Guide de trading des monnaies de matières premières : Comprendre les monnaies sensibles aux matières premières mondiales

Qu’est-ce qu’une monnaie de matière première ?

Il existe sur le marché des changes une catégorie particulière de devises dont la fluctuation des prix est étroitement liée à l’évolution des marchés mondiaux des matières premières. Ces monnaies de matière première trouvent leur origine dans la structure économique de ces pays — leur revenu dépend fortement de l’exportation d’une certaine ressource naturelle ou matière première. Que ce soit le cuivre, la minerai de fer, ou encore les produits laitiers, tant que l’exportation représente une part importante de l’économie nationale, la monnaie de ce pays affichera une forte caractéristique de matière première.

C’est précisément cette caractéristique qui fait que les investisseurs considèrent souvent les monnaies de matière première comme des actifs de refuge. Lorsqu’il y a des pressions inflationnistes sur le marché des matières premières, ces devises fortement corrélées aux prix des matières premières peuvent souvent jouer un rôle de conservation de la valeur, ce qui en fait une option pour couvrir le risque d’inflation.

Détails sur les principales monnaies de matière première mondiales

Dollar australien (AUD) : La monnaie des pays exportateurs de minerai de fer

Après son indépendance en 1901, l’Australie a commencé à émettre sa propre monnaie, la livre australienne, qui a été renommée dollar australien (code : AUD). L’Australie possède d’abondantes ressources naturelles, avec des exportations de minerai de fer et de charbon en tête du classement mondial, ainsi que des exportations de gaz naturel et de métaux précieux. Par conséquent, la fluctuation du taux de change de l’AUD est fortement liée à celle du prix du minerai de fer — lorsque le prix du minerai de fer augmente, le dollar australien tend à s’apprécier ; inversement, il tend à se déprécier lorsque le prix baisse.

Dollar canadien (CAD) : La monnaie des ressources énergétiques

Le Canada a émis sa propre monnaie, le dollar canadien (code : CAD), après son indépendance du Royaume-Uni en 1867. Le pays dispose également de ressources naturelles abondantes, avec une économie principalement dépendante de l’exportation de pétrole, de gaz naturel, de bois et de minéraux. Cela fait du dollar canadien une monnaie typique liée aux ressources énergétiques — sa valeur est directement influencée par les fluctuations des prix mondiaux du pétrole.

Dollar néo-zélandais (NZD) : La monnaie des pays agricoles et d’élevage

La Nouvelle-Zélande a lancé sa propre monnaie, le dollar néo-zélandais (code : NZD), en 1967, en remplacement de la livre néo-zélandaise. En tant que pays principalement agricole et d’élevage, ses principales exportations incluent la viande bovine, les produits laitiers, le bois et les produits de la pêche. Les prix de ces produits sur le marché international fluctuent fortement en fonction de l’offre, de la demande et des conditions climatiques, ce qui entraîne également une volatilité du taux de change du NZD.

Couronne suédoise (SEK) : La monnaie des pays exportateurs de produits industriels et de ressources

La couronne suédoise trouve ses origines dans des pièces en argent portant un motif de couronne, datant du milieu du XIXe siècle, et est devenue officiellement la monnaie nationale en 1873 (code : SEK). L’économie suédoise repose principalement sur l’exportation de bois et d’acier, tandis que ses importations dépendent du pétrole et du gaz naturel. La valeur de la SEK est fortement corrélée aux prix internationaux de ces produits, notamment à l’indice de l’acier.

Autres monnaies sensibles aux matières premières

Le rouble russe (RUB), le real brésilien (BRL), le riyal saoudien (SAR), etc., sont également des monnaies sensibles aux fluctuations des prix des matières premières, étant étroitement liées aux marchés mondiaux de l’énergie et des matières premières.

Comparaison des principales monnaies de matière première

Le tableau ci-dessous résume les caractéristiques clés des quatre principales monnaies de matière première :

Trois principales méthodes de trading des monnaies de matière première

Trading au comptant

Acheter directement la monnaie de matière première via une banque, l’investisseur détient la propriété de la devise. C’est la méthode la plus traditionnelle, avec des horaires de transaction limités aux heures d’ouverture des banques, et un seuil d’entrée généralement à partir de 1000 nouveaux dollars taïwanais.

Trading à terme

Les deux parties conviennent, selon un contrat, de livrer une certaine quantité de la monnaie de matière première à une date future à un prix convenu. Le trading à terme se fait généralement sur des bourses de contrats à terme, avec un système de marge, l’investisseur ne possédant pas réellement la devise, avec un effet de levier d’environ 20 fois. Le seuil d’entrée est souvent d’environ 1000 unités de la devise étrangère.

Trading CFD au comptant

L’investisseur verse une marge, puis utilise un effet de levier (pouvant atteindre plusieurs dizaines ou centaines de fois) fourni par la plateforme de trading pour acheter ou vendre la monnaie de matière première, en profitant de la différence entre le prix actuel et le prix d’achat. Dans cette méthode, l’investisseur ne détient pas réellement la devise. Le trading CFD au comptant est disponible 24h/24, avec un seuil d’entrée aussi bas que quelques dollars, et généralement sans commission.

Les différences fondamentales entre les trois modes de trading

Conseils pratiques pour trader des monnaies de matière première

Pour les investisseurs souhaitant participer au trading de monnaies de matière première, il est conseillé de choisir la méthode adaptée à leur situation. Le trading au comptant convient aux investisseurs à long terme ; le trading à terme est adapté à ceux disposant d’un capital et d’une tolérance au risque suffisants ; tandis que le trading CFD, avec ses faibles seuils d’entrée, sa flexibilité en effet de levier et sa possibilité de trading 24h/24, est plus attractif pour les petits investisseurs et les traders intraday.

Quelle que soit la méthode choisie, il est essentiel de suivre de près l’évolution des marchés mondiaux des matières premières, en combinant analyse technique et fondamentale pour élaborer une stratégie de trading. La régularité des fluctuations des prix des monnaies de matière première étant relativement claire, l’étude de l’offre et de la demande des matières premières connexes permet souvent d’anticiper plus précisément la tendance de la monnaie de matière première.