Quelle action bancaire est la meilleure en 2025 ? Sélection parmi 12 valeurs mondiales de premier plan

Pourquoi les actions bancaires versent-elles des dividendes élevés ?

Avant de consulter la liste des actions intéressantes, comprenons d’abord ce qui rend le secteur financier attrayant : ces 5 raisons expliquent pourquoi les investisseurs continuent de suivre ce secteur :

1. La puissance des taux d’intérêt élevés Lorsque la banque centrale maintient un taux d’intérêt raisonnable, la marge nette d’intérêt des banques s’élargit, ce qui contribue à augmenter significativement leurs bénéfices.

2. La politique de distribution annuelle Les principales banques ont souvent pour objectif de verser des dividendes élevés, complétés par des rachats d’actions. La stabilité des dividendes permet aux actionnaires de bénéficier d’avantages continus.

3. La croissance économique Lorsque l’économie mondiale évolue et que la demande de crédit augmente, les banques profitent d’un volume accru de prêts.

4. Une structure de coûts stable Les banques peuvent gérer efficacement leurs coûts d’exploitation, notamment en réduisant le ratio des dépenses par rapport aux revenus grâce à la technologie numérique.

5. La forte confiance Le secteur bancaire est fortement réglementé, ce qui le rend plus sûr et plus fiable que d’autres secteurs.

6 Actions bancaires thaïlandaises - Qui sont les stars ?

Tableau comparatif des banques thaïlandaises

BBL - Bangkok Bank

Une action à surveiller car elle est solide financièrement, leader dans le crédit aux grandes entreprises, et possède le réseau international le plus étendu, ce qui permet de diversifier les risques.

Les analystes prévoient que BBL connaîtra une croissance des bénéfices supérieure à celle des autres banques en 2568, avec un objectif de prix de 178 bahts, malgré une révision à la baisse du scénario de 161 bahts. La surveillance de la qualité des actifs reste essentielle.

KBANK - Kasikornbank

Son point fort est la fourniture de services aux PME et aux particuliers, notamment via la plateforme Digital Banking avec l’application K PLUS, très utilisée.

Le défi réside dans le portefeuille de prêts aux PME, qui est important et nécessite un suivi rigoureux pour éviter les créances douteuses.

La société de courtage KGI Securities a choisi KBANK comme action phare, anticipant une croissance continue en 2568.

SCB - SCBX

A effectué une restructuration majeure pour devenir un groupe de fintech, en mettant l’accent sur la création de plateformes et l’investissement dans les actifs numériques.

Ce changement suscite enthousiasme et opportunités de croissance rapide, mais comporte aussi des risques liés à l’investissement dans de nouvelles activités.

SCBX confirme son objectif de maintenir une solidité financière et d’accroître la valeur pour les actionnaires. La société Asia Plus Securities recommande SCB avec un dividende élevé d’environ 6-8%.

KTB - Krungthai Bank

Banque d’État bénéficiant d’un rôle clé dans plusieurs projets gouvernementaux. Son atout principal est l’application “เป๋าตัง” qui compte un grand nombre d’utilisateurs.

Le défi consiste à exploiter cette base de données et ces utilisateurs pour générer des revenus durables.

La société de courtage KASIKORN Securities recommande KTB comme action phare, en raison de la croissance attendue des prêts publics, de la qualité des actifs et du faible ratio de prêts aux PME.

TTB - TMBThanachart Bank

Résulte de la fusion de deux banques, créant des synergies dans la gestion et la prestation de services aux clients aisés et bien organisés.

La réduction du ratio des coûts par rapport aux revenus et le développement numérique via l’application ttb touch sont à suivre de près.

KASIKORN Securities recommande TTB comme action phare, avec un risque limité grâce à une gestion proactive des fonds.

BAY - Krungsri (Bank of Ayudhya)

Son point fort est la présence d’un actionnaire majoritaire, MUFG, le plus grand groupe financier du Japon, qui soutient la banque en matière de financement, de technologie et de réseau d’affaires.

BAY est forte sur le marché des prêts aux particuliers, notamment le crédit-bourrage automobile, et son expansion en Asie du Sud-Est constitue une croissance attrayante.

6 Actions bancaires étrangères - Les leaders mondiaux

Tableau comparatif des banques étrangères

JPM - JPMorgan Chase & Co.

La plus grande banque des États-Unis en termes de capitalisation, offrant des services aux particuliers, banque d’investissement, gestion de patrimoine et gestion d’actifs.

Elle dispose d’une marque forte, d’une grande crédibilité, et est un leader dans la technologie financière. Son bilan est très solide.

JPM est souvent considéré comme une valeur centrale pour de nombreux investisseurs.

BAC - Bank of America Corporation

Deuxième banque des États-Unis, principalement axée sur les particuliers et les entreprises domestiques. Elle bénéficie largement de la hausse des taux d’intérêt grâce à ses dépôts courants et d’épargne élevés.

Le risque principal est celui des créances douteuses en cas de ralentissement économique. Warren Buffett détient une part importante dans le portefeuille.

Les analystes ont des opinions divergentes : certains anticipent une baisse du prix, d’autres une hausse vers 40-47 dollars.

HSBC - HSBC Holdings plc

Banque mondiale avec une présence majeure au Royaume-Uni et en Asie, notamment à Hong Kong et en Chine continentale.

Elle peut profiter de la croissance en tant que passerelle pour le commerce et l’investissement entre l’Occident et l’Orient, mais la géopolitique reste un risque à surveiller.

DBS - DBS Group Holdings Ltd

La plus grande banque d’Asie du Sud-Est, basée à Singapour, centre financier régional.

Reconnue comme leader en Digital Banking et innovation financière, avec une croissance solide et continue.

ICBC - Industrial and Commercial Bank of China Limited

La plus grande banque du monde en termes d’actifs, banque commerciale d’État chinoise. Sa croissance suit de près l’économie chinoise.

Les risques incluent les changements rapides de politique, les préoccupations sur la qualité des actifs, les créances douteuses, et la gouvernance.

Malgré un P/E faible, ces risques sont reflétés dans le ratio.

MUFG - Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.

Le plus grand groupe financier du Japon, avec un réseau mondial, et actionnaire majoritaire de la banque Krungsri en Thaïlande.

Il pourrait bénéficier d’une hausse des taux d’intérêt par la Banque centrale japonaise, une politique clé après plusieurs années de taux zéro.

Cependant, la croissance au Japon est limitée par des problèmes démographiques et une économie à croissance lente.