Amnistie pas pour les criminels : comment un groupe chinois a blanchi $107 millions lors des fluctuations du taux de change du dollar au won

Les autorités douanières sud-coréennes ont dévoilé un vaste réseau de blanchiment de cryptomonnaies impliquant trois citoyens chinois. Face à la volatilité du taux de change du dollar face au won et à l’absence de régulation stricte du marché des cryptomonnaies, les criminels ont transféré plus de 100 millions de dollars via des canaux non autorisés. Les personnes arrêtées ont été envoyées au parquet de Séoul sous suspicion d’organisation de l’une des plus grandes opérations de blanchiment d’actifs numériques en Corée du Sud.

Opération criminelle en chiffres : comment ils ont transféré 107 millions de dollars

Selon un communiqué de la douane sud-coréenne, le groupe effectuait des transferts de fonds entre septembre 2021 et juin 2025. Le montant total transféré s’élève à environ 148,9 milliards de won coréens, ce qui équivaut à 107 millions de dollars américains. Les criminels utilisaient un système d’interaction entre comptes de cryptomonnaies locaux et étrangers, ainsi que des comptes bancaires en Corée du Sud pour faire circuler le capital.

Les cryptomonnaies provenaient de clients via des systèmes de paiement populaires tels que WeChat et Alipay, permettant aux criminels de masquer l’origine des fonds sous couvert de transactions légales. Selon l’agence de presse sud-coréenne Yonhap, la dissimulation de la véritable destination des fonds se faisait en émettant des transferts sous prétexte de dépenses pour la chirurgie esthétique de citoyens étrangers ou le paiement de services éducatifs à l’étranger.

Pourquoi la Corée du Sud est devenue une cible : instabilité réglementaire et fluctuation du taux

Face aux fluctuations du dollar face au won et à l’absence de cadre réglementaire clair pour le marché des cryptomonnaies, la Corée du Sud est devenue une juridiction attrayante pour les opérations criminelles. Les régulateurs financiers locaux n’ont pas encore trouvé de consensus sur la structure de régulation des actifs numériques, ce qui a conduit au déplacement de milliards de dollars en cryptomonnaies vers des plateformes étrangères.

Cette hésitation en matière de politique réglementaire a créé un terrain fertile pour la mise en place de schémas de blanchiment complexes et à plusieurs niveaux. La volatilité du dollar face au won a également favorisé l’activité illicite, car les criminels pouvaient exploiter la fluctuation des paires de devises pour masquer les pics dans les volumes de transferts.

Schéma de dissimulation : comment agissaient les criminels

Le groupe criminel a utilisé un système en plusieurs étapes pour sortir la cryptomonnaie du circuit et éviter la surveillance des autorités financières. Dans un premier temps, les cryptomonnaies étaient achetées sur des plateformes dans plusieurs pays, compliquant la traçabilité de la source unique des fonds. Ensuite, les actifs numériques étaient transférés vers des portefeuilles électroniques enregistrés en Corée du Sud.

Lors de l’étape suivante, les cryptomonnaies étaient échangées contre des won coréens via des canaux de conversion enregistrés et semi-légaux. Les fonds locaux ainsi obtenus étaient ensuite transférés à travers de nombreux comptes bancaires internes, créant un effet de flou supplémentaire et rendant difficile l’établissement d’un lien entre les sources criminelles initiales et les bénéficiaires finaux.

Leçons pour l’industrie et début du renforcement du contrôle

La révélation de cette affaire met en lumière des lacunes critiques dans le système de contrôle des opérations en cryptomonnaies. Malgré la volatilité du dollar face au won et l’incertitude réglementaire, la Corée du Sud doit désormais accélérer l’élaboration d’une norme unique pour la régulation des actifs numériques. L’affaire avec le groupe chinois montre que l’absence de règles claires transforme même les systèmes financiers avancés en vulnérables face à la criminalité organisée.

Les autorités financières locales et internationales renforcent leurs mesures pour suivre les flux transfrontaliers de cryptomonnaies. Cette affaire souligne également la nécessité d’une coopération internationale dans la lutte contre le blanchiment d’argent dans le secteur des actifs numériques, surtout lorsqu’il s’agit d’opérations à grande échelle impliquant plusieurs juridictions et instruments de paiement.