Volution lance le $100M Fund pour renforcer la croissance de la fintech au Royaume-Uni

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La dynamique fintech au Royaume-Uni attire de nouveaux capitaux

Le succès dans le secteur fintech au Royaume-Uni a souvent été mesuré par la rapidité avec laquelle les startups se développent et la taille de leurs levées de fonds. Aujourd’hui, cependant, la force est de plus en plus définie par la résilience, le chiffre d’affaires et la capacité à apporter une valeur concrète au monde réel. Dans ce contexte, la société de capital-risque Volution a annoncé le lancement d’un nouveau fonds de 100 millions de dollars, destiné à soutenir les entreprises fintech britanniques qui ont déjà prouvé leur adéquation au marché mais ont besoin de capitaux pour se développer davantage.

La décision de Volution intervient à un moment où de nombreuses startups en phase de démarrage peinent à dépasser leurs premières étapes clés. Londres reste une puissance pour l’innovation financière, alimentée par sa riche histoire financière et son adoption précoce de l’Open Banking. Des success stories comme Allica Bank, qui a doublé ses bénéfices pour atteindre 29,9 millions de livres en 2024, et Revolut, qui a récemment annoncé un bénéfice d’un milliard de livres, illustrent l’influence continue de la ville. Selon une étude de HSBC Innovation Banking, le Royaume-Uni compte désormais plus de 185 startups fintech évaluées à plus d’un milliard de livres.

Le lancement du deuxième fonds de Volution, créé en partenariat avec la société d’investissement japonaise SBI Investment Co., témoigne d’un optimisme renouvelé dans le secteur, même si le marché du capital-risque subit des pressions plus larges.

Cibler un important gap de croissance

Plutôt que de poursuivre des ventures en phase pré-revenu, Volution concentre ses efforts sur des entreprises disposant de flux de revenus établis. La société prévoit d’investir dans des startups générant entre 5 et 20 millions de dollars par an, un segment souvent sous-servi après les premières levées de fonds.

James Codling, associé gérant chez Volution, a observé que bien que le gouvernement britannique continue de mettre l’accent sur la productivité et la croissance, un important déficit de financement persiste après les tours de série A. De nombreuses startups ayant connu un succès initial peinent désormais à obtenir le capital nécessaire pour s’étendre, une situation aggravée par le ralentissement du financement en capital-risque qui a débuté entre 2021 et 2022.

Codling a souligné que Volution recherche des entreprises avec un fort ajustement produit-marché et des stratégies bien définies pour atteindre leurs clients. Son analyse reflète une tendance plus large : aujourd’hui, les startups doivent prouver qu’elles sont non seulement innovantes, mais aussi commercialement viables avant d’attirer de nouveaux investissements.

Renforcement des liens internationaux par le partenariat

L’implication de SBI Investment met en lumière l’intérêt mondial croissant pour les opportunités fintech au Royaume-Uni. Des représentants de SBI ont souligné la combinaison d’universités de renom, d’une réglementation favorable et d’une scène entrepreneuriale active comme des facteurs majeurs derrière leur investissement. Ce partenariat arrive à un moment où le Japon et le Royaume-Uni renforcent activement leur coopération économique, une relation qui pourrait ouvrir de nouvelles opportunités pour les entreprises fintech opérant sur les deux marchés.

En tirant parti de cette collaboration transfrontalière, Volution positionne son nouveau fonds pour bénéficier d’un réseau élargi d’expertise financière et d’accès au capital, des facteurs qui pourraient s’avérer cruciaux dans un contexte de marché toujours difficile.

S’appuyer sur un parcours éprouvé

Le premier fonds de Volution, d’un montant de 30 millions de dollars, a réalisé des investissements remarquables dans des entreprises telles que Signal AI, Flagstone, Cognism et Zopa Bank. Cette première initiative a permis trois sorties réussies, conférant à la société une crédibilité dans l’identification de startups fintech à fort potentiel.

Avec le lancement du nouveau fonds de 100 millions de dollars, Volution vise à reproduire et à amplifier ce succès initial. Les partenaires limités existants ont montré un fort soutien, beaucoup choisissant de se réengager. Ce niveau de confiance des investisseurs suggère que la stratégie de Volution résonne auprès de ceux qui recherchent des rendements plus stables dans un environnement de capital-risque incertain.

De plus, l’initiative “Carbon Carry” de Volution, conçue pour encourager une croissance responsable et durable au sein de son portefeuille, reflète une tendance plus large vers l’intégration des principes ESG dans les pratiques d’investissement. Plutôt que de considérer la gouvernance environnementale et sociale comme des considérations secondaires, la société les intègre dans sa stratégie d’investissement principale.

Un pari stratégique sur une croissance durable

La dernière initiative de Volution témoigne d’une confiance prudente et mesurée dans la force continue du secteur fintech au Royaume-Uni. En soutenant des startups avec une traction concrète et des stratégies de croissance responsables, la société mise non seulement sur le prochain succès médiatisé, mais aussi sur des entreprises conçues pour durer.

Le nouveau fonds de 100 millions de dollars représente plus qu’un engagement financier. C’est un signal que, même dans un environnement de capital-risque marqué par la prudence et la recalibration, il existe des opportunités à saisir. Alors que les sources de financement se resserrent et que la concurrence pour les investissements de qualité s’intensifie, l’accent mis par Volution sur les fondamentaux pourrait s’avérer être sa plus grande force.