Commodity Les matières premières sont disponibles pour réaliser des profits : Guide pratique pour les investisseurs débutants

Le marché des matières premières attire de plus en plus d’investisseurs novices, que ce soit l’or, le pétrole ou les grains de café. Avant de plonger dans le monde du trading de Commodities, prenons le temps de bien le comprendre.

Commodity : des matières premières qui transforment la nature en argent

Commodity ne désigne pas seulement un produit, mais une matière première de grande valeur, fondamentale pour la production et la consommation quotidiennes, comme le cuivre, le pétrole brut, le blé, les grains de café, l’or, et d’autres ressources naturelles.

En classant les Commodities selon leur nature, on distingue deux grands groupes :

• Soft Commodities : produits issus de l’agriculture, à durée de conservation limitée, dont la volatilité dépend du climat, comme le café, le cacao, le jus d’orange, le sucre.
• Hard Commodities : produits extraits, ressources naturelles épuisables, comme le pétrole, le gaz naturel, l’argent, le cuivre, l’or.

Types de matières premières prisés par les traders

Secteur agricole : café (COFFEE), sucre (SUGAR), blé, coton

Secteur animal et viande : porc, bœuf, et autres produits

Secteur énergétique : pétrole brut Brent (UKOIL), pétrole brut WTI (USOIL), gaz naturel (NATGAS)

Métaux précieux : or (XAUUSD), argent (XAGUSD), platine (XPTUSD), palladium (XPDUSD)

Qu’est-ce qui pilote le prix des Commodities ?

Le prix des Commodities ne fluctue pas au hasard. Quatre facteurs principaux méritent une attention particulière :

1. La demande du marché (Demand Factors) L’augmentation des revenus et de la population pousse les prix à la hausse. Les pays à faible revenu consacrent une part importante de leur budget à l’alimentation. Ainsi, les comportements de consommation, les dépenses et l’âge de la population influencent tous le prix de chaque type de Commodity.

2. L’offre (Supply Factors) Facteurs de production : main-d’œuvre, capital, terres, ressources en eau, ressources naturelles, efficacité de la production, gestion. Tout cela crée l’offre. L’amélioration de l’efficacité nécessite de la recherche et du développement, mais depuis la crise de 2008, l’investissement dans la production a diminué.

3. L’incertitude naturelle (Uncertainties) La gravité des phénomènes météorologiques liés au changement climatique, les catastrophes naturelles, et leur impact sur la production agricole et animale, provoquent une forte volatilité des prix.

4. Les cycles d’investissement et de spéculation (Feedback Loops) Lorsque les prix montent, les spéculateurs entrent sur le marché. Lorsqu’ils baissent, ils sortent. Ce qui crée un déséquilibre entre l’offre et la demande, véritable moteur des fluctuations de prix.

Trading de Commodities : pourquoi c’est attractif et quels sont les risques ?

Avantages à connaître

Protection contre la dépréciation monétaire L’or, l’argent, le pétrole servent de couverture contre l’inflation. Lorsque le coût de la vie augmente, ces prix suivent généralement la tendance.

Diversification du portefeuille Les Commodities ont souvent une faible corrélation avec les actions et les obligations. Ajouter ces actifs réduit la volatilité globale du portefeuille.

Liquidité élevée Ils peuvent être achetés ou vendus à tout moment durant les heures d’ouverture des marchés, sans attendre.

Profits importants en période d’instabilité Les déséquilibres entre l’offre et la demande, les catastrophes naturelles ou événements imprévus peuvent faire exploser les prix.

Potentiel de croissance à long terme La demande pour les Commodities ne cesse d’augmenter, tandis que les ressources diminuent, ce qui tend à faire monter leur prix sur le long terme.

Risques à considérer sérieusement

Effet de levier : utilisé judicieusement, il augmente les gains, mais mal maîtrisé, il peut entraîner des pertes importantes. Les traders de Commodities utilisent souvent un effet de levier plus élevé que ceux du marché actions, ce qui augmente le risque. La gestion de soi devient plus difficile, et il est possible de perdre tout son capital sans s’en rendre compte.

Volatilité excessive Les Commodities sont deux fois plus volatiles que les actions et quatre fois plus que les obligations. Certains, comme le pétrole brut ou l’or, peuvent fluctuer rapidement, rendant la prise de décision difficile.

Inversement par rapport au marché des capitaux En général, la rentabilité des Commodities tend à faire baisser les marchés boursiers, et inversement.

Impact environnemental Certains Commodities posent des enjeux écologiques, comme l’exploitation minière destructrice ou la pollution liée au pétrole.

4 méthodes pour trader les Commodities pour les débutants

Méthode 1 : ETF Commodities - Sécurité et simplicité

Qu’est-ce que c’est ? Acheter des parts de fonds ETF plutôt que le produit physique. La majorité des ETF Commodities investissent dans des contrats à terme ou dérivés.

Avantages :

• Investissement accessible, par exemple, une seule part d’ETF équivaut à une quantité d’or.
• Facilité de trading en ligne, disponible toute la journée.
• Pas besoin de stockage, pas de risque de vol, pas de coûts de stockage.

Méthode 2 : Futures Commodities - Risque et opportunités

Qu’est-ce que c’est ? Contrat à terme : un accord pour acheter ou vendre à un prix fixé aujourd’hui, livraison dans le futur.

Avantages :

• Profiter des marchés haussiers et baissiers, car les prix fluctuent dans les deux sens.
• Coût réduit, pas besoin d’acheter la quantité entière, juste une marge (Margin).
• Adapté aux petits investisseurs.

Méthode 3 : Actions de sociétés de Commodities - Investir dans le « mère »

Qu’est-ce que c’est ? Acheter des actions de sociétés qui produisent ou commercialisent des matières premières, comme BHP Group Ltd., Rio Tinto, Vale, Wheaton Precious Metals, Barrick.

Avantages :

• Diversification, car le profit dépend aussi de la gestion de l’entreprise, pas uniquement du prix de la Commodity.
• Protection contre l’inflation, car la hausse des prix des matières premières augmente aussi les bénéfices des sociétés.

Méthode 4 : CFD Commodities - Flexibilité et trading 24/5

Qu’est-ce que c’est ? Trading en ligne via un broker, sans livraison physique. La position évolue selon le prix de la Commodity.

Avantages :

• Gains possibles dans les deux sens : acheter quand le prix monte, vendre quand il baisse, sans détenir la position.
• Possibilité de garder une position plusieurs mois ou années, en ne payant que des intérêts de rollover (Swap).
• Ouvert 24h/5j, accessible partout.
• Diversification : pas seulement Commodities, mais aussi actions, indices, autres instruments.

Coûts souvent sous-estimés

Lors du trading CFD sur Commodities, il faut connaître que le profit = prix d’ouverture - prix de clôture - coûts de transaction.

3 principaux coûts :

1. Spread : différence entre le prix d’achat et de vente. Exemple : or bid à 1949.02, ask à 1949.47, spread = 0.45. Pour réaliser un profit, il faut dépasser ce spread.

2. Swap : frais pour garder une position overnight, facturés à 23h59.

3. Commission : frais de courtage à l’ouverture et fermeture, selon l’instrument.

Les investisseurs doivent calculer ces coûts avec soin avant de trader.

Horaires de trading des Commodities

Tous les produits ne sont pas ouverts 24h/24. Vérifier auprès du broker. Exemple de Commodities populaires (heures selon la Thaïlande) :

(Fermeture du marché le week-end)

Trading de Commodities : équilibre entre chiffres et attrait

Les Commodities constituent un mécanisme d’investissement diversifié, avec un potentiel de gains élevé, mais aussi des risques importants. Pour un débutant, il est conseillé de choisir un broker qui :

• Permet de trader une large gamme de Commodities
• Offre des dépôts et retraits rapides
• Propose des spreads et commissions faibles

Le plus important : ne pas faire des Commodities la seule composante de votre portefeuille. La forte volatilité exige une diversification équilibrée. Apprenez à connaître les risques, comprenez bien les chiffres et les facteurs du marché qui influencent le prix de chaque Commodity, avant de vous lancer dans l’investissement.