d’IA a révolutionné les contrats intelligents, en permettant des solutions de données sécurisées, en permettant de grands modèles linguistiques transparents et en luttant contre la désinformation.

Quelles avancées en matière d’intelligence artificielle et de crypto-monnaie vous semblent les plus intéressantes ?

Amanda Cassatt, PDG de Serotonin et rédactrice marketing Web3 :

Nous avons observé une augmentation des projets qui combinent la monétisation de type web3, le suivi des sources et les attributs ou proxys de contenu numérique avec des capacités de paiement, fusionnant les technologies d’IA et de web3 dans des formes utilisables. La capacité de l’IA à créer du contenu est au-delà de la puissance de traitement des humains, et nous supposerons bientôt que le contenu est faux, en nous appuyant sur des preuves sur la chaîne pour la vérification. Dans un avenir proche, la plupart des paiements seront effectués sur la chaîne par des agents d’IA au nom des personnes. Ces proxys interagiront avec l’expérience utilisateur de la blockchain, regroupant leurs transactions et les présentant aux humains d’une manière facile à comprendre. Nous prévoyons également que les sociétés d’audit de code développeront des versions copilote pour les rédacteurs de contrats intelligents, afin que l’IA puisse aider à vérifier la qualité du code des contrats intelligents pendant la création (et pas seulement après la création). (L’audit du code AI après la création est également utile.) L’argument selon lequel les protocoles DeFi sont plus sujets aux bugs, aux hacks et aux erreurs, l’un des derniers arguments en faveur de la CeFi par rapport à la DeFi, deviendra rapidement obsolète, grâce à l’aide de l’intelligence artificielle !

Jack Inabinet, analyste Bankless :

Crypto + IA peut être une combinaison explosive. Alors que les premières campagnes consistaient principalement à utiliser le battage médiatique pour diffuser des projets sans valeur, les perspectives sont toujours énormes. Il y a beaucoup de raisons de s’enthousiasmer, des proxys d’IA qui exploitent les marchés des crypto-monnaies pour accéder aux réseaux financiers, aux protocoles informatiques décentralisés qui ouvrent l’accès au GPU à tout le monde, en passant par les projets qui réinventent la blockchain en tant que marché de sortie de l’IA. Il reste à voir quel cas d’utilisation déclenchera l’étincelle d’adoption initiale, mais la liberté illimitée des crypto-monnaies combinée aux capacités inconnues de l’IA nous offre une formidable opportunité en 2024.

Trois : BTC coupé en deux

Le prix du BTC a connu une hausse parabolique à chaque période après les trois précédents événements de réduction de moitié. La quatrième réduction de moitié de BTC devrait avoir lieu en avril 2024. La réduction de moitié à venir réduira les récompenses minières du BTC de 6,25 BTC à 3,125 BTC, ce qui réduira l’offre de nouveaux BTC entrant sur le marché.

La réduction de moitié réaffirme l’un des faits fondamentaux de BTC et l’une de ses plus grandes propositions de valeur : BTC sont prévisibles, fiables et dignes de confiance.

En avril 2024, nous assisterons à une autre étape importante dans le cycle de vie BTC.

Comment les progrès technologiques et les changements dans l’économie mondiale affecteront-ils la réaction du marché à la réduction de moitié des BTC en 2024 ? Vous attendez-vous à ce qu’il soit différent des cycles précédents, avec des implications indirectes pour l’industrie de la cryptographie et l’économie mondiale en général ?

Investisseur et bitcoin : de l’argent dur avec lequel vous ne pouvez pas vous foutre par Jason Williams :

Le potentiel BTC ETF au comptant correspond bien à l’événement de réduction de moitié. En règle générale, 180 jours après la réduction de moitié, il y a une fluctuation importante du prix du BTC. Cela sera tout à fait conforme à l’approbation éventuelle de l’ETF de BTC de liquidités le 6 janvier 2024 et à l’évolution historique du prix de l’ETF au comptant sur l’or. Il a fallu environ deux ans à partir du moment où il a été approuvé pour l’or pour faire un mouvement parabolique. Je pense que l’événement a créé un réel potentiel pour un grand coup de pouce. Lorsque l’ETF BTC de BlackRock sera approuvé, l’entreprise devra acquérir des centaines de milliers de BTC pour répondre aux besoins de ses clients finaux. Il leur est impossible d’accumuler autant de BTC sans de grandes fluctuations de prix. C’est la question centrale sur laquelle ils travaillent activement maintenant, et cela fait partie de mon article sur les raisons pour lesquelles le prix de la BTC augmente. Un BTC de 20,76x vaut 789 000 $.

Peter McCormack, animateur du blog What Bitcoin Did et président du Real Bedford Football Club :

Alors que nous approchions BTC quatrième événement de réduction de moitié, tous les regards étaient tournés vers le minage, car le taux de hachage a considérablement augmenté cette année. La réduction de moitié à venir ramènera la subvention de bloc à 3,125 BTC par bloc, ce qui pourrait exercer une pression sur la viabilité financière des sociétés minières. Cependant, la hausse du prix du BTC, entraînée par la spéculation sur les FNB et d’autres facteurs macroéconomiques, associée à la demande croissante d’espace de bloc, a entraîné une augmentation des revenus miniers. Si cette croissance se maintient, les sociétés minières peuvent surmonter avec succès la réduction de moitié tout en maintenant des marges solides.

Quatrièmement, la supervision

Alors que de nombreux régulateurs dans le monde ont fait de grands progrès dans la réglementation des crypto-monnaies au cours de l’année écoulée, l’UE se distingue par son influence sur les marchés mondiaux traditionnels et par la qualité et la réflexion de son approche.

En avril 2023, l’Union européenne a adopté MiCA, qui a été saluée comme la réglementation la plus importante sur les crypto-monnaies à ce jour.

Un régime réglementaire hostile aux crypto-monnaies forcerait non seulement les bons acteurs à se délocaliser, mais pourrait également constituer une menace existentielle pour l’économie avec l’avènement de la révolution de l’IA et la prochaine vague de création de valeur dans l’innovation Web3.

Les États-Unis sont à la croisée des chemins en ce qui concerne la réglementation des crypto-monnaies. Les règlements d’application de la loi n’apportent pas la clarté requise ou la protection des consommateurs tout en inhibant l’innovation.

Comment pensez-vous que l’environnement réglementaire des crypto-monnaies évoluera en 2024 ?

Ji Kim, avocat général et responsable de la politique mondiale, Digital Asset Cryptocurrency Innovation Council (CCI) :

L’une des plus grandes histoires en 2024 sera que les juridictions continueront à se disputer le statut de leader, en concurrence pour devenir des plaques tournantes clés pour les actifs numériques et le futur système financier. Nous l’avons vu dans des pays comme le Royaume-Uni, l’Union européenne, les Émirats arabes unis, le Japon, Hong Kong et Singapour – il y a une concurrence constante entre les principaux pays pour avoir le cadre réglementaire le plus crédible pour attirer la croissance des entreprises et l’innovation. Les gouvernements du monde entier reconnaissent clairement que les crypto-monnaies et leur infrastructure associée sont là pour rester. La question est maintenant de savoir quels pays peuvent consolider leur position en tant que plaques tournantes clés.

Ces développements internationaux commenceront naturellement à influencer positivement la politique des crypto-monnaies aux États-Unis. Au cours de l’année écoulée, nous avons assisté à un soutien bipartisan croissant au Congrès en faveur d’un cadre réglementaire visant à promouvoir l’innovation responsable en matière de cryptomonnaies. Dans l’ensemble, bien que les États-Unis aient quelques longueurs de retard, des progrès sont réalisés à l’échelle mondiale, et il est probable que la question de savoir si les États-Unis iront de l’avant avec le développement d’une politique agressive en matière de crypto-monnaie est plus une question de temps que si. Cette nécessité deviendra de plus en plus évidente au fil du temps, compte tenu des pertes judiciaires continues de la SEC, ce qui mettra en évidence les limites de la réglementation en matière d’application de la loi.

Gillian Lynch, responsable de l’UE chez Gemini :

L’industrie a été mise à l’épreuve au cours de l’année écoulée, mais les crypto-monnaies n’ont pas disparu. En fait, comme le montre l’histoire, l’industrie est plus susceptible d’en sortir plus forte s’il existe des garde-fous indispensables pour protéger tous les acteurs. Bien que les opinions sur les crypto-monnaies et la technologie blockchain puissent encore être divisées, je suis sûr que la plupart conviendraient que l’industrie de la cryptographie a besoin d’un cadre réglementaire axé sur la protection des clients, tout en trouvant un équilibre entre la création d’un livre de règles clair et cohérent qui, en fin de compte, contribue à favoriser l’innovation.

Cinquièmement, la sécurité

Les pirates et les escrocs ciblent tous les endroits où ils peuvent trouver de l’argent. La crypto et le web3 ne font pas exception.

Les attaquants trouveront de nouveaux moyens croissants d’accéder aux portefeuilles et aux comptes. L’authentification multifacteur (MFA) non phishingable, telle que les clés et Yubikey, deviendra indispensable pour les entreprises et les clients du Web3 afin de protéger leurs actifs.

L’industrie de la sécurité accordera plus d’attention aux outils de sécurité et de protection Web3. Certains d’entre eux deviendront des outils pour les professionnels de la sécurité, tels que SOAR (Security Orchestration Automation and Response) et des plateformes d’instrumentation axées sur le Web3. Les consommateurs verront également de nouveaux outils et technologies pour protéger leurs comptes et leurs actifs Web3, apportant des décennies d’avancées en matière de sécurité Web2 au Web3.

Des mesures de sécurité plus résilientes, telles que les progrès dans la détection de l’hameçonnage, représentent certaines des plus grandes opportunités du secteur. Les carrières dans le domaine de la sécurité cryptographique seront l’un des domaines à la croissance la plus rapide dans les années à venir.

L’industrie du Web3 travaille d’arrache-pied pour faire évoluer les cadres de sécurité, les directives et les meilleures pratiques. L’année dernière, Gemini s’est associé à d’autres leaders de l’industrie pour créer le test REKT, un outil que les entreprises de blockchain peuvent utiliser pour évaluer si leurs projets incluent des garanties de base et sont conformes aux meilleures pratiques en matière de contrôle d’accès, de gestion des clés et de sécurité contre d’autres vecteurs de piratage.

Quelles sont les menaces les plus répandues ?Quelles sont vos perspectives pour 2024 ?**

Khaja Ahmed, responsable de la sécurité, Gemini :

Au cours des dernières années, la plupart des informations personnelles importantes des consommateurs ont été volées lors de nombreux piratages par de grandes organisations. Les criminels échangent des numéros de sécurité sociale, des adresses e-mail, des adresses physiques, des numéros de carte de crédit, des dossiers de crédit, des antécédents médicaux, etc. Cela permet aux escrocs et aux escrocs de lancer des attaques plus ciblées et sophistiquées, et augmente le défi de protéger les consommateurs contre les pertes financières. Les consommateurs doivent être plus conscients des types d’escroqueries qui sont sur le point de se produire, et les fournisseurs de services doivent être plus vigilants pour détecter si les comptes de leurs clients ont été pris en charge par des attaquants.

Shaun Blackburn, directeur de la sécurité du cloud, Gemini :

Nous commençons à voir les attaques d’usurpation d’identité classiques s’intensifier à mesure que l’IA générative comme ChatGPT facilite plus que jamais la rédaction d’e-mails de phishing et même la génération d’usurpation d’identité vidéo réelle de n’importe qui, et de nouvelles escroqueries se produiront lorsque les attaquants utiliseront les outils à leur disposition pour faire des choses simples afin d’inciter les utilisateurs à renoncer à l’accès. Malgré tout, je suis très enthousiasmé par les progrès réalisés par l’industrie en matière de clés, car elles offrent une solution de sécurité simple et accessible à tous. Cette protection simple peut grandement améliorer la sécurité.

Sixièmement, les nouvelles tendances

Quelles tendances pensez-vous être à l’honneur en 2024 ?**

L’investisseur providentiel et auteur Balaji de The Network State :

La crise de la dette souveraine est en cours, mais elle n’est pas encore largement reconnue. Sans la répétition des mesures parachutées en 2008, un système financier mondial parallèle serait devenu encore plus important.

Will Clemente, co-fondateur de Reflexivity Research :

BTC sera consolidé en tant qu’actif macroéconomique mondial de qualité institutionnelle.

Luca Netz, PDG des Pudgy Penguins :

Je pense que 2024 et au-delà seront l’année où les marques de crypto-monnaies seront orientées vers le consommateur, car je pense que c’est la prochaine étape nécessaire vers l’adoption massive de la crypto-monnaie. L’industrie doit s’éloigner d’un discours axé sur le gain économique et d’un discours axé sur la propriété numérique et l’accessibilité. Je pense que les consommateurs confrontés à la révolution des crypto-monnaies seront essentiels pour remodeler ce récit.

KOL d’investissement en crypto-monnaies Dame de la crypto :

Les 15 dernières années ont été un match d’échauffement, et maintenant il est temps pour l’événement principal. L’adoption massive est arrivée, et avec elle, nous allons voir un grand nombre de géants du Web 2 s’aventurer dans l’espace crypto. Je pense que le jeu sera le premier domaine de percée à se découpler de BTC. Avant l’avènement des crypto-monnaies, les jeux disposaient déjà de monnaies numériques de base et d’objets de collection, et la combinaison de la blockchain et des jeux était inévitable.

Wale Swoosh, chercheur d’Azuki :

Je pense que le jeu va être l’une des mégatendances qui définiront 2024. En ce qui concerne l’adaptation des crypto-monnaies, le jeu a toujours été et sera toujours un excellent cheval de Troie. Le jeu est un domaine où les avantages des crypto-monnaies sont faciles à comprendre et à comprendre. Je crois fermement que la tendance des jeux Web3 que nous avons observée à la fin de 2023 ne se poursuivra pas seulement l’année prochaine, mais qu’elle s’accentuera.

Alex Finn, fondateur de 1% Better :

Je pense que la crypto-monnaie qui débloquera vraiment l’expérience en 2024 générera de la valeur. Les gens seront moins enclins à dépenser leur argent dans des actifs purement spéculatifs. La première chose qu’ils demanderont est : « Qu’est-ce que ce jeton débloque pour moi ? me donnera-t-il un avantage dans les jeux en ligne ? me donnera-t-il accès à une communauté d’élite ? » et comment ce jeton améliorera-t-il ma vie ? Nous développons des crypto-monnaies depuis 10 ans maintenant, et les produits réels derrière ces jetons finiront par émerger.

O Animatrice de l’émission, Wendy O :

Je suis très enthousiaste à l’idée de la crypto en 2024. Je pense vraiment que les tendances émergentes que nous allons voir seront BTC, BTC ordinaux, les jetons BRC 20 et GameFi (être capable de posséder les actifs que vous achetez dans le jeu) et bien sûr, RWA. Je pense qu’il est très important de pouvoir posséder des actifs IRL et des NFT, et ordinal résout ce problème. Les NFT sont un nombre ordinal qui permet aux gens de posséder leurs propres actifs, tout comme BTC permet aux gens de prendre le contrôle de leur propre argent.