Dans le marché de l'investissement, être "cueilli" est une expérience, voici 6 méthodes pour vous éloigner des pièges de perte

Dans les domaines de l’investissement en actions, fonds, cryptomonnaies, etc., le terme “割韭菜” (cutter les ciboules) est un concept fréquemment évoqué. De nombreux investisseurs se moquent d’eux-mêmes en se qualifiant de “ciboule” après une perte. Mais d’où vient exactement cette expression ? Qui est susceptible de devenir la cible de cette opération, et qui en est l’initiateur ? Comprendre ces logiques de marché sous-jacentes est essentiel pour protéger son capital d’investissement.

La véritable signification de “割韭菜” dans l’investissement

La ciboule, en tant que plante, possède une grande vitalité — après avoir été coupée, elle repoussera encore. Cette caractéristique est utilisée pour illustrer un phénomène sur les marchés financiers. “割韭菜” désigne l’action de gros investisseurs ou d’institutions qui, grâce à leur avantage en information et en capital, manipulent le marché pour inciter les investisseurs particuliers à entrer en position, puis profitent de leurs pertes.

Les fonds perdus par les investisseurs particuliers ressemblent à des ciboules coupées, tandis que de nouveaux investisseurs entrent continuellement sur le marché, créant un cycle sans fin. Ce phénomène est particulièrement fréquent sur des marchés immatures, comme la bourse, le marché à terme ou le marché des devises.

Cible de la coupe : investisseurs particuliers manquant d’expérience

Comparés aux grandes institutions, les investisseurs particuliers sont désavantagés en termes d’accès à l’information, d’expérience d’investissement et de taille de capital. Ils entrent souvent sur le marché avec l’espoir de gains rapides, suivent la tendance, et finissent par tomber dans un cercle vicieux de “poursuite des hausses et vente à la baisse”.

Acteurs : les “gros investisseurs” et institutions maîtrisant l’avantage

Les “gros investisseurs” ou institutions exploitent leur avantage informationnel et leur capital pour manipuler le marché, en créant de fausses apparences, en induisant la volatilité émotionnelle des investisseurs particuliers, et en réalisant des ventes au moment opportun, profitant ainsi de leurs pertes.

Quelles sont les caractéristiques des personnes généralement “coupées” ?

1. Suivi aveugle

De nombreux investisseurs particuliers manquent de capacité d’indépendance dans leur jugement. Lorsqu’ils voient d’autres gagner de l’argent, ils se précipitent pour suivre, investissent dans ce qui est à la mode, sans faire d’études fondamentales. Ce comportement conduit souvent à entrer en position à des niveaux élevés, achetant des actifs de qualité douteuse.

2. Structure de connaissances inadéquate

Les débutants en investissement ont une compréhension limitée du fonctionnement du marché, ne maîtrisent pas l’analyse fondamentale ni l’analyse technique. Lorsqu’ils prennent des décisions, ils sont facilement influencés par la volatilité du marché et les conseils des autres, ce qui complique leur jugement rationnel.

3. Manque de discipline pour prendre des profits ou couper ses pertes

Beaucoup d’investisseurs particuliers veulent gagner plus lorsqu’ils font des profits, ce qui leur fait manquer le bon moment pour vendre ; lorsqu’ils perdent, ils sont réticents à couper leurs pertes, espérant “revenir à l’équilibre” en attendant. Ce comportement conduit à des pertes accrues.

4. Achat en haut de marché, vente en bas

Sous l’influence de l’émotion du marché, ils entrent en position de manière impulsive lorsque le prix est élevé, puis paniquent et liquident leurs positions lorsque le prix chute, illustrant parfaitement le mode de perte par “poursuite des hausses et vente à la baisse”.

Le processus typique de “割韭菜” par les “gros investisseurs”

Ce phénomène se produit généralement en fin de marché haussier ou au début d’un marché baissier. En milieu de marché haussier, les “gros” et les investisseurs particuliers profitent ensemble de la hausse. Mais à la fin de la phase haussière, les “gros” commencent à se retirer progressivement grâce à leur avantage informationnel, tandis que de nouveaux investisseurs confiants entrent, devenant une nouvelle “ciboule”.

Au début d’un marché baissier, les “gros” créent une fausse reprise pour donner l’illusion d’un “fond” et attirer les investisseurs particuliers. Ceux qui détenaient déjà des positions continuent de croire à la tendance et maintiennent leurs positions, finissant par être répétés à la coupe. Les “gros” profitent de cette opportunité pour continuer à vendre, en sortant indemnes.

6 méthodes pour éviter de devenir une “ciboule” sur le marché

La clé pour éviter les pertes est de cultiver une pensée rationnelle et de maîtriser le bon moment pour acheter ou vendre. Voici quelques conseils pratiques :

1. Choisir une méthode d’investissement adaptée

Différentes méthodes ont leurs caractéristiques. La bourse convient aux investisseurs disposant de temps et d’énergie, mais comporte une forte volatilité et des risques élevés ; les fonds sont adaptés à un investissement à long terme avec un risque plus faible ; le marché des devises fonctionne 24h/24, avec une forte liquidité mais des fluctuations fréquentes ; les contrats pour différence permettent de trader dans les deux sens, avec des opportunités de gains à la hausse comme à la baisse. Choisissez en fonction de votre tolérance au risque et de votre disponibilité.

2. Choisir une plateforme d’investissement réglementée

La sécurité de la plateforme est directement liée à la sécurité de vos fonds. Assurez-vous de choisir une plateforme autorisée par l’autorité financière locale, garantissant la transparence des transactions, des coûts raisonnables et une sécurité technique.

3. Établir une méthodologie d’investissement personnelle

Les investisseurs intelligents apprennent et résument leurs expériences. Avant de commencer à trader, il faut comprendre le fonctionnement du marché, maîtriser l’analyse fondamentale et technique, et développer une habitude de jugement indépendant. Rappelez-vous une règle fondamentale : écouter la majorité, prendre en compte l’avis de quelques-uns, mais prendre la décision finale par soi-même.

Il faut aussi avoir une forte mentalité pour résister aux fluctuations émotionnelles du marché. Comme le dit Warren Buffett : “Quand les autres sont avares, soyez craintif ; quand les autres sont craintifs, soyez avare.” En période de marché baissier, il faut oser se positionner, en période haussière, rester prudent.

4. Apprendre à fixer des limites de profit et de perte

C’est la dernière ligne de défense. Fixez des seuils raisonnables de prise de profit (par exemple, sortir lorsque le gain atteint 30%) et de coupure des pertes (par exemple, couper lorsque la perte atteint un certain pourcentage). Protéger son capital est plus important que de rechercher des gains spectaculaires. Beaucoup de plateformes proposent des fonctionnalités de stop-loss automatique, à utiliser pleinement.

5. Diversifier ses investissements pour réduire le risque

Ne pas investir tout son capital dans un seul actif ou une seule classe d’actifs. En diversifiant, on réduit le risque extrême lié à un seul actif. Utilisez aussi des stratégies longues et courtes pour profiter de différentes tendances du marché.

6. Se tenir informé en temps réel du marché

Le marché évolue rapidement, et manquer une information clé peut transformer un gain en perte. Outre la lecture des actualités et des médias financiers, utilisez les outils fournis par la plateforme — calendrier économique, cotations en temps réel, indicateurs techniques — pour faire des jugements plus précis en combinant ces données avec l’analyse technique.

En résumé

Éviter de devenir une “ciboule” consiste à se débarrasser de la mentalité de suivre aveuglément, d’espérer par chance ou de céder à la cupidité, et à trader avec rationalité et discipline. Même après une perte, il faut revoir ses erreurs, éviter de les répéter. L’investissement n’a pas de raccourci : seul l’apprentissage continu, la synthèse d’expériences et l’accumulation de connaissances permettent de protéger son capital sur le marché.