Or en 2025 : Guide complète pour investir depuis n'importe quelle plateforme numérique

Investir dans l’or est devenu une stratégie de plus en plus populaire pour protéger le patrimoine. Depuis 2024, cet actif ne cesse de battre des records. La raison ? Sa capacité à préserver les investissements en période de volatilité économique.

Pour mesurer le phénomène : il y a 50 ans, une once d’or coûtait à peine 35 dollars. Aujourd’hui, elle atteint les 4 200 dollars, ce qui représente une multiplication par 120. Rien qu’au premier semestre de 2025, la cotation affiche une hausse supérieure à 103 % depuis le début de 2024.

Pourquoi investir dans l’or en 2025

L’or fonctionne comme un « actif refuge ». Lors de crises économiques (comme celle de 2008-2012, lorsque le prix a augmenté de plus de 100%), tandis que d’autres actifs chutent, l’or tend à maintenir ou augmenter sa valeur.

De plus, il protège contre l’inflation. Lorsque la monnaie perd du pouvoir d’achat, le prix de l’or monte pour compenser. Pour des portefeuilles diversifiés, ajouter de l’or réduit le risque global sans sacrifier complètement le potentiel de rentabilité.

Cinq façons différentes d’accéder à l’or

Il n’existe pas une seule manière d’investir dans ce métal précieux. Chaque alternative présente des caractéristiques différentes selon votre profil d’investisseur.

Or physique : Tangibilité avec des défis logistiques

Acheter des lingots ou des bijoux en or offre une propriété réelle de l’actif. Cependant, cela comporte des risques de vol, des coûts de stockage en coffre ou à la banque, des difficultés pour le vendre rapidement (baja liquidez) et des impôts plus élevés sur les gains.

CFD : L’option la plus accessible pour les débutants

Un contrat pour différence permet de spéculer sur le prix de l’or sans posséder l’actif. Idéal pour ceux qui disposent de peu de capital (moins de 1 000 USD), les CFD offrent un accès à de nombreux instruments avec un levier flexible.

Avantages clés : Déposer seulement 20 USD permet de commencer. Vous pouvez prendre une position longue (parier à la hausse) ou courte (gagner si le prix baisse). Cependant, le levier amplifie les gains mais aussi les pertes.

Actions minières : Pour les investisseurs avec des connaissances financières

Des entreprises comme Wheaton Precious Metals Corp (WPM), Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO) ou DRDGold Limited (DRD) sont directement liées au prix de l’or. Investir dans leurs actions vous expose indirectement à la matière première.

Il faut analyser les bilans, flux de trésorerie et perspectives opérationnelles. Le rendement peut inclure des dividendes, mais il existe un risque spécifique à l’entreprise au-delà du comportement de l’or.

ETF : Diversification automatique

Les fonds cotés comme SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust ou SPDR Gold MiniShares Trust regroupent plusieurs actifs liés à l’or. Ils offrent une grande liquidité et une diversification instantanée, bien qu’ils prélèvent des frais de gestion qui érodent les rendements et limitent la prise de décision individuelle.

Contrats à terme sur l’or : Instruments avancés

Contrats standardisés où vous spéculer sur le prix futur de l’or à des dates spécifiques. Ils requièrent de l’expérience et une gestion rigoureuse du risque en raison du levier impliqué.

Cinq plateformes fiables pour investir dans l’or en 2025

Mitrade : Accès dès 20 dollars

Régulation : ASIC, CIMA et FSC

Caractéristiques : Dépôt minimum de seulement 20 USD, spreads faibles, un retrait gratuit par mois, levier jusqu’à 100 fois, plusieurs méthodes de paiement (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, transferts bancaires).

Fondée à Melbourne avec plus de 5 millions d’utilisateurs dans le monde. La plateforme est intuitive aussi bien sur mobile que sur desktop. Elle propose un compte démo gratuit pour s’entraîner.

eToro : Outils de trading social

Régulation : Plusieurs juridictions

Caractéristiques : Plus de 30 millions d’utilisateurs, fonction CopyTrader™ pour reproduire les opérations de traders performants, plus de 5 000 actifs disponibles dont 100 cryptomonnaies.

Dépôt minimum de 100 USD, frais de retrait de 5 USD. Facture 10 USD par mois si le compte reste inactif plus de 12 mois. Idéal pour ceux qui veulent apprendre en copiant des stratégies.

AvaTrade : Analyse professionnelle

Régulation : Licences mondiales

Caractéristiques : Accès à MT4, outils d’analyse technique, actualités en temps réel, opérations sur or au comptant et contrats à terme sur l’or.

Dépôt minimum de 100 USD, frais d’inactivité de 10 USD par mois si aucune opération n’est effectuée pendant 2 mois consécutifs et que le solde est inférieur à 2 000 USD. Mieux adapté aux traders à long terme.

TIOmarkets : Flexibilité avec régulation FCA

Régulation : FCA Royaume-Uni

Caractéristiques : Types de comptes personnalisables, commissions ajustées selon le type de compte, levier illimité, accès à MetaTrader, sans retrait de fonds.

Fondée en 2019, elle se positionne comme une option compétitive. L’interface demande une certaine familiarisation, surtout pour les débutants.

Tickmill : Faibles coûts, plusieurs régulateurs

Régulation : FCA, FSA, CySEC

Caractéristiques : Plus de 785 000 comptes ouverts, spreads compétitifs, sans commissions sur les comptes standards, diversité d’instruments financiers.

Dépôt minimum de 100 USD, frais d’inactivité de 10 USD par mois après 1 an sans activité. Disponible en app, web et MetaTrader. Les plateformes nécessitent une certaine courbe d’apprentissage.

Forces et limites de l’investissement dans l’or

Avantages évidents : Protection lors des baisses de marché, réserve contre l’inflation, diversification de portefeuille qui réduit le risque global.

Inconvénients à considérer : La volatilité limitée signifie des rendements moindres comparés aux actions ou aux cryptomonnaies. Posséder de l’or physique implique des coûts de stockage, de transport, d’assurance et des taxes plus élevées à la vente. Perte d’opportunité si vous aviez investi dans des actifs à plus fort potentiel.

Opérations en short : Gagner lorsque l’or baisse

Même si le prix chute, il est possible d’obtenir un rendement via la vente à découvert. Le mécanisme consiste à vendre de l’or que vous ne possédez pas, en espérant le racheter à un prix inférieur.

Exemple pratique : Si l’or se négocie à 1 800 USD/l’once et que vous anticipez une baisse à 1 700 USD, vous vendez à découvert à 1 800. Lorsqu’il baisse, vous rachetez à 1 700. Gain net : 100 USD par once.

Étape 1 - Analyse technique : Connectez-vous à votre broker et évaluez si l’or montre une tendance baissière. Utilisez moyennes mobiles, lignes de tendance, actualités économiques et événements mondiaux pour confirmer la direction attendue.

Étape 2 - Configuration : Sélectionnez « vendre » ou « opération en short » dans la fenêtre de commandes. Définissez si c’est un ordre au marché (exécute au prix actuel) ou un ordre en attente (exécute quand le niveau spécifique est atteint). Indiquez la quantité en lots (1 lot standard = 100 onces). Ajustez le levier selon votre tolérance au risque.

Étape 3 - Protection : Avant d’exécuter, fixez un take profit (niveau de sortie en gain) et un stop loss (niveau de clôture pour limiter les pertes). Utilisez supports, résistances ou retracements de Fibonacci comme référence. Ces niveaux protègent automatiquement votre investissement.

Étape 4 - Exécution : Confirmez l’opération et surveillez la position. Restez informé des actualités du marché pour ajuster si nécessaire.

Conclusion : 2025, le moment d’investir dans l’or ?

La multiplication par 120 en 50 ans, combinée au contexte actuel de volatilité économique, fait de l’or une option sérieuse pour tout portefeuille. Que ce soit via des CFD pour débutants, des ETF pour diversification automatique, des actions minières pour l’analyse fondamentale ou des contrats à terme pour les traders avancés, il existe des options.

Les cinq plateformes présentées offrent une régulation vérifiée, des instruments variés et des dépôts accessibles. La clé est de choisir celle qui correspond à votre capital initial, votre expérience et votre horizon temporel. Et rappelez-vous : même si le prix de l’or baisse, les opérations en short permettent de maintenir la rentabilité en marchés baissiers.