Métal argent (Silver): Du produit de base à un outil d'investissement essentiel de l'ère moderne

4 moyens d’investir dans l’Argent pour les investisseurs thaïlandais

Avant de comprendre les possibilités de la métaux argent, il est préférable de commencer par choisir la méthode d’investissement qui vous convient le mieux.

1. Investissement physique : méthode traditionnelle mais très fiable

L’achat de lingots ou de pièces d’argent véritable permet aux investisseurs de posséder un actif réel sans se soucier des risques liés à un contrepartiste.

En Thaïlande, plusieurs opérateurs de confiance existent, tels que Ausiris, MTS Gold (แม่ทองสุก), Bowins Silver et SNP Gold, principalement situés dans les quartiers commerciaux principaux.

Avantages : Posséder un actif réel, grande confidentialité, pas de risque de contrepartie.

Inconvénients : Nécessite un investissement initial important, marges sur le prix d’achat/vente (Premium), coûts de stockage et d’assurance, faible liquidité.

2. Trading CFD : flexible, coûts faibles, adapté aux petits investisseurs

Le Contrat pour la Différence (CFD) (Contract for Difference) est la méthode de trading la plus accessible pour les investisseurs thaïlandais actuellement, permettant de spéculer sur la différence de prix de l’argent Silver (XAGUSD) sans posséder l’actif réel.

Confort :

• Investissement de départ faible (même avec 50$) grâce à l’effet de levier
• Possibilité de trader en position longue (Long) ou courte (Short)
• Pas de coûts de stockage ou d’assurance
• Haute liquidité, ouverture/fermeture rapide des positions 24/5

Inconvénients : Risque lié à l’effet de levier et au contrepartiste, choisir un broker fiable.

Pour les investisseurs thaïlandais, Mitrade est une option privilégiée, avec sécurité, absence de commissions, compte démo gratuit de 50 000$, et bonus pour nouveaux membres $100 .

3. Fonds et actions minières : accès à la croissance via le marché boursier

Cette méthode offre la possibilité d’investir dans l’industrie de la production d’argent en passant par des fonds communs ou des actions de grandes sociétés minières.

Exemples :

• Fonds DAOL-SILVER investissant dans l’ETF Global X Silver Miners
• Actions de sociétés comme Pan American Silver, Wheaton Precious Metals, Fresnillo

Avantages : Haute liquidité, négociation en bourse, pas de stockage nécessaire.

Inconvénients : Risques spécifiques à chaque société, ne reflètent pas forcément le prix réel de l’argent.

4. Futures : pour investisseurs professionnels

Le marché TFEX en Thaïlande propose des contrats à terme sur l’argent Silver en ligne, basé sur le prix de l’argent 99,9% sur le marché mondial.

Avantages : Effet de levier élevé, profits dans les deux sens.

Inconvénients : Risque très élevé et complexe, date d’expiration, réservé aux expérimentés.

Pourquoi l’argent devient-il une cible d’intérêt mondiale ?

Une longue histoire et la situation moderne du marché font que la métaux argent devient un actif à ne pas négliger.

Rôle principal : monnaie ou matériau industriel ?

L’humain utilise l’argent depuis plus de 4 000 ans comme moyen d’échange, depuis l’époque babylonienne jusqu’à l’ère où l’Espagne a frappé des pièces en argent, devenant la première monnaie acceptée sur tous les continents. Il a été utilisé comme moyen de paiement légal aux États-Unis jusqu’en 1857.

Bien que son rôle officiel comme monnaie ait disparu, la production d’argent à des fins d’investissement continue.

Pourquoi la demande industrielle pour l’argent augmente-t-elle dans l’ère numérique ?

Les propriétés spécifiques de l’argent en font une matière première incontournable, même l’or ne peut pas le remplacer :

• Conducteur électrique et thermique supérieur : essentiel dans tous les appareils électroniques
• Reflet maximal dans les métaux : améliore l’efficacité des panneaux solaires
• Propriétés antibactériennes : utilisées dans les bandages pour brûlés, instruments chirurgicaux, systèmes de filtration d’eau
• Flexibilité et facilité de transformation : pour la microélectronique

Ces besoins croissent avec la transition vers l’énergie propre, véhicules électriques, réseaux 5G, et infrastructures IA, qui dépendent tous de l’argent de façon incontournable.

Situation du marché aujourd’hui : “déficit structurel” à un point critique

Le rapport World Silver Survey 2025 de l’Institut Silver révèle une donnée clé : le marché de l’argent fait face à un déficit structurel depuis 4 années consécutives.

En résumé : le monde consomme plus d’argent que ce qui peut être produit et recyclé ensemble.

La demande explose

L’industrie a consommé 680,5 millions d’onces en 2024, soit près de 59% de la demande totale, un record historique.

Les secteurs d’avenir (énergie propre, véhicules électriques, 5G, IA) sont les principaux moteurs de cette croissance.

L’offre ne suit pas

Les producteurs rencontrent des problèmes : la production stagne, les sous-produits d’autres mines (plomb, zinc, cuivre) diminuent, les stocks diminuent également.

C’est une tempête parfaite du marché : demande en croissance non flexible face à une offre stagnante et rigide.

Ce déséquilibre n’est pas temporaire, mais devient le nouveau normal du marché, et de nombreux analystes pensent qu’il poussera le prix de l’argent à atteindre de nouveaux niveaux plus élevés.

Ratio Or/Argent : un indicateur de potentiel

Le Ratio Or/Argent (GSR) indique combien d’onces d’argent sont nécessaires pour acheter une once d’or.

Ce chiffre reflète la psychologie du marché :

• Crise historique : mars 2020 (crise du COVID), le GSR a atteint 124:1, les investisseurs se sont tournés vers la valeur refuge ultime (l’or)
• En marché haussier : 2011, le ratio est tombé à 31:1, lorsque les investisseurs ont préféré l’argent pour des rendements plus élevés.
• Situation actuelle : le ratio tourne autour de 84:1, supérieur à la moyenne historique.

Signification : le marché n’a pas encore pleinement intégré les fondamentaux industriels de l’argent. Il y a une marge pour que les investisseurs en profitent.

Comparaison : or vs argent

Taille du marché et volatilité

Signification : Avec un même montant de capitaux, le marché de l’argent, plus petit, voit ses prix fluctuer davantage.

Une forte volatilité est une épée à double tranchant : en marché baissier, l’argent chute fortement, mais en marché haussier )Bull Market###, il peut monter rapidement et fortement.

Rôles différents

• Or : actif refuge, détenu par les banques centrales en réserves
• Argent : mélange entre métal précieux et matière première industrielle, lié aux cycles économiques

( L’argent est-il une opportunité ?

Pour les investisseurs prudents, l’or reste la référence.

Mais pour ceux qui acceptent un risque élevé en échange de rendements supérieurs, les fondamentaux actuels font de l’argent une option d’investissement très attractive : prix inférieur )Gold/Silver Ratio élevé###, offre peu flexible, demande industrielle en forte hausse.

Facteurs de mouvement du prix de l’argent : macro vs fondamentaux

Le prix de l’argent n’est pas aléatoire, il est influencé par des facteurs complexes.

Macro : vue d’ensemble du marché

Politique monétaire : la relation entre taux d’intérêt et prix des actifs est claire. La baisse des taux de la Fed en 2025 sera un facteur clé.

Dollar : généralement, l’argent évolue en sens inverse du dollar. Quand le dollar baisse, l’argent devient plus cher dans d’autres monnaies, stimulant la demande.

Inflation et incertitude : l’argent est perçu comme une protection contre l’inflation et l’incertitude économique ou géopolitique.

( Fondamentaux : dynamique offre/demande

Voici le cœur du mouvement actuel du prix de l’argent.

Demande : 680,5 millions d’onces en 2024 )record###, avec près de 59% provenant de l’industrie.

Offre : la production stagne, les stocks diminuent, les sous-produits d’autres mines diminuent.

Résultat : un déficit continu, que de nombreux analystes considèrent comme une tempête parfaite pour faire monter les prix à de nouveaux niveaux.

Avantages et inconvénients d’investir dans l’argent

Opportunités et avantages

1. Potentiel de rendement élevé : forte volatilité + prix inférieur à l’or = opportunité de gains en pourcentage plus importants.

2. Demande industrielle forte : énergie propre, numérique, véhicules électriques, méga-tendance à long terme impossible à inverser.

3. Prix accessible : prix par once bien inférieur à celui de l’or, accessible aux petits investisseurs.

4. Protection contre l’inflation : longue histoire en tant que réserve de valeur.

Risques et inconvénients

1. Haute volatilité : double tranchant, rendements potentiellement énormes mais aussi pertes importantes.

2. Sensibilité à l’économie : plus de la moitié de la demande provient de l’industrie, une récession pourrait faire baisser les prix.

3. Coûts de détention : stockage, assurance, risques de vol.

4. Pas de rendement additionnel : pas de dividendes ou d’intérêts, la rentabilité vient uniquement de la différence de prix.

En résumé

L’argent n’est plus seulement la “version pauvre de l’or”, mais un actif crucial pour l’économie mondiale moderne.

Pour les investisseurs recherchant la stabilité, l’or reste la référence. Mais pour ceux qui acceptent le risque pour des rendements plus élevés, les fondamentaux actuels indiquent que l’argent offre une opportunité majeure.

Ce sera pour ceux qui sont prêts à agir rapidement, avec les outils appropriés et une compréhension approfondie du marché.

Le risque d’investissement existe dans toutes les voies. Veuillez faire preuve de prudence.