Stratégie de Grant Cardone : comment générer des revenus immobiliers pour acheter du Bitcoin

Un entrepreneur américain renommé a lancé un projet innovant qui repense l’approche de l’investissement dans les cryptomonnaies. Grant Cardone, gestionnaire d’actifs d’une valeur d’environ 5 milliards de dollars via Cardone Capital, a annoncé la création d’un mécanisme d’investissement hybride d’une valeur de 88 millions de dollars, combinant l’immobilier traditionnel avec des actifs numériques.

Architecture du fonds innovant

Le projet pilote comprend un complexe résidentiel sur Space Coast en Floride, acquis pour 72 millions de dollars, avec un capital supplémentaire de 15 millions de dollars investi en Bitcoin. La particularité du modèle réside dans le fait que les revenus systématiquement générés par l’immobilier sont chaque mois réorientés vers la cryptomonnaie par le biais d’une moyenne du coût en dollars.

La répartition actuelle des actifs est de 85 % immobilier et 15 % Bitcoin, avec une perspective de déplacement vers 70 % et 30 % dans les quatre prochaines années. Selon les calculs des initiateurs du projet, si le BTC atteint 158 000 dollars en un an, le portefeuille du fonds croîtra de 25 %. À un prix de 251 000 dollars en deux ans, la croissance sera déjà de 61 %.

L’intérêt des investisseurs pour une telle structure s’est avéré exceptionnellement élevé. L’un des partenaires commerciaux de longue date de Cardone, sceptique à la fois quant au Bitcoin et aux taux de rendement de l’immobilier, a accepté d’investir 15 millions de dollars dans le projet après avoir pris connaissance de la documentation du fonds.

Scalabilité et plans agressifs

L’ambition du projet dépasse largement l’initiative pilote. Il est prévu de lancer une dizaine de projets similaires d’ici juin de cette année, avec une capitalisation totale d’un milliard de dollars. Une telle expansion nécessitera l’attraction de sources de financement supplémentaires, notamment des obligations d’entreprise pour obtenir un capital à long terme à faible coût.

Grant Cardone s’inspire de la stratégie du CEO de MicroStrategy, Michael Saylor, qui a utilisé un schéma d’obligations convertibles pour augmenter son portefeuille Bitcoin. En plus des obligations, il est prévu d’émettre des prêts hypothécaires pour des projets hybrides, bien qu’il n’existe pas encore de produits hypothécaires Bitcoin spécialisés sur le marché.

Théoriquement, en possédant un portefeuille de 700 millions de dollars en immobilier et 300 millions en Bitcoin, sans dettes, Cardone espère accéder à un crédit de 500 millions de dollars à des conditions avantageuses — avec des échéances de 7 à 10 ans et sans exigences de marge.

Discipline opérationnelle et vision à long terme

Le prix actuel du Bitcoin à 78,94 milliers de dollars n’affecte pas la stratégie d’achat prévue. Le système prévoit l’achat automatique de cryptomonnaies dans les 72 heures suivant la réception des distributions mensuelles, indépendamment du cours actuel. Le fonds évitera d’utiliser des fonds négociés en bourse (ETF), préférant stocker via un dépositaire institutionnel pour garantir un contrôle total sur les actifs.

Cardone Capital gère 15 000 unités résidentielles, dont 6 000 en propriété directe du fondateur, et 9 000 ont été levées par crowdfunding auprès de plus de 18 000 investisseurs accrédités. Chaque année, la structure distribue 80 millions de dollars sous forme de dividendes, et toutes les dernières transactions ont été financées par ses propres fonds, sans intermédiaires financiers.

La possibilité pour l’entreprise d’entrer en bourse est envisagée comme un scénario réaliste d’ici 2026, ce qui pourrait radicalement changer l’accessibilité de cet instrument pour un public d’investisseurs plus large.

Équilibrer risque et conservatisme

Malgré des prévisions à long terme concernant une croissance du Bitcoin jusqu’à un million de dollars par pièce en cinq ans, Cardone fait preuve de prudence envers les jeunes investisseurs. Selon lui, pour une personne de 25 ans ayant besoin de flux de trésorerie réguliers pour couvrir ses dépenses courantes, le Bitcoin ne constitue pas une solution adéquate et ressemble plutôt à une spéculation.

L’entrepreneur se positionne comme un acteur relativement conservateur dans l’écosystème blockchain, bien que sa propension au risque soit clairement plus élevée que celle des investisseurs traditionnels. Après trois décennies dans l’immobilier, il n’avait pas trouvé de mécanisme combinant ces deux classes d’actifs jusqu’à ce que Michael Saylor lui propose une structure adaptée.

Grant Cardone, avec une audience de 4,8 millions d’abonnés sur Instagram et une présence significative sur d’autres plateformes, transforme son expérience d’investissement en un potentiel instrument financier pour la classe moyenne prospère.