Focus des investisseurs institutionnels : les cryptoactifs deviennent un choix nécessaire pour la diversification des portefeuilles.

Source : BTCHaber Titre original : Les investisseurs institutionnels sous le microscope : La crypto est désormais une nécessité Lien original : https://www.btchaber.com/kurumsal-yatirimcilar-mercek-altina-alindi-kripto-artik-bir-zorunluluk/

Changement d'attitude des investisseurs institutionnels envers les cryptomonnaies

Selon le rapport Future Finance 2025 de la banque suisse d'actifs numériques Sygnum, 57 % des investisseurs professionnels choisissent les actifs cryptographiques pour diversifier leur portefeuille. Ce rapport a collecté des données provenant de plus de 1000 investisseurs institutionnels et de particuliers fortunés dans 43 pays, montrant que l'intégration des actifs numériques dans le système financier a atteint un point de basculement.

Le constat le plus frappant du rapport est le changement de la principale motivation des investissements en cryptomonnaies. Au cours des dernières années, “profiter du potentiel des grandes tendances” était l'objectif principal, tandis qu'en 2025, la diversification des portefeuilles a clairement dépassé cet objectif. Les investisseurs ne considèrent plus les actifs cryptographiques comme de pures outils de spéculation, mais comme une composante indispensable des portefeuilles d'investissement traditionnels.

Le succès des produits ETF transforme le marché

Le succès des produits d'investissement passif sur le marché des cryptomonnaies a joué un rôle clé dans cette transformation. Le succès historique des ETF sur le Bitcoin et l'Ethereum offre aux investisseurs traditionnels un canal d'investissement familier. 89 % des participants détiennent déjà des actifs cryptographiques, tandis que 56 % s'intéressent aux produits ETP/ETF. Une autre donnée frappante est que 81 % des participants estiment que des actifs cryptographiques alternatifs tels que Solana, XRP et Cardano devraient également être ETFisés. Cela montre clairement que la stratégie à un seul jeton est remplacée par des produits diversifiés.

Solana en tant que leader de l'ETF

Solana est le candidat le plus solide dans ce domaine. 54 % des participants envisagent d'investir dans un ETF Solana, tandis que 55 % des gestionnaires d'investissement professionnels préfèrent les produits d'indices multi-actifs. Cette tendance montre à quel point les investisseurs institutionnels sont concentrés sur la diversification des risques et la diversité des secteurs.

Les opportunités de Staking sur Ethereum

Le mécanisme de preuve de participation d'Ethereum représente une opportunité importante pour les investisseurs institutionnels. 70 % des participants ont déclaré que s'ils ajoutaient des revenus de staking dans des produits ETF, ils augmenteraient leur allocation actuelle. La demande d'ETF de staking Ethereum d'une grande société de gestion d'actifs a été reportée à novembre, montrant que cette attente se concrétise.

L'incertitude réglementaire reste le principal obstacle

Bien que le marché de la cryptographie ait fait des progrès significatifs, les rapports indiquent que l'incertitude réglementaire reste le principal obstacle. 40 % des participants la considèrent comme la préoccupation la plus importante, tandis que 85 % affirment qu'ils investiraient davantage avec une meilleure clarté réglementaire. Malgré la mise en œuvre complète de la réglementation MiCA en Europe, les avancées législatives aux États-Unis et une attitude plus constructive sous une nouvelle direction, les investisseurs continuent de surveiller de près la manière dont ces réglementations sont appliquées en pratique.

Les préoccupations en matière de sécurité et de garde (38 %) ainsi que la volatilité des actifs cryptographiques (36 %) demeurent des obstacles importants. Cependant, la baisse de la volatilité dans les priorités indique que les investisseurs commencent à la considérer comme une propriété naturelle de la catégorie d'actifs.

Le potentiel énorme des actifs tokenisés

Le rapport montre que la tokenisation a attiré une forte augmentation des institutions. La proportion d'investisseurs investissant dans des actifs tokenisés est passée de 6 % à 26 % en un an. Le passage des institutions financières traditionnelles aux marchés de capitaux basés sur la blockchain est le moteur de cette croissance. 47 % des participants estiment que les fonds tokenisés ont le plus grand potentiel. Les actions (41 %), les fonds spéculatifs (42 %) et les obligations d'entreprise (37 %) ont également reçu une forte attention.

Le rôle des stablecoins est de plus en plus reconnu. 82 % des participants estiment que les stablecoins joueront un rôle important dans le système financier mondial de demain. Le rapport indique qu'un émetteur de stablecoins d'une plateforme conforme a réussi une introduction en bourse (IPO) évaluée à 3,6 milliards de dollars, tandis qu'un autre émetteur de stablecoins a atteint 500 millions d'utilisateurs, montrant la rapidité de développement de ce secteur.

Tendance des stratégies à long terme des particuliers à haute valeur nette

Le rapport examine en détail la perception des actifs cryptographiques par les individus à valeur nette élevée. Parmi ce groupe, qui représente 60 % des participants, une grande majorité (90 %) estime que les actifs cryptographiques sont importants pour la protection de la richesse à long terme et la planification successorale. Ils allouent 10 à 20 % de leurs portefeuilles aux actifs cryptographiques, tandis que ce pourcentage atteint près de 28 % chez les personnes ultra-riches.

Dans ce groupe de personnes à valeur nette élevée, 82 % ont déclaré que s'ils avaient des conseillers financiers existants offrant des services de cryptomonnaie, ils choisiraient cette voie. Cependant, 61 % souhaitent que les banques privées et les sociétés de gestion d'actifs offrent des services de conseil spécialisés, et 51 % s'attendent à des rapports intégrant des actifs traditionnels. Ces besoins indiquent que l'investissement en cryptomonnaie nécessite une intégration transparente dans l'infrastructure de gestion d'actifs existante.

Perspectives du marché : prudence à court terme, optimisme à long terme

Les sentiments des investisseurs varient considérablement en fonction de l'horizon temporel. Bien que plus de la moitié des investisseurs soient optimistes pour le quatrième trimestre 2025, les perspectives pour 2026 deviennent neutres ou baissières. Cependant, lorsque l'horizon est de deux à trois ans, voire particulièrement de cinq ans, la majorité des investisseurs montrent un optimisme fort. Le rapport soutient ce point de vue : “Cette confiance à long terme découle d'une intégration plus profonde des actifs cryptographiques avec les marchés traditionnels et de la synergie avec des technologies comme l'intelligence artificielle.”

Cet article ne contient pas de conseils ou de recommandations en matière d'investissement. Chaque investissement et chaque activité de trading comportent des risques, les lecteurs doivent mener leurs propres recherches avant de prendre une décision.