Attention : fraude en P2P — cas réels et signaux d’alerte à surveiller

Amis, veuillez faire preuve de la plus grande prudence lors de transactions P2P.
Dans ce post, je vais parler des schémas liés à l’utilisation de faux comptes escrow, des retards intentionnels dans la fourniture des coordonnées dans le but d’annuler forcé l’ordre, ainsi que d’autres schémas de fraude. Ce post sera utile non seulement à ceux qui consultent les annonces, mais aussi aux makers.
Voici les schémas les plus courants des malfaiteurs :
1) Fraude avec un « compte escrow » ainsi que de fausses preuves de paiement.
Les malfaiteurs peuvent vous demander de confirmer l’ordre sous prétexte qu’après confirmation, les actifs seront crédités sur un compte de garantie de la bourse ou un portefeuille, et ce n’est qu’ensuite que les fonds fiat seront crédités sur votre compte bancaire.
De plus, les malfaiteurs peuvent envoyer de faux messages provenant prétendument du support (, en ajoutant avant chaque message un emoji et une police "⚠️Support" ou "Assistant P2P ✅": ).
En réalité, c’est une arnaque, ne confirmez jamais l’ordre avant que les fonds fiat n’arrivent sur votre compte bancaire, et ne vous fiez pas non plus à des captures d’écran, des reçus de paiement, des SMS concernant un rechargement fictif ou à la pression de la contrepartie. Vérifiez toujours votre espace personnel bancaire avant de libérer les actifs.
2) Schéma frauduleux « Triangle »
Dans ce type d’escroquerie, trois personnes participent à la transaction : le trader P2P, la partie victime et, bien sûr, le fraudeur. Le fraudeur cherche une victime en dehors de la plateforme, et sous un faux prétexte, demande de transférer des fonds fiat.
Comment éviter cette fraude :
Effectuez des transactions avec des personnes utilisant des cartes personnelles, n’acceptez pas de paiement de la part de tiers, le nom sur la plateforme doit correspondre au nom du compte bancaire.
Si vous êtes payé sous un nom différent de celui sur la plateforme, vous pouvez commencer une procédure d’appel.
3) Effectuez des transactions uniquement sur la plateforme.
Les fraudeurs peuvent vous demander de déplacer la conversation en dehors de la plateforme (Principalement sur Telegram) pour effectuer une transaction P2P.
Après le paiement, les messages sont irrémédiablement supprimés et une réclamation pour non-réception du paiement peut être déposée.
Si vous devez communiquer avec la contrepartie, assurez-vous que toute la communication se déroule exclusivement dans le chat de l’ordre P2P de la plateforme.
La bourse n’est pas responsable des pertes résultant de transactions en dehors de la plateforme.
4) Facturation de commissions supplémentaires ou fausse annonce de prix.
Le fraudeur publie une annonce à un taux élevé, ou dans les conditions de l’annonce ou dans le chat de l’ordre P2P, indique qu’une commission s’applique à votre ordre ou demande de consulter une annonce avec un taux inférieur.
Ne cédez pas aux astuces du contrepartie : si on vous envoie un montant inférieur à celui indiqué dans l’ordre ou si on vous demande de passer à une autre annonce, vous pouvez commencer une procédure d’appel.
5) Retard dans la fourniture des coordonnées
Le fraudeur ne fournit pas ses coordonnées dans le mode de paiement, mais demande d’attendre dans le chat.
Le fraudeur envoie ses coordonnées seulement lorsque le timer approche de la fin pour que vous ne puissiez pas payer.
Comment éviter cela :
Ne payez pas si vous voyez qu’il reste peu de temps pour payer l’ordre, il vaut mieux annuler l’ordre.