Falcon Finance propose le staking d'or tokenisé dans la DeFi avec un nouveau coffre XAUt

En combinant l’infrastructure DeFi avec le staking d’or tokenisé, Falcon Finance élargit sa gamme de produits de rendement pour les investisseurs recherchant une exposition diversifiée en chaîne.

Falcon Finance lance le coffre XAUt au sein de sa suite de staking

Falcon Finance, un protocole de finance décentralisée axé sur la construction d’une infrastructure de collateralisation universelle, a ajouté l’or tokenisé à ses Vaults de Staking, son produit de staking multi-actifs en développement. La nouvelle intégration permet aux utilisateurs de staker des jetons adossés à l’or pour des rendements prévus tout en conservant la confidentialité de leur exposition à l’actif sous-jacent.

Cette initiative marque une étape importante dans le mouvement plus large de l’industrie vers les actifs du monde réel et les stratégies de rendement adossées à la collateralisation dans la DeFi. Le nouveau coffre permet aux utilisateurs de staker XAUt, la représentation tokenisée de l’or physique par Tether Gold, pour une période de verrouillage de 180 jours. De plus, les rendements estimés varient de 3 à 5 % APR, payés toutes les 7 jours en USDf, le dollar synthétique diversifié et multi-actifs de Falcon.

Le nouveau coffre XAUt étend les modèles de récompenses basés sur la collateralisation

XAUt est le quatrième actif ajouté à la gamme de Vaults de Staking de Falcon, rejoignant ESPORTS, VELVET et FF, le jeton de gouvernance du protocole. Ensemble, ces actifs poussent le protocole plus loin dans des modèles de récompense stables et adossés à la collateralisation qui visent à équilibrer le potentiel de rendement avec une volatilité contrôlée. Cependant, la composante or introduit une réserve de valeur distincte et historiquement établie dans l’équation.

L’équipe présente ce développement comme faisant partie d’une stratégie plus large pour remodeler la façon dont l’or fonctionne à travers différents cycles de marché. Artem Tolkachev, Chief RWA Officer chez Falcon Finance, a souligné cette vision dans une déclaration qui souligne le rôle historique de l’or en tant que collateral et sa place évolutive dans les systèmes en chaîne.

« L’or est l’un des actifs de collateral les plus anciens au monde. L’intégration de XAUt dans le système de coffre étend notre vision d’un moteur de collateral multi-actifs : certains utilisateurs recherchent un effet de levier et de la liquidité via l’émission, d’autres veulent une manière simple et stable d’allouer sans surveiller leurs positions. Les coffres offrent cette deuxième voie – un rendement structuré avec une exposition complète à l’actif et sans gestion active. Nous croyons que l’avenir réside dans des stratégies hautement personnalisables, adaptées à différents profils d’investisseurs, et le coffre XAUt est une étape significative dans cette direction. »

Comment fonctionne le coffre de staking d’or tokenisé

Le coffre de staking dédié xaut est conçu pour offrir aux utilisateurs une structure prévisible à terme fixe. Les participants verrouillent leur XAUt pendant 180 jours et reçoivent des récompenses USDf distribuées chaque semaine, sans avoir besoin de créer de nouveaux jetons ou de dépendre d’incitations basées sur l’émission traditionnelle. Cela dit, le modèle repose toujours sur la qualité de la collateral et la sélection d’actifs pour maintenir des rendements durables.

L’architecture du coffre de Falcon se concentre sur la proposition de profils de rendement qui ressemblent à ceux des produits à revenu fixe traditionnels. En pratique, cela signifie que les utilisateurs bénéficient d’une exposition au rendement adossé à l’or tout en évitant la complexité de la gestion active des positions. De plus, la structure permet aux institutions et aux utilisateurs sophistiqués d’aligner leurs calendriers de staking avec des stratégies de portefeuille plus larges.

Faire le lien entre les marchés de l’or traditionnels et la liquidité en chaîne

L’intégration de XAUt reflète l’effort continu de Falcon pour relier les réserves de valeur traditionnelles aux systèmes de liquidité en chaîne. L’or reste largement considéré comme une classe d’actifs résiliente grâce à son rôle historique, sa rareté et son acceptation mondiale. Après sa combinaison avec l’infrastructure de staking d’or tokenisé, XAUt sert de pont entre les marchés des matières premières et la finance décentralisée.

L’approche de Falcon consiste à canaliser cette valeur traditionnelle dans un environnement programmable, où la collateralisation peut soutenir des produits de rendement structurés sans perdre ses caractéristiques fondamentales. Cependant, le protocole vise également à garantir que l’exposition reste transparente et vérifiable en chaîne, renforçant la confiance aussi bien pour les investisseurs particuliers que pour les acteurs institutionnels.

Expansion dans les domaines des actifs surveillés et du monde réel

Ce lancement du coffre XAUt marque une nouvelle étape dans l’expansion de Falcon vers les domaines des actifs régulés, surveillés et du monde réel. Le protocole intègre déjà des actions tokenisées, des crédits d’entreprises, des bons souverains et de l’or dans son modèle de collateralisation universel, établissant une base diversifiée pour ses futurs produits. De plus, cette combinaison d’actifs permet à Falcon de concevoir des stratégies de rendement différenciées, adaptées à différents profils de risque.

En combinant RWAs avec un moteur de collateralisation flexible et des produits de coffre structurés, Falcon Finance se positionne à l’intersection de la finance traditionnelle et de la DeFi. La nouvelle option de staking XAUt, avec ses 3–5 % APR et ses paiements hebdomadaires en USDf, illustre comment l’infrastructure en chaîne peut reproduire et potentiellement améliorer les produits de revenu conventionnels pour un public mondial.

En résumé, l’intégration de l’or tokenisé dans les Vaults de Falcon renforce son modèle de rendement basé sur la collateralisation, connecte les marchés de l’or à la liquidité DeFi et élargit l’accès des investisseurs à des rendements structurés adossés à l’or.