Investissement en or 2025 : comparaison de 5 plateformes fiables, commencez à trader en ligne depuis l'Espagne

Pourquoi l’or devient-il le favori des investissements en 2025 ?

Au cours des cinquante dernières années, le prix de l’or est passé de 35 dollars l’once à environ 4200 dollars au second semestre 2025, soit une hausse de plus de 120 fois. Rien qu’en 2024, l’or a enregistré une augmentation de plus de 103 %. Cette croissance stable ne s’explique pas seulement par ses qualités d’actif refuge, mais aussi par sa capacité à lutter contre l’inflation et sa résilience sur le marché. Pour les traders en Espagne et ailleurs cherchant à diversifier leurs investissements, l’or est devenu un outil incontournable.

Quatre voies d’investissement dans l’or : choisissez celle qui vous convient

Or physique : traditionnel mais complexe

La détention directe de lingots ou de bijoux en or offre une sensation tangible de l’actif, mais s’accompagne de risques de stockage, d’une faible liquidité et de charges fiscales élevées. Pour la majorité des investisseurs, cette méthode pose des obstacles concrets tels que le vol, l’assurance et la difficulté de liquidation.

Contrats pour différence(CFD) : flexible et facile d’accès

Grâce aux CFD, vous n’avez pas besoin de posséder l’or physique, vous spéculer simplement sur ses fluctuations de prix. C’est une option idéale pour ceux avec un capital limité ou débutant sur le marché, notamment ceux recherchant un effet de levier élevé et des positions bidirectionnelles. Les CFD permettent d’accéder au marché de l’or avec très peu de capital (parfois seulement 20 dollars).

Actions de sociétés minières : participation indirecte

Investir dans des sociétés comme Wheaton Precious Metals Corp (WPM), Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO), etc., permet une participation indirecte au marché de l’or. Cela requiert de solides compétences en analyse financière et une compréhension des risques spécifiques à chaque entreprise.

Fonds négociés en bourse(ETF) : diversification instantanée

Les fonds tels que SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust offrent une diversification immédiate du portefeuille. Bien qu’ils soient très liquides et faciles d’accès, ils limitent le contrôle sur chaque position et impliquent des frais de gestion.

Comparatif approfondi des cinq principales plateformes de trading

Mitrade : la meilleure option pour commencer avec peu

Indicateurs clés :

• Dépôt minimum : 20 dollars
• Spreads : faibles, sans commission
• Effet de levier : 1 à 100
• Régulateurs : ASIC, CIMA, FSC

Originaire de Melbourne, en Australie, Mitrade séduit par son interface intuitive et sa large gamme d’actifs CFD (commodités, actions, cryptomonnaies). Avec plus de 5 millions d’utilisateurs dans le monde, sa stabilité est prouvée. La plateforme accepte Visa, Mastercard, Skrill, etc., avec la première retrait mensuel gratuit.

Avantages principaux : coûts d’entrée très faibles, compte démo gratuit, trading multi-actifs sur un seul compte, promotions régulières, mobile-friendly

eToro : pionnier du trading social

Indicateurs clés :

• Dépôt minimum : 100 dollars
• Spreads : faibles, sans commission
• Frais de retrait : 5 dollars
• Régulateurs : plusieurs pays

Avec plus de 30 millions d’utilisateurs dans le monde, eToro propose l’outil CopyTrader™ permettant de copier les opérations de traders performants. La plateforme offre plus de 5000 actifs et près de 100 cryptomonnaies. Attention toutefois aux frais d’inactivité (10 dollars par mois après 12 mois sans activité).

Avantages principaux : outils de trading social, orientation pédagogique, interface simple, forte communauté, compte démo gratuit

AVATRADE : outils professionnels

Indicateurs clés :

• Dépôt minimum : 100 dollars
• Spreads : faibles, sans commission
• Plateformes supportées : MT4, WebTrader
• Frais d’inactivité : 10 dollars par mois après 2 mois sans trading

Fondée en 2006, AVATRADE compte plus de 400 000 utilisateurs. La plateforme intègre MT4 et propose du trading au comptant et à terme sur l’or, avec des outils d’analyse avancés et des actualités en temps réel. Les frais d’inactivité étant élevés, elle est mieux adaptée aux traders actifs.

Avantages principaux : outils d’analyse avancés, contrats à terme, couverture mondiale, intégration MetaTrader

TIOmarkets : concurrent réglementé

Indicateurs clés :

• Dépôt minimum : à consulter sur la plateforme
• Commissions : variables selon le type de compte
• Frais de retrait : 0 dollar
• Régulateur : FCA Royaume-Uni

Créée en 2019, TIOmarkets a rapidement gagné en compétitivité malgré sa jeunesse. La régulation FCA garantit des standards de sécurité élevés, avec des options de levier illimité attirant les traders avancés. Son principal inconvénient : une interface peu adaptée aux débutants.

Avantages principaux : comptes flexibles, régulation FCA, levier illimité, support MetaTrader

Tickmill : plateforme optimisée pour le coût

Indicateurs clés :

• Dépôt minimum : 100 dollars
• Commissions : comptes standard sans commission mais spreads plus élevés
• Frais de retrait : 0 dollar (des frais bancaires peuvent s’appliquer)
• Régulateurs : FCA, FSA, CySEC

Depuis 2014, Tickmill compte plus de 785 000 comptes. La triple régulation et ses faibles coûts de transaction en font une option attractive, bien que son interface demande un certain apprentissage.

Avantages principaux : régulation multiple, trading à faible coût, outils variés, choix de comptes, promotions régulières

Trading à découvert : profiter de la baisse du prix de l’or

Contrairement à l’intuition, il est possible de réaliser des profits lorsque le prix de l’or baisse. Le trading à découvert (vender en corto) consiste à vendre un actif non détenu, en espérant qu’il baisse pour le racheter à un prix inférieur.

Exemple pratique : si l’or est à 1800 dollars l’once et que vous anticipez une chute à 1700 dollars, vous vendez en haut, rachetez en bas, et empochez un bénéfice de 100 dollars.

Étapes d’exécution :

Étape 1 : confirmation technique — Analysez via la plateforme en utilisant des indicateurs comme moyennes mobiles, lignes de tendance, pour confirmer une tendance baissière, tout en suivant l’actualité économique et les événements mondiaux.

Étape 2 : configuration de la position — Choisissez “Vendre” ou “Short” dans la fenêtre de trading, puis paramétrez :

• Type d’ordre (marché ou limite)
• Volume de trading (1 lot standard = 100 onces d’or)
• Effet de levier (avec prudence)

Étape 3 : gestion du risque — Définissez des niveaux de prise de profit et de stop-loss. Utilisez des supports/résistances ou Fibonacci pour déterminer vos points de sortie, afin de maîtriser le risque.

Étape 4 : exécution et suivi — Après confirmation, passez l’ordre, surveillez en continu la position, et ajustez selon l’évolution du marché.

Avantages et inconvénients d’investir dans l’or

Avantages

• Caractère refuge : stabilité en période de crise (ex : hausse de plus de 100 % durant la crise financière 2008-2012)
• Outil anti-inflation : tendance à s’apprécier en période de forte inflation
• Complément de portefeuille : faible corrélation avec d’autres actifs, réduisant le risque global

Inconvénients

• Rendement limité : faible volatilité, donc potentiel de gains réduit, risque de manquer des actifs à forte croissance
• Coûts additionnels : stockage, assurance, transport
• Pression fiscale : la fiscalité sur l’or physique est généralement plus lourde que sur les devises, actions ou ETF