Après avoir réalisé des bénéfices dans le trading de cryptomonnaies, échanger des USDT contre des yuan semble être un processus simple, mais en réalité, cela cache des risques graves, le plus sérieux étant le gel de la carte bancaire. Même en choisissant d'échanger par l'intermédiaire d'un tiers, suivre le processus habituel "transférer des USDT vers un compte de garantie - recevoir le paiement de l'autre partie - confirmer la libération des fonds" ne permet pas d'éliminer complètement le risque principal - car il est difficile de déterminer si les fonds payés par l'autre partie proviennent de sources légales.

Certains traders essaient de réduire les risques par divers moyens, comme examiner la durée pendant laquelle les fonds restent sur le compte, demander à l'autre partie de s'engager à indemniser les pertes dues à une carte gelée, ou choisir des intermédiaires de bonne réputation, etc. Cependant, l'effet réel de ces méthodes n'est pas significatif. Le gel du compte est comme une bombe à retardement, le moment de son déclenchement dépend entièrement du moment où la victime des fonds en cause signale l'incident. Même si la transaction en cours se termine sans problème, il est toujours possible qu'un gel rétroactif survienne des mois plus tard en raison de fonds problématiques circulant précédemment.

Les risques plus facilement négligés se trouvent dans les traces de transaction. La carte bancaire d'un intermédiaire, en raison de fréquentes entrées et sorties de fonds importants, a de fortes chances d'être marquée comme compte à haut risque par le système de gestion des risques de big data de la banque. Une fois que des transactions sont effectuées avec ces comptes, votre compte pourrait également être impliqué. De plus, si un compte personnel présente soudainement un comportement anormal qui ne correspond pas aux habitudes d'utilisation quotidiennes, comme des transactions fréquentes, des entrées et sorties rapides de fonds, cela pourrait également déclencher le mécanisme de gestion des risques de la banque, entraînant le gel du compte.

La racine de ces problèmes réside dans la surveillance omniprésente des Big Data actuelle. De nombreuses industries grises utilisent USDT pour transférer des fonds, et les transactions fréquentes des plateformes d'échange rendent les cartes bancaires des utilisateurs facilement associées aux listes noires de fraude, ce qui entraîne le verrouillage par le système de contrôle des risques. De plus, la plupart des comptes d'intermédiaires figurent déjà sur la "liste de surveillance" des banques, et le fait de traiter régulièrement avec ces comptes ne fera qu'augmenter le risque que votre compte soit marqué comme "compte suspect".

Les profits obtenus dans le commerce des actifs numériques méritent d'être chéris, il est donc d'autant plus nécessaire d'être prudent lors de l'étape d'échange. Plutôt que de rechercher des échanges rapides et de faibles frais, assurer la sécurité du compte bancaire est la véritable clé pour réaliser des bénéfices. Les traders devraient accorder une plus grande importance à la sécurité des fonds et adopter des méthodes plus prudentes et conformes pour gérer les revenus des actifs numériques afin d'éviter de tomber dans des risques juridiques et financiers potentiels.