Guide de sélection des plateformes de trading américaines 2025 : Frais de courtage et options de choix indispensables pour les investisseurs taïwanais

Les trois connaissances fondamentales avant de commencer à investir en actions américaines

Les investisseurs taïwanais souhaitant investir en 2025 dans les valeurs américaines font face à une problématique commune : quel plateforme de trading choisir ? La multitude d’options sur le marché peut rapidement devenir déroutante. Plutôt que de comparer aveuglément, il est préférable de comprendre d’abord vos besoins en investissement.

Tout d’abord, l’investisseur doit répondre honnêtement à trois questions :

1. Quelle est la taille de mon capital d’investissement ? S’agit-il d’un petit montant pour tester ou d’un gros investissement ?
2. Quelles sont mes exigences concernant la difficulté d’utilisation de la plateforme ? Ai-je besoin d’un support en chinois ?
3. Ce qui m’importe le plus, ce sont les coûts de transaction, les fonctionnalités de la plateforme ou la liquidité des fonds ?

Les réponses à ces questions détermineront directement la plateforme de trading en actions américaines qui vous convient le mieux. Ensuite, nous partirons du concret pour vous aider à clarifier votre réflexion.

Cinq critères clés pour choisir une plateforme d’investissement en actions américaines

Avant de sélectionner une plateforme de trading, les investisseurs doivent considérer principalement les dimensions suivantes :

Sécurité réglementaire — Assurer que vos fonds ne disparaissent pas à cause d’un risque lié à la plateforme. Une plateforme réglementée en valeurs américaines doit être supervisée par des organismes tels que la FINRA, la SIPC, l’ASIC, etc. En cas de faillite, ces organismes protègent les actifs des investisseurs.

Gamme de produits supportés — La diversité des produits d’investissement varie considérablement selon les plateformes. Certaines ne proposent que des actions et ETF, d’autres supportent aussi les options, futures, devises, etc. Si vous avez des stratégies spécifiques (short selling ou options), vérifiez à l’avance si la plateforme les supporte.

Transparence des frais — Les coûts comme les commissions, frais de retrait, frais de financement overnight, etc., peuvent énormément différer. Certaines plateformes vantent le « zéro commission » mais facturent via le spread ou d’autres frais cachés. Il est essentiel de comprendre la composition des coûts.

Qualité du service — La langue, la disponibilité du support client, la stabilité de la plateforme influencent directement l’expérience de trading. Pour les investisseurs taïwanais, le support en chinois et un service local sont particulièrement importants.

Efficacité de la gestion des fonds — La rapidité des dépôts/retraits, la variété des méthodes de transfert, le montant minimum de dépôt, etc., impactent votre efficacité d’investissement.

Comparatif des solutions de courtage local taïwanais en «複委託»

Beaucoup d’investisseurs taïwanais privilégient le «複委託» via un courtier local, c’est-à-dire qu’ils donnent mandat à leur courtier taïwanais pour passer des ordres auprès d’un courtier étranger. L’avantage est la familiarité avec le service local, l’inconvénient étant souvent des frais plus élevés.

Yuan Ta Securities fondée en 1961, avec un réseau étendu à Taïwan. Frais de courtage en actions américaines : 0,5% à 1% du montant, avec un minimum de 35 USD. Pour de gros volumes, le tarif reste raisonnable.

Fubon Securities (créée en 1988) propose 0,25% de frais, sans minimum. Supporte plus de 40 banques pour les dépôts/retraits, ce qui facilite grandement la gestion des fonds. C’est une bonne option pour les investisseurs de taille moyenne.

KGI Securities intègre comptes actions taïwanaises, étrangères, fonds, avec un processus d’ouverture simplifié. Frais de courtage en actions américaines : 0,5% à 1%, minimum 39,9 USD.

KY Securities facture 0,2% de frais, avec un minimum de $35 USD, très compétitif parmi les courtiers locaux. Supporte aussi la gestion multi-comptes et la liaison avec plusieurs banques.

Mega Securities (fondée en 1989) utilise une tarification à 0,1 USD par action, avec un minimum de $1 USD par ordre. Coût avantageux pour les traders fréquents et petits investisseurs.

Évaluation complète des plateformes internationales pour actions américaines

Outre le courtage local, ouvrir un compte directement sur une plateforme internationale est aussi une option prisée. Ces plateformes offrent généralement des frais plus faibles, une gamme plus large de produits et des outils de trading avancés.

Interactive Brokers : choix pour les investisseurs professionnels

Fondée en 1977, cette plateforme est un acteur historique. Elle supporte l’ouverture de comptes dans plusieurs pays, y compris Taïwan, Chine, Hong Kong.

Structure tarifaire : deux modes — 0,005 USD par action ou tarif dégressif selon le volume mensuel (de 0,0035 USD à 0,0005 USD). Un compte sur marge doit maintenir un solde minimum de 2000 USD.

Avantages : fonctionnalités puissantes, large gamme de produits (actions, ETF, options, futures, forex, fonds), adaptée aux stratégies complexes et arbitrages inter-marchés. Supporte plusieurs marchés asiatiques et européens.

Inconvénients : interface complexe pour débutants, coûts plus élevés pour petites transactions, courbe d’apprentissage raide.

Mitrade : une option conviviale pour petits investisseurs

Créée en 2011, Mitrade mise sur la simplicité et l’accessibilité. Elle compte une large base d’utilisateurs en Australie, Vietnam, Taïwan.

Frais : zéro commission, spread à partir de 0.01, sans coûts cachés.

Dépôt minimum : seulement 50 USD, idéal pour tester avec peu de capital. Supporte les dépôts/retraits en NTD, avec des retraits gratuits mensuels selon le montant total déposé.

Caractéristiques : plus de 400 produits (actions, indices, forex, or, cryptomonnaies, ETF), levier jusqu’à 200x, interface intuitive, support client en chinois 24/5.

À considérer : compte démo valable 3 mois ; trading CFD avec levier comporte des risques, à utiliser prudemment.

SogoTrade : orienté gros capitaux

Fondée en 1986, SogoTrade est réputée pour ses transactions à gros volume. Frais : 2,88 USD par ordre (moins de 100 actions), ou sans commission pour plus de 2000 USD d’ordre.

Ce tarif est avantageux pour les gros traders, mais coûteux pour les petits. Les offres de bienvenue sont souvent attractives.

Attention : présence de sites frauduleux, vérifier toujours l’URL officielle.

$10 Firstrade : une option pour une entrée rapide

Créée en 1985, Firstrade propose un modèle simple : zéro commission, sans minimum de dépôt ni solde minimum. Processus d’ouverture très simple.

Avantages : faibles coûts, application en chinois, support partiel.

Inconvénients : prix parfois en retard, frais implicites liés au PFOF (paiement pour le flux d’ordres), support client lent, décalage horaire, impossible d’ouvrir un compte en Taïwan directement.

$50 Fidelity : service de niveau institutionnel

Fondée en 1946, Fidelity cible les investisseurs professionnels et à haute valeur. En Taïwan, uniquement accès à la plateforme de trading, pas d’ouverture de compte directe.

Avantages : pas de commissions pour les particuliers, trading gratuit d’actions et ETF.

Inconvénients : taux de financement élevé (5,5% à 9,825%), pas d’ouverture de compte en actions américaines en Taïwan, principalement pour fonds.

Tableau comparatif des plateformes de trading en actions américaines

Guide pratique pour ouvrir un compte

Prenons l’exemple de Mitrade : le processus se divise en trois étapes, entièrement en ligne, sans déplacement :

Étape 1 : Création du compte
Visitez le site officiel, cliquez sur « Créer un compte », renseignez votre email, choisissez un mot de passe, sélectionnez la devise de base (USD, AUD, etc.). Vous pouvez aussi vous connecter rapidement via Facebook ou Google.

Après cette étape, le système ouvre automatiquement un compte démo avec 50 000 USD virtuels pour s’entraîner. L’environnement démo est identique à la plateforme réelle, idéal pour apprendre les fonctionnalités et tester des stratégies.

Pour passer en mode réel, il faut compléter votre profil : pays de résidence, nom réel, type et numéro de pièce d’identité, date de naissance, téléphone, etc. Toutes les informations doivent être exactes.

Après soumission, la vérification KYC est effectuée. En cas de problème, le support en chinois est disponible pour vous aider.

Étape 2 : Dépôt de fonds
Supporte plusieurs méthodes : Skrill, Poli, Visa, MasterCard, virement bancaire. Dépôt en NTD possible, très pratique.

Étape 3 : Commencer à trader
La plateforme propose près de 400 produits financiers : actions mondiales, principaux indices, paires de devises, métaux précieux, énergie, crypto, ETF, etc.

Décomposition des coûts réels de l’investissement en actions américaines

Beaucoup de débutants pensent à tort qu’il faut payer des frais importants pour ouvrir un compte. La réalité est que l’ouverture d’un compte en valeurs américaines auprès d’un établissement financier agréé est totalement gratuite.

Les coûts réels proviennent du trading lui-même. La taille minimale d’une transaction en actions américaines est d’1 action, bien inférieure à la limite d’un « lot » taïwanais (1000 actions). Par exemple, pour une action technologique cotée à 631 USD, l’achat d’une seule action coûte 631 USD (sans levier).

Le trading par CFD ouvre de nouvelles possibilités pour les petits investisseurs. Grâce à la marge et à l’effet de levier, il est possible d’investir en actions, indices, or, devises avec moins de capital.

Les coûts CFD principaux comprennent :

Spread (écart) : différence entre le prix d’achat et de vente. Le prix d’achat est généralement supérieur au prix de vente. Le spread s’élargit avec le volume de la transaction, constituant le coût principal du CFD. Certains plateformes comme Mitrade offrent des spreads très compétitifs.

Commission : pour certains produits, une commission en pourcentage ou fixe est appliquée. Mitrade se distingue par l’absence de commission.

Frais overnight : si vous maintenez une position ouverte la nuit, des frais s’appliquent, calculés selon la formule : volume × taille du contrat × prix d’ouverture × pourcentage journalier. Par exemple, pour l’or, le coût peut être de -0,0168% à l’achat et -0,014% à la vente.

La boîte à outils du trading en actions américaines

Les plateformes modernes offrent bien plus que les courtiers traditionnels. Par exemple, Mitrade propose :

Modules de stratégies : basés sur l’analyse fondamentale et technique, pour prévoir les tendances du marché et élaborer des plans d’action.

Section d’opinions : rassemble les analyses d’experts sur les actifs populaires à court et moyen terme, reflétant le sentiment du marché.

Calendrier économique : indique tous les événements susceptibles d’impacter les prix : publications de données, jours fériés, discours de banques centrales, etc., classés par importance.

Flux d’actualités en temps réel : couvre forex, matières premières, crypto, indices, analyses techniques, santé économique, géopolitique, pour que l’investisseur reste informé.

Graphiques et cotations en temps réel : sans latence, avec plusieurs périodes, pour suivre précisément l’évolution des prix.

Indicateur de sentiment : montre la proportion de positions longues et courtes, pour jauger l’attitude du marché.

Fonctions de gestion du risque : notamment les ordres Take Profit/Stop Loss et le trailing stop. Ce dernier ajuste automatiquement le niveau de stop en suivant la profitabilité, permettant de protéger ses gains sans surveiller constamment.

Comment choisir la plateforme la mieux adaptée à ses besoins

Pour les investisseurs professionnels avec des fonds importants : Interactive Brokers, avec sa large gamme de produits, ses stratégies complexes et sa couverture internationale, est la référence. La courbe d’apprentissage est raide, mais la plateforme est très complète.

Pour les petits investisseurs débutant : Mitrade, avec un dépôt minimum de 50 USD, zéro commission, support en chinois, est une plateforme idéale pour commencer. Son interface conviviale et la qualité du support en font un choix privilégié.

Pour ceux qui veulent commencer rapidement : Firstrade, avec son modèle sans commission et sans minimum, est simple et efficace.

Pour les investisseurs taïwanais attachés au service local : le courtage via un courtier taïwanais (ex. KY, Fubon, etc.) offre un environnement familier et sécurisé, malgré des frais plus élevés.

Résumé des critères de choix : définissez votre capital, fréquence de trading, stratégie et tolérance au risque, puis comparez en pondérant ces éléments. Il n’y a pas de plateforme « parfaite » ; il faut choisir celle qui vous correspond le mieux.

L’investissement à l’étranger diffère du trading local : la dépendance au courtier est plus forte. Avant de faire votre premier trade, comprenez bien le fonctionnement de la plateforme, ses coûts, sa régulation. Choisissez avec prudence pour que votre parcours en valeurs américaines soit fluide.