Expert en Commerce de Cryptomonnaies : Andre Llacuna

Arnaques expliquées : Qu'est-ce que les "rug pulls" ? Sont-ils un délit ?

En mars 2022, le Département de la Justice des États-Unis (DOJ) a accusé deux fondateurs d'un projet NFT de conspiration pour commettre une fraude et un blanchiment d'argent dans ce qui est considéré comme la première intervention de l'agence contre un "rug pull" de NFT.

Après une enquête de deux mois, les procureurs ont arrêté et accusé deux jeunes de 20 ans pour "avoir promis aux investisseurs les bénéfices des NFT, mais lorsque cela a épuisé... ils ont fait disparaître la couverture sous les victimes, fermant presque immédiatement le site web et transférant l'argent", selon le communiqué de presse.

Arnaques crypto 101 : Qu'est-ce qu'un "rug pull" ?

Semblable à un schéma de "pump and dump", un "rug pull" est un acte malveillant dans lequel les développeurs de criptomonedas attirent des investisseurs initiaux puis abandonnent le projet, que ce soit en emportant les fonds du projet ou en vendant leurs avoirs pré-minés. En général, une fois que les prix atteignent un certain plafond, les développeurs transfèrent rapidement les fonds hors de l'écosystème et disparaissent complètement. Les investisseurs ne peuvent pas contacter les développeurs et ne reçoivent jamais ce qui a été promis.

C'est un scénario malheureusement commun et ce n'est certainement pas la première arnaque crypto de ce type. Cependant, bien que ce ne soit pas le premier "rug pull" visant les investisseurs nouveaux et vétérans dans l'espace NFT, l'intervention récente du DOJ est une nouveauté.

Les "rug pulls" de cryptomonnaies et de NFT sont-ils illégaux ?

La première question est de savoir si les NFT, en raison de leur présence naissante dans l'espace fintech, sont régis par des règles différentes de celles des autres types d'investissements.

La réponse, bien sûr, est non.

"Les NFT représentent une nouvelle ère pour les investissements financiers, mais les mêmes règles s'appliquent qu'à un investissement immobilier", a déclaré un agent spécial dans sa déclaration de mars. "On ne peut pas demander des fonds pour une opportunité d'affaires, abandonner cette affaire et s'enfuir avec l'argent fourni par les investisseurs."

La question suivante est de savoir si les "rug pulls" sont illégaux, étant donné les terribles conséquences auxquelles sont confrontées les victimes dans n'importe quel scénario potentiel. La réponse à cette question dépend de la forme que prend le "rug pull" pendant qu'il se produit.

Quels sont les différents types de "rug pulls" ?

Il existe principalement deux catégories : les "hard rug pulls", qui utilisent un code malveillant pour escroquer les investisseurs et sont complètement illégaux, et les "soft rug pulls", qui, bien qu'ils n'utilisent pas de code malveillant, sont éthiquement discutables mais techniquement pas illégaux, bien qu'ils soient mal vus dans la communauté.

Que signifie cela pour le paysage juridique à l'avenir ?

Il est encore possible d'engager des responsabilités pénales

S'il y a quelque chose que nous avons appris du DOJ, c'est que le Département de la Justice ne rigole pas. En février, le Département de la Justice a annoncé qu'il avait nommé sa première directrice de l'équipe d'application des cryptomonnaies pour diriger l'Équipe Nationale d'Application des Cryptomonnaies (NCET).

Malgré ce que beaucoup croient sur le manque de ressources du gouvernement fédéral pour gérer des actes criminels de cette ampleur avec cette nouvelle technologie, cela devrait être un avertissement clair que les régulateurs prêtent beaucoup d'attention aux NFT.

Les régulateurs et la SEC surveillent de près

Maintenant évalué à plus de 40 milliards de dollars, la taille du marché des NFT a presque doublé, dépassant la valorisation de l'année dernière de 25 milliards de dollars, englobant tout, de l'art et des objets de collection aux actifs de jeux et aux biens immobiliers virtuels.

Ainsi, il ne devrait pas être surprenant que la Commission des valeurs mobilières (SEC) ait prétendument engagé des discussions avec des créateurs de NFT et certains marchés de NFT qui les vendent pour voir si les NFT sont utilisés d'une manière qui déclenche la loi sur les valeurs mobilières des États-Unis.

Prenez les mots des émetteurs de NFT avec prudence

À la fin de la journée, avant de choisir d'investir dans un projet de cryptomonnaies ou de NFT, assurez-vous d'avoir consulté un avocat, ou au moins, d'avoir un avocat facilement accessible. Il n'est jamais inutile d'avoir une autre paire d'yeux pour vous aider à rester vigilant, prudent et diligent.

Le plus important, lorsque vous recherchez différents projets de NFT dans lesquels investir, assurez-vous que le projet a une "histoire" ou un cœur qui lui donne du sens, une direction et une feuille de route claire vers où il va. Sans cela, vous investissez simplement dans l'inconnu et vous vous positionnez dans une situation qui pourrait vous coûter cher.