Point de vue des investisseurs institutionnels : le chiffrement des actifs devient un choix incontournable pour la diversification des portefeuilles.

Source : BTCHaber Titre original : Les investisseurs institutionnels sous les projecteurs : la crypto est désormais une nécessité Lien original : Selon le rapport “Future of Finance 2025” de la banque d'actifs numériques suisse Sygnum, 57 % des investisseurs professionnels choisissent les actifs cryptographiques pour des raisons de diversification de portefeuille. Plus de 1000 investisseurs institutionnels et particuliers à revenu élevé provenant de 43 pays ont déclaré que l'intégration des actifs numériques dans le système financier a atteint un point de basculement.

Changement de motivation d'investissement

La découverte la plus frappante du rapport est le changement dans les motivations fondamentales des investissements en cryptomonnaie. Au cours des dernières années, l'objectif de « tirer parti du potentiel des super tendances » a dominé, mais en 2025, la diversification du portefeuille a clairement dépassé cet objectif. Les investisseurs ne considèrent plus les actifs cryptographiques comme de simples outils de spéculation, mais plutôt comme une partie intégrante des portefeuilles d'investissement traditionnels.

Le succès des produits ETF

Le succès des produits d'investissement passif sur le marché des cryptomonnaies a joué un rôle clé dans cette transformation. Le succès historique des ETF sur le Bitcoin et l'Ethereum offre aux investisseurs traditionnels un canal d'investissement familier. 89 % des participants possèdent déjà des actifs cryptographiques, et 56 % d'entre eux s'intéressent aux produits ETP/ETF. Il est notable que 81 % des participants demandent que des actifs cryptographiques alternatifs tels que Solana, XRP et Cardano, en plus du Bitcoin et de l'Ethereum, soient également ETFisés. Cela indique clairement que la stratégie de jeton unique a été remplacée par des produits diversifiés.

Solana en tant que principal candidat

Solana se révèle être le candidat le plus solide dans ce domaine. 54 % des participants envisagent d'investir dans un ETF Solana, tandis que 55 % des gestionnaires d'investissement professionnels préfèrent les produits d'indices multi-actifs. Cette tendance indique à quel point les investisseurs institutionnels sont préoccupés par la diversification des risques et la diversité sectorielle.

Attention sur le staking d'Ethereum

Le mécanisme de preuve de participation d'Ethereum devient une opportunité importante d'intérêt pour les investisseurs institutionnels. 70 % des participants indiquent que s'ils augmentent les rendements de jalonnement des produits ETF, ils augmenteraient leurs allocations existantes. La demande de BlackRock pour un ETF de jalonnement Ethereum a été reportée à novembre, ce qui indique que cette attente est sur le point de se réaliser.

L'incertitude réglementaire reste le principal obstacle

Le rapport indique que, bien que le marché des cryptomonnaies ait réalisé des progrès significatifs, l'incertitude réglementaire reste le plus grand obstacle. 40 % des participants considèrent cela comme la principale préoccupation, et 85 % affirment qu'ils investiraient davantage avec une meilleure clarté réglementaire. En particulier, après la mise en œuvre complète de la réglementation MiCA en Europe, l'approbation de la loi GENIUS aux États-Unis et l'affichage d'une attitude plus constructive de la SEC( sous la nouvelle direction, les investisseurs continuent de suivre de près la manière dont ces réglementations seront mises en œuvre dans la pratique.

Les problèmes de sécurité et de garde ) 38% ( ainsi que la volatilité des actifs cryptographiques ) 36% ( restent des obstacles importants. Cependant, la volatilité est moins préoccupante par rapport aux années précédentes, ce qui indique que les investisseurs commencent à considérer cette situation comme une composante naturelle de la classe d'actifs.

Le potentiel maximal des actifs tokenisés

Le rapport montre que l'intérêt institutionnel pour les actifs tokenisés a considérablement augmenté. Selon les données, la proportion de personnes investissant dans des actifs tokenisés est passée de 6 % à 26 % en un an. Le déplacement des marchés de capitaux vers la blockchain par les institutions financières traditionnelles stimule cette croissance. 47 % des participants estiment que les fonds tokenisés ont le plus grand potentiel. Les actions )41 % (, les fonds de couverture )42 % ( et les obligations d'entreprise )37 % ( sont également sous forte surveillance.

Le rôle des stablecoins est de plus en plus accepté. 82 % des participants croient que les stablecoins joueront un rôle important dans l'avenir du système financier mondial. Le rapport indique que l'émetteur de l'USDC, Circle, a réussi une introduction en bourse valorisée à 36 milliards de dollars, et l'émetteur de l'USDT, Tether, a atteint 500 millions d'utilisateurs, ce qui montre à quelle vitesse ce domaine se développe.

Stratégies à long terme pour les particuliers à revenu élevé

Ce rapport étudie en détail la perception des actifs cryptographiques par les particuliers à revenus élevés. La grande majorité de ce groupe, qui représente 60 % des participants, a indiqué que les actifs cryptographiques sont importants pour la protection des actifs à long terme et la planification successorale. Ils allouent 10 à 20 % de leur portefeuille aux actifs cryptographiques, tandis que ce pourcentage atteint presque 28 % pour la classe des super riches.

82 % des personnes à revenu élevé déclarent que s'ils avaient la possibilité de choisir un conseiller financier qui propose des services de cryptomonnaie, ils seraient enclins à opter pour ce canal. Cependant, 61 % d'entre eux souhaitent que les banques privées et les sociétés de gestion d'actifs offrent des services de conseil spécialisés, et 51 % s'attendent à des rapports intégrés avec des actifs traditionnels. Ces besoins montrent que l'investissement en cryptomonnaie nécessite une intégration transparente dans l'infrastructure de gestion d'actifs existante.

Sentiment du marché : prudence à court terme, optimisme à long terme

L'humeur des investisseurs varie considérablement selon les périodes. Bien que plus de la moitié des investisseurs soient optimistes pour le quatrième trimestre de 2025, les perspectives pour 2026 deviennent neutres ou baissières. Cependant, lorsque l'on envisage des horizons de deux à trois ans, voire en particulier cinq ans, la plupart des gens affichent un optimisme prononcé. Le rapport soutient ce point de vue : “Cette confiance à long terme provient d'une intégration plus profonde des actifs cryptographiques avec les marchés traditionnels, ainsi que de la synergie avec des technologies comme l'intelligence artificielle.”