8 actions à dividende élevé avec des revenus garantis en 2568 : Guide pour choisir des actions à dividendes pour les investisseurs à revenus réguliers

Pourquoi devriez-vous considérer les actions à dividendes dans le contexte actuel du marché

Au milieu de l’incertitude des marchés boursiers et des fluctuations des prix des actifs, de nombreux investisseurs orientent leur attention vers la création de “revenus continus” via les dividendes, plutôt que d’espérer des profits liés à l’appréciation des prix. Cette stratégie est appelée “Revenu Passif”, ce qui signifie générer des revenus en détenant des actifs sans avoir à gérer activement.

Les actions à dividendes élevés deviennent donc une option intéressante, surtout en tenant compte du risque et de la stabilité des entreprises sous-jacentes.

Critères de sélection d’actions à dividendes de qualité : qu’est-ce qu’une “bonne stabilité” ?

Choisir des ETF à dividendes élevés ou des actions ordinaires nécessite d’évaluer principalement les facteurs suivants :

Historique de paiement des dividendes : Il ne suffit pas que le dividende soit élevé cette année, il faut aussi vérifier si l’entreprise a versé des dividendes de manière continue depuis 3 à 5 ans ou plus, dans des conditions favorables et sans interruption.

Solidité financière : Des états financiers avec des bénéfices réguliers, des dettes contrôlées, et un flux de trésorerie opérationnel positif et constant.

Secteur et tendance : L’entreprise doit évoluer dans un secteur stable ou en croissance, et non dans une industrie en déclin.

8 actions à dividendes élevés à suivre en 2568 (2025)

Tableau récapitulatif

1. DIF – “La poule qui pond” dans le secteur télécom

DIF détient des antennes de téléphonie et un vaste réseau de fibres optiques. Son modèle d’affaires consiste à louer ces infrastructures à des opérateurs télécoms comme TRUE, générant ainsi un flux de trésorerie prévisible.

Données principales

• Prix actuel : 7.90 THB
• Rendement en dividendes : 11.25%
• Dernier dividende : 0.22 THB/action
• Ratio P/BV : 0.52

Points forts : Bénéficie de la baisse des taux d’intérêt, prolonge ses contrats de location avec de grands opérateurs, intérêt à suivre

Risques : Surveiller la négociation des loyers et la capacité à rembourser de gros emprunts au premier trimestre 2568

( 2. DMT – Action “revenu régulier” issue de la perception de péages

DMT gère le viaduc de Don Mueang, long de 21 km, un modèle “Cash Cow” – générant un flux de trésorerie stable.

Données principales

• Prix actuel : 9.70 THB
• Rendement en dividendes : 8.56%
• Dernier dividende : 0.22 THB/action
• Ratio P/E : 12.69

Points forts : Politique de dividende “pas moins de 90% du bénéfice net”, permettant une prévision précise des dividendes, stock défensif stable

Risques : La fin du contrat de concession en 2577 pourrait influencer la tendance à long terme

) 3. SIRI – Dividendes attractifs mais prix abordable

SIRI est un grand développeur immobilier, couvrant maisons individuelles, townhouses, condominiums, avec investissements additionnels dans des centres commerciaux et usines.

Données principales

• Prix actuel : 1.17 THB
• Taux de dividende prévu : 8.72%
• Dernier dividende : 0.08 THB/action
• Ratio P/E : 4.47, P/BV : 0.43

Points forts : Valorisation très basse par rapport au marché, taux de dividende élevé, recommandé par 8 analystes sur 14 pour “achat”

Risques : Le marché immobilier reste confronté à des défis de reprise

4. AP – Grande valeur, bon dividende

AP, leader dans le développement immobilier, propose une gamme complète de biens résidentiels et commerciaux, avec plusieurs marques pour différents segments.

Données principales

• Prix actuel : 5.80 THB
• Taux de dividende prévu : 7.35% ###rendement passé : 10.26%###
• Dernier dividende : 0.60 THB/action
• Ratio P/E : 3.77, P/BV : 0.41

Points forts : Valorisation très faible, 13 analystes sur 16 recommandent “achat” avec un objectif moyen de 9.54 THB, dividende supérieur à 7% en continu

Risques : La volatilité du marché immobilier

( 5. TISCO – Action favorite pour stabilité et dividendes

TISCO, holding du groupe Tisco, opère dans le crédit-bail automobile, le leasing, l’assurance, la gestion d’actifs, et détient des parts dans TMB Bank.

Données principales

• Prix actuel : 97.50 THB
• Rendement en dividendes : 7.95%
• Dernier dividende : 5.75 THB/action )pour 2567###
• Ratio P/E : 11.46, P/BV : 1.75

Points forts : Dividendes réguliers deux fois par an, totalisant 7.75 THB par action prévu pour 2568, “action à dividendes” fiable

Risques : La croissance du crédit pourrait ralentir avec le marché automobile faible

( 6. MC – Solide situation financière, dividendes réguliers

MC, distributeur de vêtements et produits lifestyle, propriétaire de la marque “MC” avec une position forte sur le marché du jean, intéressant.

Données principales

• Prix actuel : 9.55 THB
• Taux de dividende prévu : 8.26%
• Dernier dividende : 0.55 THB/action
• Ratio P/E : 10.03, P/BV : 2.12
• D/E : 0.51 )très faible###

Points forts : Situation financière solide, faible endettement, 4 analystes recommandent “achat” avec un support à 12.55 THB, bon potentiel avec la tendance en ligne

Risques : Comportement des consommateurs et tendances mode

( 7. TCAP – Holding diversifié dans la finance

TCAP investit dans divers secteurs financiers : leasing, assurance/vie, valeurs mobilières, gestion d’actifs, et détient des parts dans TMBThanachart Bank.

Données principales

• Prix actuel : 46.00 THB
• Rendement en dividendes : 6.98%
• Dernier dividende : 2.05 THB/action
• Ratio P/E : 7.51, P/BV : 0.65

Points forts : Valorisation attractive, sous la valeur comptable, dividende prévu à 7%, diversification sectorielle

Risques : Structure de holding complexe, suivre la performance de chaque contrat

) 8. PTT – Action nationale de référence, dividende stable

PTT, leader de l’énergie et de la pétrochimie en Thaïlande, offre une activité intégrée : exploration, production, raffinage, distribution, non-pétrolier.

Données principales

• Prix actuel : 30.00 THB
• Rendement en dividendes : 7.05%
• Dernier dividende : 1.30 THB/action
• Ratio P/E : 10.08, P/BV : 0.73

Points forts : Stabilité, fiabilité des entreprises publiques, diversification pour réduire le risque, confiance des investisseurs

Risques : Volatilité des prix de l’énergie mondiale et transition vers des énergies propres

Comment sélectionner des ETF à dividendes élevés et des actions à dividendes durables

Attention : un rendement en dividendes élevé ≠ une bonne action

Erreur courante : Un rendement de 15-20% peut résulter d’une chute importante du prix de l’action, et non d’une performance solide. Vérifier si la baisse est justifiée ou non.

Critères clés à vérifier

1. Cohérence ###Consistency### : Examiner l’historique sur 3-5 ans ou plus. Une bonne entreprise verse des dividendes de façon régulière même lors de périodes difficiles.

2. Politique de dividendes claire : La société doit préciser si elle verse un pourcentage “X%” du bénéfice net. Le ratio de distribution (Payout Ratio) doit être entre 50 et 80% pour assurer la croissance.

3. Fondamentaux solides :

• Bénéfices continus et en croissance
• Dettes maîtrisées
• Secteur non en déclin

4. Flux de trésorerie positif : Un flux de trésorerie opérationnel toujours positif est essentiel pour la capacité à verser des dividendes.

5. Croissance des dividendes : Un bon dividende ne doit pas seulement être élevé, mais aussi augmenter chaque année, signe de croissance durable.

Étapes pour investir dans des actions à dividendes élevés en Thaïlande

( Étape 1 : Ouvrir un compte

Contacter une société de courtage agréée par la SEC, en ligne ou en agence. Vérifier les frais avec attention.

) Étape 2 : Transférer des fonds

Transférer des THB sur un compte Cash Balance pour acheter des actions.

Étape 3 : Analyser et sélectionner

Utiliser les données du SET, Settrade, et analyses de brokers. Éviter l’achat à l’aveugle.

Étape 4 : Passer un ordre

Utiliser l’application Streaming, indiquer le symbole, la quantité, le prix.

Étape 5 : Recevoir les dividendes

À la date de paiement, le dividende ###après déduction de 10% d’impôt### sera automatiquement crédité sur le compte.

Étendre son univers d’investissement : les actions à dividendes élevés aux États-Unis

( Pourquoi les actions à dividendes américaines sont attractives

Pour diversifier hors du marché thaïlandais, les actions américaines à dividendes constituent une option sûre.

Principaux avantages :

• Accès à des entreprises mondiales )Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson### stables
• Historique de versement régulier, plusieurs dizaines d’années, certains augmentent chaque année (“Dividend Aristocrats” – augmentation continue depuis 25 ans)
• Revenus en dollars, permettant de diversifier le risque de change

( Comment investir dans des actions étrangères à dividendes

Option 1 : Fonds communs de placement Choisir un fonds selon votre profil de risque, comparer frais et performances.

Option 2 : CFD )Contract For Difference###

• Investir à la hausse (Buy) ou à la baisse (Sell)
• Utiliser la levée de fonds pour réduire le coût, par exemple pour Verizon, avec seulement (un levier), tout en percevant les dividendes, sauf en cas de vote

Approfondir sa compréhension

Ne pas se limiter à “dividendes élevés” seul. Les investisseurs avisés étudient aussi :

• La croissance des bénéfices par action $11 EPS$40

• Le ratio de distribution et ses tendances

• La concurrence dans le secteur

• La santé financière et le ratio d’endettement

En résumé : les actions à dividendes élevés sont une stratégie viable mais nécessitent un bon choix

Les actions à dividendes élevés et ETF à dividendes élevés restent pertinents pour 2568 (2025). Pour ceux qui recherchent un revenu continu, les 8 actions mentionnées ont de solides fondamentaux, un bon rendement, mais surtout, il faut faire une étude approfondie, vérifier la régularité, analyser les fondamentaux, et suivre le flux de trésorerie.

L’investissement comporte toujours des risques, mais en choisissant avec soin, vous pouvez bâtir un portefeuille de dividendes durable et stable à long terme.