Comment commencer votre voyage dans le trading d'actions américaines ? Guide complet pour passer de zéro à la négociation en conditions réelles

Les marchés boursiers américains, grâce à leur taille considérable, leur liquidité abondante et leur cadre réglementaire complet, sont devenus une voie incontournable pour la gestion d’actifs des investisseurs mondiaux. Attirant chaque année des millions d’investisseurs étrangers, avec un volume de transactions dépassant les 100 milliards de dollars, comment un investisseur souhaitant trader des actions américaines peut-il commencer ? Ce guide vous détaillera chaque étape du trading sur le marché américain en abordant les règles du marché, le choix du compte et les stratégies d’investissement.

Les règles de trading indispensables pour trader les actions américaines

Les trois principales bourses américaines et leurs horaires de trading

Le marché boursier américain se compose de trois principales bourses : la Bourse de New York (NYSE), le NASDAQ et l’American Stock Exchange (AMEX). Ces trois places rassemblent les entreprises les plus performantes au monde.

Les horaires de trading sont fixés comme suit :

Heures de marché régulières : du lundi au vendredi, heure de l’Est (ET), en été de 9h30 à 16h00, en hiver décalé d’une heure (10h30-17h00)

Pré-marché : en été de 4h00 à 9h30, en hiver de 5h00 à 10h30. Cette période est moins liquide, adaptée aux traders professionnels

Après-marché : en été de 16h00 à 20h00, en hiver de 17h00 à 21h00, avec une volatilité plus importante

Il est important de noter que tous ces horaires sont en heure de l’Est (GMT-5). Les investisseurs situés dans d’autres fuseaux horaires doivent convertir en conséquence.

Le système de trading centralisé des actions américaines

Le système T+0 est l’un des aspects les plus attractifs du marché américain — vous pouvez acheter et vendre dans la même journée, ce qui est très favorable pour le trading à court terme. À l’inverse, de nombreux marchés asiatiques utilisent T+1 ou T+3, limitant la flexibilité des opérations.

Types de comptes et leur impact sur votre stratégie

Pour trader sur le marché américain, il faut d’abord comprendre les différences entre les types de comptes. Les courtiers américains proposent généralement trois options :

Compte cash (Cash Account)

C’est le type de compte le plus basique, avec un risque minimal et une gestion simple. Le seuil d’ouverture est souvent de 500 USD. Dans un compte cash, vous ne pouvez acheter que des actions ou ETF avec votre argent disponible, sans possibilité de vente à découvert. La transaction suit le principe T+0, mais le règlement des fonds nécessite T+3.

Idéal pour : investisseurs prudents, détention à long terme

Compte sur marge (Margin Account)

Ce type permet d’emprunter de l’argent auprès du courtier pour financer ses achats. Le capital minimum d’ouverture est généralement de 2000 USD. L’avantage principal est la possibilité d’utiliser l’effet de levier, en déployant moins de fonds pour contrôler une position plus importante, en supportant à la fois le long et le short.

Idéal pour : investisseurs expérimentés cherchant à maximiser leurs gains

Contrats pour différence (CFD)

De plus en plus populaire récemment, notamment pour les petits budgets. Le CFD est un produit dérivé qui permet de trader la différence de prix d’un actif sans le posséder réellement. Il offre souvent un effet de levier de 50 à 100 fois. Le seuil d’ouverture est très faible, certains plateformes permettant d’ouvrir dès 50-100 USD, avec une taille minimale de 0,01 lot.

Idéal pour : traders à court terme, amateurs de levier élevé, investisseurs avec peu de capital

Pourquoi tous les investisseurs mondiaux se tournent vers le marché américain ?

Coûts de transaction parmi les plus faibles au monde

L’un des grands atouts du marché américain est l’absence de limite de lot — vous pouvez acheter une seule action. Par exemple, une action Tesla coûte environ 260 USD, ce qui signifie qu’il suffit de 260 USD pour entrer sur le marché.

En comparaison, les seuils d’entrée dans d’autres marchés asiatiques sont beaucoup plus élevés :

• La taille minimale de transaction en Malaisie est de 100 actions (1 lot). Par exemple, pour acheter Genting (environ RM 5,5 par action), il faut dépenser 550 RM.
• À Taïwan, la taille minimale est de 1000 actions, par exemple TSMC à 1065 TWD, nécessitant plus d’un million TWD.
• Sur Hong Kong, une lot peut varier de 100 à 1000 actions.
• En Chine A-shares, la transaction minimale est de 100 actions, par exemple pour Changshan Beiming à 25,63 RMB, il faut dépenser 2563 RMB.

Du point de vue du coût, l’avantage du marché américain est évident, idéal pour les petits investisseurs souhaitant accumuler progressivement leur patrimoine.

Large choix d’actions, couvrant les meilleures entreprises mondiales

Le marché américain propose plus de 8000 actions négociables, bien supérieur à d’autres marchés. Plus important encore, de nombreuses entreprises de renom mondial choisissent de s’y coter — Alibaba, JD.com, TSMC, Starworks, etc., même si elles ne sont pas américaines, sont cotées sur le NASDAQ ou le NYSE. La liquidité y est la plus forte, facilitant la levée de fonds.

Concentration des entreprises innovantes à l’échelle mondiale

Le NASDAQ est célèbre pour ses géants technologiques : Apple, Amazon, Google, Tesla, etc. De plus, de nombreuses entreprises de pointe dans l’IA, la biotech, les énergies renouvelables privilégient la cote sur le marché américain, offrant aux investisseurs des opportunités de participer à la croissance des industries de demain.

Risque de manipulation très faible, volume quotidien dépassant 100 milliards d’actions

Le volume quotidien moyen dépasse souvent 100 milliards d’actions, attirant des centaines de milliers d’investisseurs à travers le monde. Cette ampleur limite la possibilité pour des acteurs isolés de manipuler les prix. À l’inverse, certains petits marchés voient leurs actions facilement gonfler par des flux spéculatifs.

Économie américaine robuste, forte rentabilité des entreprises

En tant que première économie mondiale, les États-Unis disposent d’une population nombreuse, d’un pouvoir d’achat élevé et d’un marché dynamique. Les entreprises y sont généralement stables, versent des dividendes généreux, et offrent de bonnes perspectives de rendement à long terme.

Liste d’actions américaines de qualité à surveiller

Pour un débutant, il est conseillé de privilégier des sociétés solides, avec une position claire dans leur secteur et un potentiel de croissance à long terme. Voici quelques exemples (à étudier en fonction de votre situation financière et de votre tolérance au risque) :

Géants technologiques : Apple(AAPL), Microsoft(MSFT), Nvidia(NVDA), Amazon(AMZN) — ces entreprises dominent leur secteur, disposent de flux de trésorerie importants et versent des dividendes réguliers

Industrie des semi-conducteurs : Intel(INTC) — le plus grand fabricant mondial de semi-conducteurs, avec 52 ans d’innovation

Santé et pharmaceutique : Johnson & Johnson(JNJ) — avec 250 filiales, ses produits sont vendus dans 170 pays, leader mondial en dispositifs médicaux et médicaments

Consommation courante : Procter & Gamble(PG) — le plus grand fabricant mondial de produits de consommation courante, reconnu parmi les entreprises les plus respectées du Fortune 500 ; Walmart(WMT) — le plus grand détaillant mondial, stable, avec une longue histoire de dividendes

Actions chinoises cotées aux États-Unis : Alibaba(BABA) — diversification dans le e-commerce, la fintech, la paiement ; Starbucks(SBUX) — leader mondial du café en chaîne

Les trois principales méthodes pour trader les actions américaines, comparées

Méthode 1 : Achat direct d’actions américaines

C’est la façon la plus traditionnelle — acheter des actions cotées, devenir actionnaire. Vos gains proviennent de la hausse du prix et des dividendes.

Avantages clés :

• Système T+0, achat et vente dans la journée, grande flexibilité
• Frais très faibles, uniquement commissions du courtier, pas d’autres taxes
• Les gains en capital ne sont pas taxés aux États-Unis (les dividendes sont soumis à une retenue de 30%)

Inconvénients principaux :

• Nécessite de gérer le décalage horaire, le trading à court terme peut entraîner des nuits blanches
• Processus d’ouverture plus complexe, avec vérification d’identité, déclarations fiscales, etc.

Comment acheter :

• Les investisseurs taïwanais peuvent passer par des sous-brokers locaux, via des courtiers étrangers, avec des frais d’environ 1%
• Les investisseurs malaisiens peuvent utiliser M+ Global, Moomoo, Rakuten Trade, avec des frais de 3,8 à 25 USD
• Les utilisateurs chinois peuvent trader via Futu NiuNiu, Webull, etc.

Méthode 2 : Investir dans des ETF américains

Les ETF (fonds négociés en bourse) suivent un indice ou un secteur précis. Il en existe des milliers, couvrant la tech, la santé, l’or, les obligations, etc.

Pourquoi les ETF américains sont si peu chers : la forte concurrence dans le secteur des fonds aux États-Unis réduit considérablement les coûts de gestion. Par exemple, le ETF S&P 500 VOO( a un ratio de dépense annuel de seulement 0,04%, dix fois moins que la plupart des ETF taïwanais.

Avantages principaux :

• Risque très faible — un seul fonds détient des dizaines ou centaines d’actions, diversification automatique
• Coûts très faibles — frais de gestion à partir de 0,04% par an
• Facilité d’utilisation — pas besoin de sélectionner individuellement des actions, idéal pour les investisseurs paresseux

Inconvénients principaux :

• La différence entre ETF dans un même secteur peut être importante, nécessitant une étude approfondie
• Risque de spread, surtout dans les 30 premières minutes après l’ouverture

Canal d’achat : Firstrade, depuis 2018, propose des ETF sans frais de transaction, très populaire.

) Méthode 3 : Trading de CFD sur actions américaines

Les CFD (Contrats pour différence) sont des produits dérivés basés sur la variation de prix des actions. Vous ne possédez pas réellement l’action, mais pariez sur sa hausse ou sa baisse.

Avantages clés :

• Effet de levier maximal — jusqu’à 50-100 fois, permettant de contrôler une grosse position avec peu de capital
• Trading bidirectionnel — possibilité de faire du long ou du short, profitant des hausses comme des baisses
• Diversité de produits — un seul compte permet de trader actions, devises, or, indices, crypto-monnaies
• Seuil d’entrée très faible — dès 50-100 USD

Inconvénients principaux :

• Risque de levier élevé — amplifie gains mais aussi pertes, risque de perdre tout le capital si mal géré
• Nécessite une gestion rigoureuse du risque et une forte discipline mentale

Avertissement : le trading CFD est réservé aux traders expérimentés, capables d’assumer des risques élevés. Débutants, évitez le levier maximal.

Comparatif rapide des trois méthodes

Ce tableau montre que chaque méthode correspond à un profil d’investisseur différent. Si vous avez peu de capital mais souhaitez augmenter vos gains via le levier, le CFD peut être une porte d’entrée rapide. Pour une gestion prudente, l’achat direct ou l’ETF est plus adapté.

La voie pour devenir un expert du trading sur le marché américain

Comme dit le proverbe — Warren Buffett n’est pas devenu légendaire par hasard, mais parce qu’il a traversé plus de crises et de turbulences que la majorité. La crise financière de 2008, la bulle internet, les événements imprévus — il a tout vu, et cela lui permet de rester serein en toutes circonstances.

Ce principe s’applique à tout trader : apprentissage théorique et expérience pratique doivent aller de pair. Ne vous précipitez pas, construisez d’abord une base solide, puis pratiquez à petite échelle pour accumuler de l’expérience. Chaque transaction est une leçon précieuse : la réussite apporte de la joie, l’échec enseigne la gestion du risque.

Seule la combinaison harmonieuse de théorie et de pratique vous permettra de progresser sereinement sur le marché américain et de devenir un trader gagnant à long terme.