Guide complet de l'investissement dans les ETF or : comparaison des produits taiwanais et américains et stratégies pratiques

Qu’est-ce qu’un ETF sur l’or ? Les concepts de base à connaître pour les débutants

Vous souhaitez entrer sur le marché de l’investissement en or mais ne savez pas par où commencer ? L’ETF sur l’or pourrait être votre meilleur choix. En termes simples, un ETF sur l’or est un fonds négocié en bourse qui suit la valeur de l’or, permettant aux investisseurs de détenir indirectement de l’or en achetant des parts du fonds. Par rapport à l’investissement traditionnel en or physique, cette méthode est plus flexible et moins coûteuse.

L’or attire les investisseurs car il peut lutter contre l’inflation et diversifier efficacement le risque d’investissement. Surtout en période d’incertitude économique croissante, ses caractéristiques de refuge en font un rôle clé dans la gestion d’actifs. Selon des données de recherche, l’ajout de 5%-10% d’actifs en or dans un portefeuille peut non seulement augmenter le rendement global, mais aussi mieux contrôler le risque.

Quels sont les types d’ETF sur l’or ? Lequel choisir ?

Selon l’actif qu’ils suivent, les ETF sur l’or se divisent principalement en trois catégories :

ETF sur l’or au comptant : détiennent directement de l’or physique, conservé par une institution de garde spécialisée. Les investisseurs détiennent indirectement une part de l’or correspondant à leur investissement, avec la sécurité et la transparence maximales. Exemple typique : SPDR Gold Shares (GLD).

ETF sur l’or dérivés : utilisent des contrats à terme sur l’or, des contrats de différence (CFD) ou d’autres produits dérivés pour leur gestion. Les investisseurs achètent et ajustent ces contrats selon le marché, avec un certain effet de levier. Produit représentatif : ProShares Ultra Gold (UGL).

ETF sur les actions minières aurifères : fonds indiciels ouverts suivant de près un indice spécifique du secteur minier aurifère, détenant des actions de sociétés minières d’or. Ces ETF sont généralement plus volatils et plus sensibles aux marchés boursiers. VanEck Gold Miners ETF (GDX) en est un exemple typique.

Parmi eux, l’ETF sur l’or au comptant, en raison de sa volatilité relativement faible, est plus adapté aux investisseurs recherchant une gestion prudente de leur investissement en or.

ETF sur l’or vs CFD sur l’or : lequel vous convient le mieux ?

Beaucoup d’investisseurs débutants confondent ces deux concepts. Voici leurs différences concrètes :

Si vous souhaitez participer à long terme au marché de l’or et rechercher un rendement stable, l’ETF sur l’or est le choix idéal. Mais si vous voulez profiter des fluctuations du prix de l’or pour acheter et vendre rapidement, ou utiliser un capital moindre pour amplifier votre investissement, le CFD sur l’or offre une plus grande flexibilité.

ETF sur l’or en Taïwan vs aux États-Unis : comparaison et recommandations

Les investisseurs choisissent souvent entre les ETF sur l’or taïwanais et américains. Voici leurs avantages respectifs :

ETF sur l’or taïwanais : parmi eux, Yuanta S&P Gold ETF domine avec une taille d’actifs de 2,5534 milliards de dollars, un rendement cumulé sur 5 ans de 34,17 %, des frais de gestion de 1,15 %, une liquidité élevée, et une grande convivialité pour les investisseurs taïwanais. Si vous recherchez un rendement plus élevé, Yuanta S&P Gold 2x ETF offre un rendement cumulé de 70,40 % sur 5 ans, mais avec effet de levier, ce qui n’est pas conseillé aux débutants.

ETF sur l’or américain : affichent une performance globale plus robuste. GLD, le plus grand ETF sur l’or aux États-Unis, possède 5,6075 milliards de dollars d’actifs, un rendement sur 5 ans de 62,50 %, et des frais de gestion très faibles à 0,40 %. IAU, moins connu, a des frais de 0,25 % et un rendement de 63,69 %, idéal pour les débutants cherchant un faible coût. SGOL offre une option d’échange physique, avec un rendement de 64,36 % sur 5 ans, mais une liquidité moindre.

Globalement, les ETF américains sur l’or se distinguent par leur taille, leur liquidité, leur rendement et leurs coûts, étant plus stables et attractifs pour une vision à long terme.

Quels sont les avantages d’investir dans un ETF sur l’or ?

Facilité de transaction : négociés en bourse comme des actions, ils permettent d’acheter ou vendre en quelques secondes via une plateforme de trading, sans processus complexe.

Réduction des coûts : acheter de l’or physique implique des frais de 5%-10 % plus des coûts de stockage ; investir en contrats à terme nécessite une marge importante. Les ETF sur l’or ont des frais de gestion de seulement 0,2%-0,5 %, réduisant considérablement les coûts.

Diversification du portefeuille : l’or a une faible corrélation avec les actions et obligations. Ajouter un ETF sur l’or permet de réduire le risque global. En période de baisse boursière, l’or tend à augmenter en tant que valeur refuge.

Transparence complète : les ETF sur l’or au comptant publient régulièrement leurs réserves d’or, permettant aux investisseurs de tout voir ; d’autres types divulguent leur portefeuille et leur stratégie de trading.

Barrière d’entrée faible : acheter des lingots d’or peut coûter plusieurs dizaines de milliers de yuans, mais un ETF sur l’or ne nécessite que quelques centaines de yuans ou moins, rendant l’investissement accessible à tous.

Comment investir efficacement dans un ETF sur l’or ? Stratégies pratiques

Allocation diversifiée

Selon votre tolérance au risque, adoptez différentes stratégies d’allocation :

Investisseur prudent : ETF sur l’indice boursier 50 %, ETF sur l’or 25 %, fonds obligataires 20 %, CFD sur l’or 5 %

Investisseur neutre : fonds obligataires 42 %, ETF sur l’indice boursier 30 %, ETF sur l’or 25 %, CFD sur l’or 3 %

Investisseur conservateur : dépôts bancaires 40 %, fonds obligataires 30 %, ETF sur l’indice boursier 15 %, ETF sur l’or 15 %

Stratégie d’investissement périodique

Chaque mois, à une date fixe (par exemple le jour de la paie), achetez une somme fixe d’ETF sur l’or. Cette méthode permet d’acheter moins cher quand le prix est élevé, plus quand il est bas, en moyenne sur le long terme, ce qui réduit l’impact de la volatilité du marché. Un engagement à long terme de 3-5 ans est recommandé, évitant les transactions fréquentes.

Achat lors des creux, réduction lors des pics

Contrairement à une stratégie passive de versements réguliers, c’est une stratégie active. Lorsqu’un ETF sur l’or baisse, augmentez votre achat ; lorsqu’il monte, réduisez. Cette méthode nécessite une certaine capacité d’analyse du prix de l’or, plus adaptée aux investisseurs avancés.

Fixer des objectifs de profit

En général, les investisseurs fixent un objectif de 30%-50% de gain. Une fois atteint, ils vendent pour sécuriser leur profit. Si vous avez une forte confiance dans un ETF spécifique, vous pouvez fixer un objectif plus élevé ou vendre par tranches.

Sur quoi faire attention lors du choix d’un ETF sur l’or ?

Émetteur et taille : privilégiez les grandes institutions de renom avec une solide réputation. Les ETF avec une grande taille d’actifs ont généralement une meilleure liquidité, facilitant l’achat ou la vente à tout moment.

Suivi de l’indice et performance historique : évaluez le risque avec le rendement sur 3 et 5 ans, ainsi que la perte maximale. Si un ETF a un rendement historiquement faible sans raison particulière, évitez-le pour éviter une liquidité insuffisante lors de la vente.

Timing et coûts d’achat : achetez lorsque le prix est relativement bas pour réduire les coûts liés à la gestion et à la transaction.

En résumé : points clés pour investir dans un ETF sur l’or

L’ETF sur l’or combine la stabilité de l’investissement traditionnel en or avec la commodité des fonds modernes, en faisant un outil idéal pour la gestion patrimoniale à long terme. La comparaison entre les ETF taïwanais et américains montre que les produits américains comme GLD et IAU offrent des avantages en termes de taille, de coûts et de liquidité, ce qui en fait des options attractives pour les investisseurs à long terme.

Que vous choisissiez un ETF taïwanais ou américain, il est essentiel d’évaluer votre tolérance au risque, de constituer un portefeuille adapté et de maintenir une stratégie d’investissement à long terme. La magie de l’ETF sur l’or réside dans le fait que, en investissant petit à petit, vous pouvez bâtir un rôle stable dans votre gestion d’actifs.