Guerre financière cachée ? L'Iran utilise des stablecoins pour percevoir les frais de passage du détroit

Rédigé par : Mach, Foresight News

Le 2 avril, le vice-ministre des Affaires étrangères iranien, Garibabadi, a confirmé publiquement lors d’une conférence de presse régulière à Téhéran que tous les superpétroliers transitant par le détroit d’Hormuz doivent payer des péages à la Force de défense de la République islamique d’Iran (IRGC), et a précisé l’exclusion des canaux de règlement en dollars. Cette déclaration formalise les rumeurs qui circulaient auparavant dans le secteur du transport maritime : l’Iran ne se contente plus d’utiliser les outils classiques des jeux géopolitiques, mais transforme la maîtrise du détroit en une expérience financière visant l’hégémonie du dollar.

La mise en place du mécanisme de tarification a dépassé les attentes du marché.

En s’appuyant sur des documents internes de la marine de la Force de défense de la République islamique, Bloomberg indique que le système a achevé son déploiement technique à la fin du mois de mars. Pour cette opération, l’Iran n’offre que deux façons de recevoir les péages : un virement en renminbi, ou un règlement en stablecoins en dollars via un réseau décentralisé.

Les services douaniers iraniens ont mis en place sur l’île de Qeshm une fenêtre dédiée d’échange de cryptomonnaies afin de garantir que les fonds, une fois crédités, soient convertis rapidement en rial ou transférés vers des comptes à l’étranger.

Cet arrangement a été conçu avec précision.

Les règlements internationaux traditionnels du transport maritime dépendent du réseau SWIFT et du système d’agences intermédiaires ; toute transaction impliquant l’Iran déclenche des sanctions secondaires du Département du Trésor américain. En revanche, la combinaison du système de paiements transfrontaliers en renminbi et des réseaux de blockchain publiques construit un canal parallèle permettant de contourner la surveillance du dollar.

D’après des statistiques de la société londonienne de courtage maritime Braemar, au moins deux pétroliers battant pavillon d’arrangement non identifié ont effectué des paiements en renminbi à la fin du mois de mars et sont passés en toute sécurité par le détroit. Le Comité de la sécurité nationale du Parlement iranien, avec l’adoption le 30 mars de la « Loi sur la gestion du péage du détroit d’Hormuz », a également fourni un fondement juridique au niveau national pour ce mécanisme.

À noter également que l’Iran fixe des tarifs de péage différenciés pour les navires selon leur niveau d’association géopolitique.

Bloomberg, citant des informations de personnes au courant du dossier, rapporte les tarifs de péage pétrolier pour le détroit d’Hormuz : à partir de 0,5 USD par baril, répartis en 5 catégories selon les pays avec lesquels les relations varient.

La première catégorie concerne les alliés à tarif préférentiel : Chine, Russie, soit 0,5 à 0,7 USD par baril ; un couloir vert dédié permet une libre navigation moyennant une déclaration régulière.

La deuxième catégorie est celle des partenaires « amicaux » : des pays comme l’Inde et le Pakistan, soit 0,8 à 0,9 USD par baril.

La troisième catégorie correspond aux pays neutres : des pays d’Afrique, d’Asie du Sud-Est et d’Amérique latine, soit 1 USD par baril ; un dossier doit être déposé, une inspection est effectuée après quoi, une fois les actifs considérés comme hostiles exclus, le passage est autorisé.

La quatrième catégorie concerne les pays à haut risque : des pays ayant des liens étroits avec les États-Unis mais sans actions hostiles envers l’Iran, comme la Corée du Sud, le Japon et des pays européens en nombre important — soit 1,2 à 1,5 USD par baril. L’Iran doit surveiller tout le trajet et le délai d’examen est plus long.

La cinquième catégorie concerne les États-Unis, Israël et leurs alliés : interdiction de passage.

Une fois que les superpétroliers ont payé le péage, la Force de défense de la République islamique délivre des codes de licence et des instructions d’itinéraire. Les navires doivent arborer le pavillon des États avec lesquels un accord de passage a été négocié ; dans certains cas, ils doivent aussi changer officiellement l’État d’immatriculation du navire pour celui-ci. Lorsqu’un navire approche du détroit d’Hormuz, il doit diffuser par radio à très haute fréquence le mot de passe de passage ; ensuite, un patrouilleur vient à sa rencontre et l’escortera, au plus près de la ligne de côte, entre un ensemble d’îles déjà appelées par les acteurs du secteur « postes de péage iraniens ».

C’est la première fois qu’un État souverain intègre des stablecoins dans une infrastructure de paiement stratégique.

Contrairement aux mesures symboliques précédentes par lesquelles le Salvador a fait du bitcoin une monnaie ayant cours légal, la décision de l’Iran est d’une taille commerciale obligatoire. Le détroit représente 21% du transport maritime mondial de pétrole brut ; le nombre de navires autorisés à passer dépasse plusieurs dizaines chaque jour.

Si ce mécanisme se poursuit, on prévoit plus de 20 milliards de dollars de stablecoins par an transitant par des portefeuilles numériques contrôlés par l’Iran, formant un pool de liquidité grise protégé par des forces souveraines.

L’impact le plus profond réside dans l’enchaînement au niveau de l’assurance maritime et du financement du commerce. Le Groupe de l’International Protection & Indemnity Associations (IG) a publié un avertissement interne indiquant que le paiement de frais à l’IRGC pourrait déclencher des risques de conformité liés aux sanctions de l’Union européenne et du Royaume-Uni, rendant ainsi les polices inopérantes. Cela force les armateurs à faire un compromis entre économie du transport maritime et risques juridiques : contourner le cap de Bonne-Espérance ajoute 15 jours de trajet et des dizaines de milliers de dollars de coûts de carburant ; payer des péages en cryptomonnaies expose au risque de gel de compte. Certains négociants de matières premières en vrac commencent à tenter de reconstruire les routes via des intermédiaires au Pakistan ; Islamabad a récemment annoncé autoriser 20 pétroliers internationaux à battre pavillon du pays pour passer, offrant en substance à la structure iranienne un couloir d’externalisation offshore.

L’Iran n’est pas le seul pays à faire cela. La Russie a déjà annoncé précédemment l’application de politiques de tarification similaires sur la route du Nord, et a publiquement envisagé d’accepter des règlements en cryptomonnaies. Cette logique de finance numérique consistant à « rendre des nœuds » géographiques, est en train de remodeler les infrastructures de paiement du commerce mondial de l’énergie.

Lorsque des navires de commerce mouillent dans l’ancrage de Qeshm et finalisent le règlement USDT via un accord en chaîne, ce n’est pas seulement un paiement de péage qui s’accomplit : c’est aussi un déchargement systémique du reste de l’architecture du système de Bretton Woods.

La vulnérabilité de cette expérience est également évidente. Comme le USDT/USDC est fondamentalement encore adossé au dollar et soumis au suivi de l’OFAC, le point de risque est la manière dont l’« ombre » de la façon dont les stablecoins USDT/USDC, créée par la Force de défense de la République islamique, pourra être convertie à grande échelle en actifs tangibles ou en monnaie fiduciaire (rial) de manière réellement « décentralisée ». Cependant, tant que l’Iran conservera un monopole géographique sur le détroit d’Hormuz, cette guerre financière utilisant les cryptomonnaies comme médiateur continuera de réécrire le manuel des règles du commerce mondial.