Qu'est-ce que le Forex ? Compréhension de base que les débutants doivent connaître 2568

Le marché des changes (Forex) est considéré comme le marché financier avec le volume de transactions le plus élevé au monde. Selon les données de l’année 2567, le volume moyen de transactions quotidiennes dans le monde est d’environ 7,5 trillions de dollars américains. Avec une liquidité élevée et une variété d’outils de trading, les débutants en Forex peuvent accéder à ce marché sans difficulté, mais avant de commencer, il est essentiel de comprendre les principes fondamentaux.

Qu’est-ce que le Forex et quelles sont les techniques de trading de base ?

Le trading Forex pour débutants commence par comprendre ce qu’est l’échange de devises étrangères. Chaque devise n’a pas un prix fixe, mais est déterminée par comparaison avec une autre devise, appelée “paires de devises” (Currency Pairs), comme USD/THB.

Dans la paire USD/THB, la première devise (USD) est appelée la devise de base, et la seconde (THB) la devise de cotation. Lorsque vous achetez la paire USD/THB à un prix de 35,00, cela signifie que vous achetez 1 USD en vendant 35 THB.

Si nous parlons de USD/JPY à 160,00, cela signifie acheter 1 dollar américain en vendant 160 yens japonais. Le trading de CFD n’est qu’une des méthodes de trading, mais en réalité, le Forex peut inclure l’achat et la vente de devises réelles, les contrats à terme ou d’autres instruments.

Avantages du trading Forex pour les débutants

La popularité du marché Forex provient de plusieurs avantages :

Liquidité élevée : facilite l’achat et la vente selon le volume et le prix souhaités. C’est une condition clé pour une spéculation efficace.

Horaires de trading flexibles : le marché est ouvert presque 24h/24 et 5j/7, permettant aux traders de choisir leur moment préféré.

Diversité d’opportunités : de nombreuses paires de devises, permettant de réaliser des profits aussi bien dans une tendance haussière que baissière.

Utilisation à diverses fins : en plus de la spéculation, le Forex peut également servir à couvrir les risques du portefeuille d’investissement.

Effet de levier (Leverage) : l’utilisation de l’emprunt permet aux traders de contrôler des montants plus importants avec un capital initial réduit.

Facteurs influençant la volatilité des devises

Les traders Forex débutants doivent comprendre d’où vient la volatilité des devises :

Politique des banques centrales : la fixation des taux d’intérêt et la masse monétaire par la banque centrale ont la plus grande influence sur la valeur de la devise, notamment celles des grandes économies.

Données économiques : des indicateurs comme l’inflation, la balance des paiements et l’emploi indiquent la solidité d’une devise.

Mouvements des investissements : en cas de changements politiques, de politiques commerciales ou d’élections, les investissements migrent souvent à travers les frontières.

Conditions du marché mondial : les variations des marchés boursiers, obligataires et des matières premières affectent la valeur des devises.

Recherche de sécurité : en période de risque, des devises comme le USD et le JPY ont tendance à être plus demandées.

Comment trader le Forex de manière adaptée aux investisseurs généraux

Il existe trois principales méthodes accessibles aux investisseurs généraux (pas des institutions) :

Trading de devises réelles sur le marché au comptant

C’est une méthode simple - échanger une devise contre une autre. Lorsque le taux de change évolue, vous pouvez échanger à nouveau pour réaliser un profit ou une perte.

Avantages : simple, pas de conditions compliquées.

Inconvénients : nécessite de déposer tout le montant, peu de devises disponibles, coûts de stockage et taux de change souvent élevés, peu adapté au trading à court terme.

Contrats à terme basés sur la devise

Le trading de contrats à terme est un outil standard négocié sur des marchés officiels, comme le marché TFEX en Thaïlande ou le Chicago Mercantile Exchange.

Avantages : haute liquidité, facile à trader, effet de levier, possibilité de trader presque toute la journée.

Inconvénients : la taille des contrats est souvent grande, nécessitant un capital conséquent, peu accessible aux petits investisseurs.

Contrats différés de prix (CFDs)

Les CFD sont des instruments dérivés qui donnent droit à la différence de prix sans posséder la devise réelle.

Avantages : grande flexibilité, négociation presque 24h/24 et 5j/7, effet de levier, faible capital requis, idéal pour le trading à court terme.

Inconvénients : l’effet de levier élevé augmente le risque, possibilité de liquidation forcée, nécessite une bonne gestion des risques.

Quelles paires de devises choisir pour les débutants en Forex ?

Le choix de la paire de devises appropriée facilite la réussite. Considérez :

Liquidité : les paires populaires avec une forte liquidité permettent de trader au prix souhaité.

Volatilité : une volatilité trop faible rend difficile la synchronisation, mais une volatilité trop élevée complique la gestion du risque.

Horaires de trading : même si le marché est ouvert 24/5, chaque paire a ses moments favorables, comme lors de l’ouverture locale.

Facteurs fondamentaux : les traders suivant l’actualité peuvent choisir des paires impactées par ces nouvelles.

Pour les débutants, les principales paires sont :

EUR/USD : la plus liquide, volatilité moyenne, idéale pour le court et moyen terme. Très active lors des ouvertures européennes et américaines.

USD/JPY : bonne liquidité, faible à moyenne volatilité, peut augmenter lors des politiques de la Banque du Japon. Très active lors des ouvertures de Tokyo et des États-Unis.

GBP/USD : bonne liquidité, forte volatilité, influencée par les facteurs spécifiques au Royaume-Uni. Très active lors des ouvertures européennes et américaines.

Étapes pour trader le Forex pour les débutants

Bien que cela puisse sembler complexe, avec de l’étude et de la pratique, les débutants en Forex peuvent commencer en suivant ces étapes :

1. Définir la paire de devises

Choisissez une paire correspondant à vos critères de trading, en tenant compte de la liquidité, de la volatilité et de votre stratégie d’investissement.

2. Ouvrir une position

Vérifiez le prix actuel, analysez les graphiques techniques sur la plateforme, puis décidez d’acheter ou de vendre.

• Ordre d’achat : si vous pensez que la devise va s’apprécier. Si c’est correct, le profit augmente avec la hausse.

• Ordre de vente : si vous pensez que la devise va se déprécier. Si c’est correct, le profit augmente avec la baisse.

3. Définir les conditions de la position

Utilisez un ordre limite pour entrer ou sortir à un prix spécifique, et placez un Stop Loss pour fermer automatiquement la position en cas de perte.

4. Surveiller et attendre la clôture

Suivez l’évolution du prix, notamment le niveau de marge, puis fermez la position pour réaliser un profit ou limiter la perte selon votre plan.

5. Évaluer et ajuster

Revoyez chaque trade, identifiez les erreurs, et appliquez les leçons à vos prochains trades. Le trading est un processus répétitif ; si une méthode fonctionne, continuez-la.

Précautions à prendre pour les débutants

Le trading Forex comporte des risques élevés, surtout avec l’effet de levier. Faites attention à :

Utiliser un effet de levier trop élevé : il augmente le potentiel de profit mais aussi le risque de pertes, notamment en cas de liquidation forcée. Choisissez un niveau d’effet de levier adapté à votre volatilité et à votre capital.

Ne pas se préparer à la volatilité : les devises sont très volatiles, surtout lors des annonces des banques centrales, des données économiques ou d’événements importants. Fixez des points de sortie, évitez les périodes de forte volatilité.

Trader trop fréquemment : trop de transactions sans plan clair peut entraîner des pertes. Ne tradez que lorsque vous avez une stratégie précise.

Absence de gestion des risques : il faut gérer rigoureusement le risque, toujours placer un Stop Loss, et limiter le montant par trade.

En résumé

Les débutants en Forex peuvent sembler compliqués au début, mais les principes fondamentaux ne sont pas difficiles si vous comprenez les bases. Le marché Forex est populaire auprès des investisseurs du monde entier, notamment le trading de CFD qui nécessite peu de capital, offre de la flexibilité et supporte diverses stratégies.

Ce marché offre aux traders la possibilité de rechercher des profits, d’expérimenter de nouvelles stratégies, et de diversifier leur portefeuille d’investissement facilement. Mais il faut toujours garder à l’esprit que le risque est omniprésent. La clé du succès réside dans l’étude, la planification et la gestion rigoureuse des risques.