Quelles sont exactement les options d'investissement dans le monde des cryptomonnaies ? Vue d'ensemble des secteurs les plus populaires

Pour comprendre ce qu’est le monde des cryptomonnaies, il faut d’abord saisir un point clé : l’univers des cryptomonnaies ne se limite pas au Bitcoin et à l’Ethereum, mais est subdivisé en diverses catégories et secteurs, tout comme la bourse avec la technologie, la finance, ou l’industrie traditionnelle. Chaque secteur connaît ses propres cycles de hausse et de baisse, avec des facteurs catalyseurs différents. Alors, comment identifier les opportunités d’investissement qui vous conviennent le mieux dans cet écosystème vaste qu’est la cryptosphère ?

Quelle est la cryptomonnaie la plus rentable en 2024 ?

Selon les statistiques du premier semestre, les MEME coins sont devenus les grands gagnants, avec un rendement moyen impressionnant de 2405 %, bien au-dessus des autres secteurs. Pour illustrer leur puissance, le RWA (tokenisation d’actifs réels) se classe en deuxième position mais ne génère qu’un huitième du rendement des MEME coins, tandis que le rendement de la DeFi est d’un 542e seulement.

Les MEME coins à la capitalisation la plus importante, comme PEPE, Dogwifhat, FLOKI et BRETT, attirent tour à tour l’attention du marché. Récemment, la popularité de “Black Myth: Wukong” a entraîné une hausse de plus de 99999 % en 24 heures pour le token WuKong sur la blockchain Solana, permettant à certains investisseurs avisés de réaliser un profit de 350 000 dollars en seulement 5 heures.

Il est cependant crucial de comprendre que la forte rentabilité des MEME coins s’accompagne d’une volatilité et de risques extrêmes. Leur hausse est souvent alimentée par des phénomènes culturels et la hype communautaire, plutôt que par des fondamentaux solides. Ainsi, bien qu’elles puissent exploser à court terme, elles peuvent aussi rapidement chuter.

Analyse des neuf principaux secteurs d’investissement dans la cryptosphère

1. Meme coins (MEME) : opportunités à court terme à forte volatilité

La culture meme trouve ses origines dans une définition académique de la transmission d’idées dans les années 1970. Dans le domaine crypto, un meme coin est une cryptomonnaie qui devient virale et voit son prix exploser suite à une image, un concept ou un phénomène culturel.

DOGE a été créé à l’origine pour se moquer de la bulle des cryptos, mais a connu un succès fulgurant grâce au soutien de personnalités célèbres. D’autres comme SHIB suivent la même logique. Ces tokens se caractérisent par une forte volatilité, des cycles d’investissement courts, et ne conviennent pas à des investissements importants.

Malgré des retours à court terme attractifs, leur risque étant très élevé, ils ne sont recommandés qu’avec de petites sommes. Pour commencer à explorer le marché, il est conseillé de s’intéresser à DOGE, le plus liquide.

Capitalisation du projet : environ 44 milliards

2. Tokenisation d’actifs réels (RWA) : croissance stable à long terme

Imaginez que de nombreux biens immobiliers transmis de génération en génération à Taïwan ne puissent pas être achetés ou vendus en raison de divisions successorales. La solution RWA consiste à diviser ces actifs en plusieurs tokens, permettant aux investisseurs d’acheter une part de propriété.

En 2023, une montre Rolex a été tokenisée pour obtenir un prêt hypothécaire de 40 000 TWD. Ce modèle ne se limite pas aux montres : antiquités, vins fins, œuvres d’art, voire immobilier peuvent aussi être tokenisés.

Le marché RWA est immense. Le géant mondial de la gestion d’actifs, BlackRock, a lancé un fonds de tokenisation nommé BUIDL. D’ici 2030, la valeur totale des RWA pourrait atteindre 16 trillions de dollars, représentant environ 10 % du PIB mondial.

Contrairement à la croissance explosive des MEME coins, la caractéristique principale des RWA est une croissance prudente et irréversible. Si vous cherchez une catégorie d’investissement à long terme, les tokens liés aux RWA méritent une attention particulière.

Capitalisation du projet : environ 7 milliards

3. Cryptomonnaies basées sur l’intelligence artificielle (AI Crypto) : bénéficiaires de l’innovation technologique

Les cryptomonnaies AI combinent l’application de l’intelligence artificielle et la technologie blockchain. Par exemple, SingularityNET (AGIX) a créé une économie décentralisée d’IA où les utilisateurs partagent et échangent des services d’IA, couvrant des domaines comme l’analyse médicale, la détection de fraudes financières ou la création artistique.

Les attentes optimistes concernant les applications futures de la technologie, combinées à l’afflux continu de capitaux, font que de nombreux tokens AI, dotés d’une valeur pratique et d’un solide support de recherche, affichent des hausses spectaculaires. Au premier semestre 2024, le secteur AI se classe en troisième position en termes de rendement, juste derrière MEME et RWA.

Les projets représentatifs incluent NEAR, FET, AGI, etc. Si vous croyez en l’innovation technologique et êtes prêt à prendre des risques, ce secteur mérite d’être exploré.

Capitalisation du projet : environ 25,9 milliards

4. Infrastructures physiques décentralisées (DePIN) : opportunités à l’ère de l’Internet des objets

DePIN, pour Decentralized Physical Infrastructure Network, vise à connecter les actifs et infrastructures du monde réel via la blockchain, pour un fonctionnement plus sûr, transparent et efficace.

JasmyCoin (JASMY) est la première plateforme IoT légale au Japon, combinant blockchain et IoT. Les utilisateurs contrôlent leurs données personnelles et peuvent les partager de manière transparente avec des tiers.

Avec la montée de la conscience de la vie privée et l’expansion des applications IoT, le secteur DePIN attire de plus en plus l’attention.

Capitalisation du projet : environ 20,3 milliards

5. Gamification financière (GameFi) : l’économie du monde virtuel

Dans les jeux traditionnels, la monnaie est contrôlée par l’éditeur, sans garantie de valeur pour le joueur, ce qui entraîne une dévaluation importante. La blockchain change la donne.

GameFi combine DeFi et NFT, conférant aux objets du jeu une rareté et une propriété, renforçant leur capacité à conserver leur valeur. De plus, de nombreux jeux tentent de briser les frontières en permettant l’échange ou la mise en gage de NFT issus de différents jeux, créant un écosystème virtuel interopérable. Ainsi, après avoir gagné des récompenses dans un jeu préféré, le joueur peut les dépenser ou les échanger dans d’autres applications, augmentant la liquidité de l’ensemble de l’écosystème.

Cependant, la maturité de GameFi demande encore du temps. Au premier semestre 2024, la majorité des projets GameFi à forte capitalisation (comme GALA) ont sous-performé, avec un rendement global négatif, indiquant que ce secteur est encore en phase d’exploration.

Capitalisation du projet : environ 14 milliards

6. Écosystème Telegram : communication et paiement

En tant que plateforme de messagerie instantanée la plus utilisée au monde, Telegram a retrouvé de l’intérêt dans l’ère Web3 grâce à ses caractéristiques de confidentialité. La plateforme intègre un portefeuille (@wallet) permettant des transferts directs, similaires à LINE Wallet mais avec plus de fonctionnalités.

TON est la cryptomonnaie native de la blockchain officielle de Telegram, très utilisée dans le monde, mais peu connue à Taïwan. Outre le transfert d’argent, TON offre des contrats intelligents, permettant de retracer l’origine des transactions et d’accroître la sécurité.

Capitalisation du projet : environ 700 millions

7. Écosystème Solana : la puissance du “tueur d’Ethereum”

Née il y a seulement 4 ans, Solana est devenue l’une des rares blockchains principales à maintenir une croissance d’utilisateurs pendant l’hiver crypto. Elle a innové avec le mécanisme de preuve d’histoire (PoH), remplaçant le PoS traditionnel, ce qui a considérablement réduit la vitesse et les coûts des transactions, résolvant le problème de congestion d’Ethereum.

Plus important encore, Solana a été adoptée par Visa, la plus grande société de cartes de crédit au monde, qui a lancé une plateforme de paiement utilisant USDC. Cela pourrait faire de Solana un outil de paiement quotidien, où entreprises et particuliers paieraient en SOL, sans besoin de conversion fréquente. Comme le dollar domine mondialement parce qu’il permet d’acheter le plus de choses, Solana pourrait suivre cette voie.

Capitalisation du projet : environ 6,8 milliards

8. Finance décentralisée (DeFi) : infrastructure de la finance crypto

Les cryptomonnaies ont été créées à l’origine pour contourner les banques, ces intermédiaires fortement réglementés. Les problèmes des banques traditionnelles incluent les limites de change, les frais élevés, la lenteur des transactions, ou encore la possibilité pour le gouvernement de geler des fonds. Les transferts internationaux sont complexes, avec de multiples étapes et des frais à chaque étape.

La DeFi connecte directement acheteurs et vendeurs via la blockchain, éliminant les intermédiaires, réduisant les coûts et accélérant les échanges. De ce point de vue, la cryptomonnaie doit être vue comme un service essentiel plutôt qu’un simple investissement — plus il y a d’utilisateurs, plus la valeur augmente.

Cela explique pourquoi il ne faut pas se concentrer uniquement sur Bitcoin. Les contrats intelligents d’Ethereum, la rapidité de Solana, ont chacun leurs avantages, et les cas d’usage futurs seront extrêmement variés.

Mais la DeFi doit aussi faire face à une grande résistance : elle menace le secteur bancaire traditionnel. Avec la performance solide des marchés boursiers au premier semestre 2024, la dynamique d’afflux de capitaux vers la DeFi est faible, et le rendement global reste modéré.

Capitalisation du projet : environ 74 milliards

9. Autres secteurs émergents : la cyclicité sectorielle

Outre ces huit grands secteurs, le marché crypto présente une claire tendance de “rotation sectorielle”.

Par exemple, en 2020, le Bitcoin a dominé, attirant de nombreux fonds institutionnels ; début 2021, la DeFi a pris le devant de la scène avec des projets comme Uniswap ou Aave ; mi-2021, le marché NFT a explosé avec Bored Ape Yacht Club ou Axie Infinity ; fin 2022 et début 2023, les solutions Layer 2 (Arbitrum, Optimism) ont performé, tandis que les Layer 1 étaient plus faibles. Récemment, avec le lancement d’ETF spot et la perspective de baisse des taux, le rebond du Bitcoin a entraîné un retour en force des Layer 1.

Ces rotations sont guidées par des facteurs communs : progrès technologiques, tendances du marché, changements réglementaires. Comprendre ces cycles permet d’allouer ses actifs de manière plus scientifique.

Pourquoi les investisseurs doivent-ils suivre la segmentation sectorielle dans la cryptosphère ?

À mesure que le marché devient plus mature, les monnaies ne montent plus toutes en même temps. Différents secteurs sont influencés par des fondamentaux, des politiques, des avancées technologiques et la conjoncture mondiale. En début de marché haussier, ce sont les projets innovants dans la tech qui prennent la tête ; en fin de cycle, ce sont les actifs à rendement stable qui brillent. La cryptomonnaie suit la même logique.

Comprendre cette rotation sectorielle offre trois grands avantages :

Premier, la diversification des risques. Plutôt que de tout miser sur une seule cryptomonnaie ou secteur, il est plus judicieux d’adapter ses positions selon le cycle du marché, pour profiter des opportunités tout en évitant la concentration.

Deuxième, la prévision des gains. En analysant les performances historiques de chaque secteur à différentes phases, on peut anticiper le prochain secteur porteur et se positionner en avance.

Troisième, éviter les pièges de la baisse. En étudiant en profondeur la dynamique des secteurs chauds et froids, on évite d’acheter au sommet ou de vendre au creux.

Outils pratiques pour suivre les données sectorielles dans la cryptosphère

Pour suivre précisément l’évolution des secteurs, voici quelques plateformes utiles :

CoinMarketCap — Données globales du marché crypto, incluant prix, capitalisation, volume d’échange et classification sectorielle (DeFi, NFT, AI, etc.)

Coingecko — Fonctionnalités similaires avec une segmentation sectorielle plus détaillée.

Messari — Rapports approfondis, aperçu du marché, données financières, avec possibilité de filtrer par industrie.

En utilisant régulièrement ces outils, vous pourrez mieux comprendre les cycles et tendances de chaque secteur, pour devenir un acteur gagnant à long terme.