Le trading P2P vous rend paranoïaque ? Voici comment ne pas vous faire Rekt

Question

Le trading P2P, c&#39;est génial—pas d&#39;intermédiaire, un contrôle total, des prix que vous fixez. Mais rebondissement : les escrocs adorent aussi. Nous parlons de faux reçus de paiement, de fraudes par rétrofacturation, d&#39;escroqueries amoureuses et de techniques de triangulation qui vous donneront le tournis. La bonne nouvelle ? La plupart de ces fraudes peuvent être évitées si vous savez quoi rechercher.## Les suspects habituelsDécomposons les mouvements les plus courants :**Faux Preuve de Paiement & Faux SMS**Les escrocs retouchent des reçus ou falsifient des messages texte pour vous faire croire qu&#39;ils ont payé. Vous libérez la crypto, ils disparaissent. *Fixe : Ne libérez les actifs qu&#39;après avoir confirmé que le paiement a bien été reçu sur votre compte/bourse.***Fraude par rétrofacturation**L&#39;acheteur obtient vos cryptomonnaies, puis appuie sur le bouton de rétrofacturation. Cela fonctionne particulièrement bien avec les paiements de tiers. *Solution : Ne jamais accepter les paiements d&#39;un compte d&#39;une autre personne. Si cela se produit, renvoyez-le à l&#39;expéditeur d&#39;origine.***Escroqueries de triangulation** (le sournois)Deux acheteurs se coordonnent : L&#39;acheteur A passe une commande de 5K BUSD de crypto, l&#39;acheteur B passe une commande de 6K. Seuls 5K sont payés au départ, mais les deux marquent comme payés. Vous libérez un total de 11K de valeur mais n&#39;avez reçu que 6K. *Correction : Toujours vérifier que votre solde bancaire réel correspond aux commandes en attente avant de libérer quoi que ce soit.***Attaques de l&#39;homme du milieu**Trois saveurs ici :- Arnaque romantique : "Salut bébé, je t&#39;aime, envoie-moi des Bitcoin" (puis disparaît)- Arnaque à l&#39;investissement : "Investissez avec moi, je dirigerai vos fonds" (vos fonds vont dans leur portefeuille)- Arnaque en e-commerce : Faux vendeur, prend des cryptomonnaies, pas de produit*Correction : Ne jamais trader sur les réseaux sociaux ou en dehors de la plateforme officielle.***Phishing**Faux "alertes de sécurité urgentes" pour voler vos identifiants ou clés privées. *Solution : Ne cliquez pas sur des liens aléatoires. Vérifiez tout par des canaux officiels.*## Signes d&#39;alerte avant même de commencer**Vérifiez le profil du vendeur/acheteur :**- Taux d&#39;achèvement inférieur à 80 % ? Suspect.- Des tonnes d&#39;avis négatifs ? Éloignez-vous.- Nouveau compte ? Risque plus élevé.- Prix très différent du marché ? Trop beau pour être vrai signifie généralement que c&#39;est le cas.## Pendant le commerce – Attention à ces éléments**De l&#39;acheteur :**- Pression pour libérer les crypto rapidement- Demander des informations inutiles ( comme des clés privées )- Devenir silencieux en cours de transaction- Payer moins ou PLUS que convenu- Demander à discuter en dehors de la plateforme- Demande de paiement par un intermédiaire**Du vendeur :**- Vous demander d&#39;annuler après que vous ayez déjà payé- Vouloir déplacer la conversation ailleurs- Demander une commission supplémentaire- Refuser de libérer les actifs à temps## Protégez-vous réellement (Pas seulement une théorie)**Utilisez des plateformes solides.** Recherchez :- Services d&#39;entiercement (un tiers détient les actifs jusqu&#39;à ce que les deux parties confirment)- Vérification KYC ( vérifiée = risque de fraude réduit )- Algorithmes de gestion des risques qui signalent des activités suspectes- Bon support client qui répond réellement- Fonction de blocage pour les utilisateurs suspects**Prenez tout en capture d&#39;écran.** Chaque conversation, chaque reçu, chaque détail de transaction. Si ça tourne mal, vous aurez besoin de preuves.**Vérifiez vous-même les reçus de paiement.** Cherchez :- Texte qui semble collé par-dessus- Discordances de couleur- Polices ou tailles étranges- Utilisez des outils d&#39;analyse gratuits si vous êtes paranoïaque ( et vous devriez l&#39;être )**Ne communiquez que sur la plateforme officielle.** Point final. Les escrocs utilisent Discord, Telegram, WhatsApp pour échapper à la détection de la plateforme et créer de faux litiges.**Définissez des limites de trading sur vos annonces.** Gardez-les privées, partagez uniquement avec des personnes en qui vous avez confiance ou avec qui vous avez déjà échangé. Vous protège sur les grosses commandes.**Vérifiez votre banque/wallet comme un faucon.** Confirmez le MÊME montant avant de faire quoi que ce soit. Ne vous fiez pas uniquement à une notification.## TL;DRLe trading P2P n&#39;est pas intrinsèquement risqué : c&#39;est risqué si vous êtes négligent. Vérifiez tout deux fois, faites confiance à votre instinct quand quelque chose semble louche, utilisez des plateformes avec une sécurité solide, et ne tradez jamais en dehors de l&#39;application officielle. Faites cela et vous serez 90 % plus en sécurité que le dégen moyen.Vous avez déjà été escroqué ? Déposez un litige avec preuve et votre plateforme devrait vous soutenir ( en supposant qu&#39;elle soit légitime ). Restez paranoïaque, restez en sécurité.