Après avoir obtenu des rendements élevés sur le marché de la monnaie numérique, comment convertir en toute sécurité des actifs virtuels en monnaie fiduciaire est devenue une question clé à laquelle de nombreux investisseurs sont confrontés. Supposons que vous ayez réalisé un bénéfice de 10 millions dans vos investissements en cryptoactifs, la méthode traditionnelle consiste à chercher des commerçants de monnaie numérique pour effectuer l'échange. Le processus habituel est le suivant : l'investisseur transfère des stablecoins numériques sur le compte séquestre de la plateforme d'échange, puis confirme la libération des jetons une fois que l'autre partie a effectué le virement. Cette méthode apparemment sécurisée cache en réalité des risques majeurs, car il est difficile de confirmer la légitimité des fonds de l'autre partie.

Beaucoup de gens pensent qu'en vérifiant le temps de blocage des fonds, en exigeant que la partie transactionnelle s'engage à compenser les pertes causées par le gel, ou en choisissant des commerçants de monnaie numérique bien établis, ils peuvent efficacement éviter les risques. Cependant, l'efficacité réelle de ces méthodes est souvent limitée. Le gel de compte est comme une bombe à retardement, dont le moment d'explosion dépend de quand la victime des fonds concernés entreprend des actions légales. Même si cette transaction se déroule sans problème, il est possible de subir un gel rétroactif des fonds plusieurs mois plus tard en raison d'un problème de fonds antérieur.

Il est d'autant plus nécessaire de rester vigilant, car le compte bancaire des commerçants de monnaie numérique, en raison de transactions fréquentes de gros montants, peut facilement être signalé par le système intelligent de gestion des risques des banques comme un compte à haut risque. Une fois que vous effectuez des transactions avec ces comptes, votre compte pourrait également être affecté par effet de levier. De plus, si votre compte personnel présente soudainement des comportements qui ne correspondent pas à vos habitudes d'utilisation habituelles, tels que des transactions fréquentes, des fonds entrant et sortant rapidement sans laisser de solde, cela pourrait également déclencher le mécanisme de contrôle des risques de la banque, entraînant le gel du compte.

Ces problèmes trouvent leur origine dans la puissante capacité de surveillance des grandes données du système financier moderne. Plusieurs industries grises utilisent des stablecoins numériques pour le transfert de fonds, et les comportements fréquents d'achat et de vente des utilisateurs sur la plateforme d'échange font que leurs comptes bancaires sont associés à des listes noires de fraude, ce qui est ensuite identifié par le système de gestion des risques. De plus, la plupart des comptes bancaires des commerçants de monnaie numérique sont eux-mêmes classés comme comptes à haut risque, et un échange prolongé avec ces comptes peut très bien entraîner le marquage de votre compte comme "compte soupçonné de fraude".

Bien que réaliser des profits sur le marché des Cryptoactifs soit une source de joie, il est crucial d'être particulièrement prudent lors de l'échange des gains contre de la Monnaie numérique. Protéger la sécurité de son compte bancaire devrait être plus important que de rechercher des échanges rapides ou des frais bas. Les investisseurs doivent réfléchir attentivement et adopter des méthodes plus sûres et conformes pour réaliser la conversion de la valeur de leurs actifs, afin d'assurer la sécurité et la stabilité à long terme de leurs bénéfices.