Les styles de trading : lequel correspond le mieux à votre profil d'investisseur ?

Tu ne sais toujours pas quel style de trading est le tien ? Voici une décomposition des quatre principales approches dominantes sur le marché, et nous vous aidons à identifier celle qui correspond à votre situation personnelle.

▶ Les quatre styles de trading à connaître

Il existe quatre approches fondamentales : Scalping, Day trading, Swing trading et Trading de positions. Chacun se distingue par son horizon temporel, son intensité opérationnelle et son profil de risque. Voyons en détail ce qui caractérise chacun.

① Scalping : Opérations en millisecondes

Durée : Secondes ou minutes

Cette approche vise à capturer de petites fluctuations de prix sur des fenêtres de temps très courtes. Le trader ouvre et ferme des positions de manière répétée, en profitant de micro-différences entre achat et vente.

Le gain individuel est modeste, mais la répétition constante multiplie les rendements. En cryptographie, par exemple, le mouvement du prix sur une bougie de trois minutes peut représenter des variations de 0,66 %, suffisantes pour réaliser un bénéfice si l’on opère avec précision.

Qui peut le faire : Uniquement des traders professionnels avec une concentration maximale. Nécessite d’être collé à l’écran, d’exécuter des opérations sans pause et de posséder des connaissances avancées. Si vous avez un emploi à temps plein, ce style n’est probablement pas pour vous.

Risque : Très élevé. Surtout si vous appliquez un levier agressif, les pertes peuvent être catastrophiques. Il est recommandé d’utiliser obligatoirement des ordres stop-loss.

② Day trading : Acheter et vendre dans la même journée

Durée : Moins de 24 heures, sans positions nocturnes

Contrairement au scalping, ici les opérations peuvent durer plusieurs heures dans la journée. Le trader ferme tout avant la clôture du marché, évitant ainsi les risques overnight.

Cette méthodologie exploite la volatilité intrajournalière. Elle fonctionne bien avec des instruments à haute liquidité : paires de devises, cryptomonnaies, CFD. La volatilité accrue offre de larges opportunités de gains, et la liquidité supérieure facilite l’exécution de sorties rapides lorsque les prix montent.

Qui peut le faire : Traders à temps plein ou traders dévoués. Nécessite une disponibilité durant la marché et une capacité de réaction instantanée. Si vous travaillez 8 heures, cette méthode n’est pas viable non plus.

Risque : Élevé. Il est conseillé de placer des ordres stop-loss pour chaque position.

③ Swing trading : Détention de jours ou semaines

Durée : De quelques jours à plusieurs semaines

Ici, le trader profite de mouvements de tendance plus larges. Il n’a pas besoin de surveillance constante ni de décisions fractionnées en secondes. L’analyse prévoit où le prix se déplacera durant plusieurs cycles, et il reste en position jusqu’à ce que le pattern soit terminé.

Par exemple, si un indice monte pendant quelques jours puis recule pour répéter le cycle, le swing trader exploite ces vagues prévisibles sans s’exposer à long terme.

Qui peut le faire : Idéal pour les débutants et les traders à dédication partielle. Pas besoin de surveiller les graphiques toute la journée. C’est parfaitement compatible avec un emploi à temps plein. Les coûts opérationnels sont nettement inférieurs à ceux du scalping ou du day trading.

Risque : Modéré. La combinaison d’analyse technique et fondamentale réduit considérablement l’incertitude.

④ Trading de positions : Investissement à long terme

Durée : Mois, années ou décennies

Le trader de position passe totalement inaperçu face aux fluctuations quotidiennes. Il ouvre une position lorsqu’il détecte un potentiel de croissance à long terme et la maintient jusqu’à ce que ce potentiel se réalise. S’il achète en marché baissier, il tient jusqu’au prochain marché haussier, sans vendre par panique.

Cas réel : Un investisseur a acheté des actions d’Amazon le 1er janvier 2014 à 18,21 $. Grâce à une analyse fondamentale, il a prévu une croissance soutenue. Après avoir conservé la position 6 ans, il l’a vendue le 1er janvier 2021 à 159,03 $. Gain total : +140,82 %. Cependant, ce résultat n’est pas une garantie ; il dépend de multiples facteurs incontrôlables.

Qui peut le faire : Traders qui détestent rester collés à des écrans. Nécessite patience, analyse approfondie et décisions rationnelles en période de volatilité émotionnelle. Idéal si le trading ne peut pas être votre activité principale.

Risque : Apparemment moindre en raison de son horizon long, mais concentration du risque sur peu de positions. Les prévisions peuvent échouer.

▶ Comparaison rapide : Quel est votre style ?

▶ Comment choisir votre style de trading

Avant d’engager du capital, évaluez ces trois facteurs :

1. Votre disponibilité horaire

Avez-vous 8 heures dans un emploi ? Oubliez le scalping et le day trading. Le swing trading et le trading de positions sont compatibles avec des responsabilités professionnelles. Le trading de positions n’interfère pratiquement pas avec votre vie quotidienne.

2. Le type d’instrument que vous souhaitez trader

Une paire de devises comme NZD/USD fluctue constamment et ne présente pas de tendance claire. Ici, le swing trading fonctionne mieux. Les actions d’Amazon montrent une tendance haussière soutenue depuis des années. Le trading de positions est supérieur pour cet actif.

Adaptez votre stratégie au comportement du marché, pas l’inverse.

3. Votre niveau en analyse technique et fondamentale

Connaissez-vous les patterns de chandeliers, supports et résistances ? Maîtrisez-vous l’analyse technique ? Savez-vous évaluer les états financiers et les perspectives de l’industrie ? Vous avez une analyse fondamentale. Les traders les plus rentables utilisent les deux simultanément.

▶ Avertissement de risque

Les styles de trading basés sur des opérations fréquentes — notamment le scalping et le day trading — comportent un risque extrême. Leur combinaison de répétitions constantes, de spreads cumulés et de volatilité génère des pertes exponentielles pour les inexperts.

Si vous êtes débutant, évitez ces deux méthodes dans un premier temps. Apprenez d’abord avec le swing trading. Utilisez des ordres stop-loss à chaque opération. Rappelez-vous qu’aucun style ne garantit des gains permanents ; les marchés changent et vos stratégies doivent évoluer.