Guide d'investissement en argent en 2025 : 5 méthodes de trading, comment les petits investisseurs peuvent doubler leurs gains avec l'effet de levier ?

Pourquoi l’argent devient-il le produit le plus explosif en 2025 ?

Depuis le début de 2025, le prix de l’argent a déjà bondi à 65 dollars l’once, atteignant un sommet de dix ans, avec une hausse de plus de 120 % depuis le début de l’année. Cette performance dépasse largement celle de l’or et de la plupart des autres commodities. Mais beaucoup se demandent encore : pourquoi l’argent et pas l’or ?

La clé réside dans l’effet combiné de trois facteurs principaux :

Premier, une croissance explosive de la demande industrielle. L’argent n’est pas seulement une valeur refuge, c’est aussi un métal industriel clé. Des panneaux solaires, batteries de véhicules électriques, semi-conducteurs, stations 5G aux centres de données IA, chaque secteur consomme massivement de l’argent. La transition vers l’énergie verte s’accélère en 2025, et la demande mondiale en argent pour l’emballage de puces IA augmente d’environ 20 % par rapport aux puces traditionnelles, créant une demande rigide.

Deuxième, une offre constamment tendue. Le marché de l’argent connaît un déficit d’offre pour la cinquième année consécutive, avec un déficit cumulé dépassant 800 millions d’onces. La croissance lente de la production minière et la baisse continue des stocks alimentent une dynamique haussière forte pour les prix à terme.

Troisième, une convergence rapide du ratio or/argent. Avec la flambée du prix de l’or, le ratio or/argent est passé de 80:1 à 60:1 voire moins. Historiquement, chaque fois que ce ratio chute d’un sommet, l’argent voit ses prix fortement rattraper son retard, avec des pourcentages de hausse souvent 1,5 à 2 fois ceux de l’or.

Argent vs Or : pourquoi les investisseurs privilégient-ils l’argent ?

En apparence, l’argent est moins cher que l’or, mais la logique profonde est totalement inverse.

Un prix avantageux offrant une marge de levier. Avec le même capital, vous pouvez acheter beaucoup plus d’argent. Ce n’est pas qu’un simple confort psychologique : en période de marché volatile, une base plus faible signifie un effet de levier plus marqué sur la hausse en pourcentage.

La volatilité détermine le potentiel de profit. L’argent est beaucoup plus volatile que l’or, et lors des marchés haussiers, il présente souvent un effet de « rattrapage ». Selon les statistiques historiques, la volatilité de l’argent est généralement 1,5 à 2 fois celle de l’or, ce qui constitue une opportunité énorme pour les traders à court et moyen terme.

Une utilisation diversifiée apportant un soutien à long terme. L’or sert principalement de valeur refuge et d’outil de stockage de richesse, tandis que l’argent a une double identité : à la fois une valeur refuge et un métal industriel en croissance. En 2025, plusieurs gouvernements ont inscrit l’argent sur la liste des ressources minérales critiques, faisant passer sa fonction de protection contre l’inflation à une protection contre les risques géopolitiques liés aux chaînes d’approvisionnement, renforçant ainsi sa valeur à long terme.

5 canaux d’investissement dans l’argent : coûts, risques, flexibilité, évaluation globale

Investir dans l’argent offre une multitude d’options, mais toutes ne conviennent pas aux petits investisseurs. Voici une hiérarchie du risque et du coût, du plus faible au plus élevé :

Option 1 : lingots et pièces physiques d’argent

C’est la méthode la plus traditionnelle et tangible. Lingots, pièces, voire bijoux en argent, permettent de profiter de la plus-value de l’argent. Les canaux d’achat incluent banques, bijouteries, orfèvres, et plateformes en ligne. Où acheter l’argent physique facilement ? En Taïwan, des banques principales comme la Taiwan Bank ou First Trust proposent la vente.

Avantages : faible barrière d’entrée, sécurité physique, confort psychologique Inconvénients : spreads importants (souvent >5 %), faible liquidité à la revente, coûts de stockage élevés Conclusion : Si c’est uniquement pour investir, ce n’est pas recommandé. Les coûts d’achat/vente et la difficulté de revente peuvent fortement réduire la rentabilité.

Option 2 : compte d’épargne argent

Ouvrir un compte d’épargne argent dans une banque, qui en assure la garde, avec des transactions effectuées via la banque. Simple à utiliser, sans souci de stockage.

Avantages : sécurité, simplicité, absence de coûts de garde Inconvénients : coûts d’achat/vente encore élevés, délais de transaction liés aux horaires bancaires, liquidité moyenne Conclusion : Convient aux investisseurs à long terme, mais pas pour le trading actif.

Option 3 : ETF et actions liées à l’argent

Par exemple, détenir des actions de Pan American Silver (PAAS) ou des ETF comme SLV. C’est une voie pratique pour investir dans l’argent via le marché boursier. Faibles coûts, horaires alignés avec la bourse.

Avantages : faibles coûts, bonne liquidité, familiarité avec la plateforme Inconvénients : levier limité, pas de vente à découvert, volatilité influencée par le marché boursier Conclusion : Adapté aux investisseurs prudents en position longue.

Option 4 : Contrats à terme sur l’argent

Les contrats à terme sur l’argent du CME (SI) sont les produits les plus populaires mondialement, avec un volume quotidien de plusieurs centaines de milliers de lots. Horaires étendus jusqu’à 23h, presque 24/24, permettant d’ouvrir des positions longues ou courtes à tout moment.

Avantages : levier élevé, liquidité optimale, coûts de transaction faibles Inconvénients : échéance de livraison, nécessité de rollover, gestion des risques complexe Conclusion : Idéal pour le trading à court et moyen terme, ou pour traders professionnels.

Option 5 : CFD sur l’argent

Les CFD (Contrats pour différence) ont une logique similaire aux futures, mais sans échéance ni rollover. Levier souvent supérieur à 100x, possibilité de définir stop-loss, take-profit, et outils de gestion avancés.

Avantages : levier très élevé, pas de limite de temps, grande flexibilité, outils de gestion du risque Inconvénients : risques de levier importants, coûts de financement overnight, liquidité parfois inférieure à celle des futures Conclusion : Destiné aux traders à court terme et aux investisseurs prêts à prendre des risques élevés.

Astuces pour les petits investisseurs : stratégies pour maximiser les gains avec effet de levier

Si vous avez un capital limité mais souhaitez profiter des mouvements de l’argent, voici quelques stratégies à considérer :

Privilégier le CFD comme outil principal. Comparé aux futures, le CFD est plus adapté aux petits montants — vous pouvez ouvrir une position avec quelques dizaines de dollars de marge pour contrôler plusieurs centaines de dollars. Un levier de 3 à 5 fois est conseillé pour limiter le risque de pertes importantes.

Appliquer strictement la gestion du risque. Avant d’ouvrir une position, définir un stop-loss. Par exemple, si vous achetez à 65 dollars, placez un stop à 63 dollars. Même en cas de perte, celle-ci sera limitée à 2 dollars par once. Le levier amplifie autant les gains que les pertes.

Utiliser le ratio or/argent et la tendance de l’or comme indicateurs d’entrée. Quand le ratio or/argent dépasse 100 (argent sous-estimé), c’est une meilleure opportunité d’achat. La tendance de l’or précède souvent celle de l’argent, servant d’indicateur avancé.

Combiner avec des indicateurs techniques pour entrer et sortir avec précision. RSI, MACD, etc., aident à repérer les points de retournement. Par exemple, un RSI en zone de survente + croisement haussier MACD donnent un signal d’achat à haute probabilité.

Cas réel : rendement de 2300 % avec un levier de 100x

Supposons qu’au 19 décembre 2025, le prix de l’argent est de 65,40 dollars l’once, voici votre scénario :

Sans levier :

• Capital investi : 6 500 dollars pour acheter 0,1 lot (500 onces)
• Après quelques jours, le prix monte à 68 dollars, vous clôturez
• Profit : 1 500 dollars
• Rendement : 23 %

CFD avec levier 100x :

• Marge requise : seulement 65 dollars
• Même position de 0,1 lot
• Profit : toujours 1 500 dollars
• Rendement : 2300 %

( Note : ceci est un exemple éducatif, sans tenir compte des coûts de transaction. Avec levier, les pertes sont aussi amplifiées, le risque est très élevé. )

Quand entrer pour maximiser les chances de profit ?

Le timing est crucial. En zone GMT+8 (Taïwan), la période idéale est de 20h à 2h du matin, lorsque les marchés européens et américains se chevauchent. C’est la période où la volatilité est la plus forte, les signaux clairs, et le volume suffisant pour le trading à court terme.

Les trois dimensions pour juger la direction :

D’abord, observer la tendance de l’or. L’argent et l’or évoluent souvent dans la même direction, avec un coefficient de corrélation entre 0,4 et 0,8. La tendance de l’or précède souvent celle de l’argent. Quand l’or commence à inverser sa tendance, l’argent suit généralement peu après.

Ensuite, se référer aux données fondamentales. Le dollar, les taux d’intérêt fédéraux, le prix du cuivre, les données de production industrielle influencent la direction de l’argent. Une baisse des taux favorise l’argent (coût de détention réduit), un dollar faible le pousse à la hausse.

Enfin, surveiller le ratio or/argent. Historiquement, il oscille entre 50 et 80. Quand il dépasse 100, cela indique que l’argent est fortement sous-évalué, offrant une meilleure opportunité d’entrée. Actuellement, le ratio est d’environ 66:1, ce qui reste dans une fourchette raisonnable, avec un potentiel de hausse.

Conclusion : même les petits peuvent profiter de la montée explosive de l’argent

L’argent va-t-il augmenter plus que l’or ? La réponse est : avec une forte probabilité, mais avec une volatilité plus grande.

Grâce à sa base de prix plus faible, ses usages industriels multiples, sa tension d’offre persistante, et le contexte d’explosion de l’énergie verte et de l’IA en 2025, l’argent possède toutes les conditions pour une hausse significative à court et moyen terme. Mais cela signifie aussi qu’il n’est pas adapté aux investisseurs peu résilients psychologiquement.

L’essentiel est de choisir les outils et stratégies qui vous conviennent. Si votre capital est limité, le CFD avec un levier modéré (3 à 5 fois) peut amplifier vos gains. Si vous êtes prudent, les ETF et comptes d’épargne sont des options plus sûres. Quoi qu’il en soit, souvenez-vous : Ce n’est pas combien d’argent vous avez qui fait la différence, mais comment vous faites fructifier cet argent.

Bank of America a relevé l’objectif du prix de l’argent en 2026 à 65 dollars, mais compte tenu de la volatilité, une fourchette raisonnable serait entre 55 et 70 dollars. La gestion des risques reste la priorité absolue.